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基金诊断
鑫元基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
26.9
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
26.4
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
16.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
14.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
55.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
30.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1013
+0.17%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
4
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.78亿元
环比 -22.48%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 6.83% | 673.98 |
| 采矿业 | 1.59% | 156.93 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 1.24% | 122.39 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.08% | 106.68 |
| 金融业 | 0.61% | 60.64 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.54% | 53.54 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.01% | 0.56 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 18% | 11% | 6.7% | -0.24 | 7.4% |
| 近3年 | 16% | 17% | 5.5% | 0.31 | 7.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
84.0%
平均收益 1.68%
满1年
94.0%
平均收益 3.94%
满2年
100.0%
平均收益 8.34%
满3年
100.0%
平均收益 11.46%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.49% | -1.72% | -- | 236/2760 |
| 近3月 | -1.04% | -8.14% | 4.68% | 2005/2662 |
| 近6月 | -1.22% | -0.60% | 7.44% | 2300/2519 |
| 近1年 | -0.08% | 0.84% | 7.44% | 2030/2269 |
| 近3年 | 9.87% | 23.61% | 7.44% | 987/1641 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 10.48% | 16.60% | 7.44% | 1536/2805 |
| 今年以来 | -1.54% | -1.95% | 7.44% | 2610/2806 |
| 2025 | 6.86% | 17.66% | 3.05% | 372/2458 |
| 2024 | 3.29% | 14.69% | 3.59% | 1526/2107 |
| 2023 | 1.50% | -11.38% | 1.10% | 1084/1880 |
| 2022 | 0.16% | -21.63% | -- | 736/1647 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 11.9% · 债券 93.8% · 现金 4.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 卫星化学 | 002648 | 基础化工 | 0.80% | 0.05% |
| 洛阳钼业 | 603993 | 有色金属 | 0.62% | 0.21% |
| 兴业证券 | 601377 | 非银金融 | 0.61% | 0.32% |
| 徐工机械 | 000425 | 机械设备 | 0.55% | 0.22% |
| 恺英网络 | 002517 | 传媒 | 0.55% | 新增 |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 0.54% | 0.02% |
| 拓普集团 | 601689 | 汽车 | 0.50% | 新增 |
| 百济神州 | 688235 | -- | 0.45% | 新增 |
| 江西铜业 | 600362 | 有色金属 | 0.44% | 0.80% |
| 中国动力 | 600482 | 电力设备 | 0.44% | 新增 |