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基金诊断
安信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
38.9
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
25.0
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 28%
28.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
72.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
54.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.5% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0791
+0.17%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（恒生指数）
41.7
温度 61.3/100 · PE分位 58.3% · PB分位 64.2%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.1%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.18亿元
环比 -10.10%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国石油股份 | 53.46 | 1.06% |
| 中国石化 | 52.48 | 1.04% |
| 交通银行 | 51.53 | 1.02% |
| 深南电路 | 47.31 | 0.94% |
| 盛达资源 | 44.54 | 0.88% |
| 中际旭创 | 41.28 | 0.82% |
| 伊利股份 | 40.68 | 0.81% |
| 中国东航 | 39.02 | 0.77% |
| 华润置地 | 36.08 | 0.72% |
| 澜起科技 | 36.08 | 0.72% |
| 通富微电 | 35.86 | 0.71% |
| 宏发股份 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债03 | 019768 | 32.65% | 1,513.88 |
| 25国债11 | 019780 | 16.20% | 751.04 |
| 24特国01 | 019742 | 10.60% | 491.44 |
| 25国债19 | 019792 | 5.45% | 252.62 |
| 青农转债 | 128129 | 5.26% | 243.89 |
| 紫银转债 | 113037 | 5.16% | 239.34 |
| 精装转债 | 127055 | 0.45% | 20.93 |
| 晶科转债 | 113048 | 0.05% | 2.4 |
| 建龙转债 | 118032 | 0.03% | 1.23 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 30% | 65% | 3.6% | -0.05 | 3.3% |
| 近3年 | 28% | 78% | 3.4% | 0.34 | 3.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
84.0%
平均收益 1.60%
满1年
94.0%
平均收益 3.55%
满2年
100.0%
平均收益 7.56%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.06% | -1.72% | -- | 262/1352 |
| 近3月 | -0.02% | -8.14% | 1.15% | 656/1315 |
| 近6月 | 0.70% | -0.60% | 1.78% | 765/1273 |
| 近1年 | 1.31% | 0.84% | 3.25% | 907/1230 |
| 近3年 | 8.14% | 23.61% | 3.25% | 859/1128 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 7.91% | 17.76% | 3.30% | 946/1381 |
| 今年以来 | 1.23% | -1.95% | 2.09% | 798/1381 |
| 2025 | 2.27% | 17.66% | 3.25% | 1054/1313 |
| 2024 | 4.70% | 14.69% | 2.92% | 773/1329 |
| 2023 | -0.45% | -11.38% | -- | 674/1321 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 11.4% · 债券 75.9% · 现金 12.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 1.10% | 0.68% |
| 交通银行 |
| 34.64 |
| 0.69% |
| 兖矿能源 | 33.92 | 0.67% |
| 西部矿业 | 33.43 | 0.66% |
| 中国财险 | 32.7 | 0.65% |
| 中金黄金 | 30.78 | 0.61% |
| 芯联集成 | 28.52 | 0.57% |
| 顺络电子 | 26.77 | 0.53% |
| 兆易创新 | 26 | 0.52% |
| 贵州茅台 | 26.07 | 0.52% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 国城矿业 | 124.87 | 2.48% |
| 紫金矿业 | 120.51 | 2.39% |
| 山东黄金 | 107.16 | 2.12% |
| 世纪华通 | 97.38 | 1.93% |
| 中国宏桥 | 69.48 | 1.38% |
| 中国石化 | 50.98 | 1.01% |
| 深南电路 | 49.8 | 0.99% |
| 中芯国际 | 48.7 | 0.97% |
| 寒武纪 | 41.58 | 0.82% |
| 中国东航 | 40.49 | 0.80% |
| 山东黄金 | 39.85 | 0.79% |
| 通富微电 | 38.98 | 0.77% |
| 宏发股份 | 36.98 | 0.73% |
| 兖矿能源 | 33.8 | 0.67% |
| 盛达资源 | 31.22 | 0.62% |
| 江西铜业股份 | 27.89 | 0.55% |
| 芯联集成 | 27.85 | 0.55% |
| 澜起科技 | 27.14 | 0.54% |
| 扬杰科技 | 26.69 | 0.53% |
| 中金黄金 | 24.7 | 0.49% |
| 富瀚转债 |
| 123122 |
| 0.02% |
| 0.93 |
| 火星转债 | 123154 | 0.02% | 0.81 |
| 芯海转债 | 118015 | 0.02% | 1.07 |
| 太能转债 | 127108 | 0.02% | 1 |
| 03328 |
| -- |
| 1.04% |
| 新增 |
| 伊利股份 | 600887 | 食品饮料 | 0.79% | 新增 |
| 华润置地 | 01109 | -- | 0.67% | 新增 |
| 中国财险 | 02328 | -- | 0.64% | 新增 |
| 中国石油股份 | 00857 | -- | 0.60% | 新增 |
| 沪硅产业 | 688126 | -- | 0.57% | 新增 |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 0.53% | 新增 |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 0.51% | 0.16% |
| 腾讯控股 | 00700 | -- | 0.48% | 新增 |