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基金诊断
鑫元基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
59.2
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
85.1
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 25%
47.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
17.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
46.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.0%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +1.6%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1362
+0.52%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
4
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.0%
网格适配度
42
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.1179 · 低位区间 -2.5% · 高位区间 +1.9%
当前偏离锚值 +1.6%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
3.86亿元
环比 170.88%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 14.15% | 7,905.24 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 1.30% | 726.91 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 迈威生物 | 2,133.6 | 5.83% |
| 东山精密 | 1,971.55 | 5.39% |
| 海科新源 | 1,475.52 | 4.03% |
| 芯原股份 | 1,363.54 | 3.73% |
| 沪电股份 | 1,070.33 | 2.93% |
| 信立泰 | 1,042.98 | 2.85% |
| 新易盛 | 1,040.88 | 2.85% |
| 永鼎股份 | 1,015.56 | 2.78% |
| 合锻智能 | 1,016.14 | 2.78% |
| 永臻股份 | 905.27 | 2.48% |
| 国城矿业 | 777.38 | 2.13% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24农发13 | 240413 | 5.49% | 3,065.15 |
| 26进出口行永续债01 | 242603001 | 5.41% | 3,022.28 |
| 22国开15 | 220215 | 3.95% | 2,210.04 |
| 23中原银行永续债01 | 242380016 | 3.93% | 2,196.72 |
| 24合肥科技农商行债02 | 212480053 | 3.67% | 2,051.56 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 49% | 13% | 6.7% | 0.46 | 5.9% |
| 近3年 | 46% | 22% | 5.0% | 0.75 | 5.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
78.0%
平均收益 2.55%
满1年
90.0%
平均收益 5.45%
满2年
100.0%
平均收益 9.08%
满3年
100.0%
平均收益 16.12%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.92% | -1.72% | -- | 59/2760 |
| 近3月 | -3.98% | -8.14% | 5.92% | 2537/2662 |
| 近6月 | 1.95% | -0.60% | 5.92% | 465/2519 |
| 近1年 | 4.61% | 0.84% | 5.92% | 305/2269 |
| 近3年 | 16.46% | 23.61% | 5.92% | 266/1641 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 16.79% | 12.12% | 5.92% | 1182/2805 |
| 今年以来 | 2.61% | -1.95% | 5.92% | 521/2806 |
| 2025 | 3.75% | 17.66% | 2.65% | 894/2458 |
| 2024 | 7.89% | 14.69% | 1.88% | 197/2107 |
| 2023 | 1.68% | -11.38% | -- | 1043/1880 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 15.4% · 债券 64.3% · 现金 0.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 3.59% | 1.91% |
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 2.64% |
| 高能环境 |
| 751.44 |
| 2.05% |
| 中际旭创 | 701.73 | 1.92% |
| 福斯特 | 681.26 | 1.86% |
| 东方电热 | 676.34 | 1.85% |
| 片仔癀 | 673.52 | 1.84% |
| 美诺华 | 671.39 | 1.84% |
| 广信股份 | 674.21 | 1.84% |
| 江淮汽车 | 651.39 | 1.78% |
| 鸿日达 | 608.09 | 1.66% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 迈威生物 | 1,837.44 | 5.02% |
| 海科新源 | 1,688.36 | 4.62% |
| 国光电气 | 1,583.76 | 4.33% |
| 芯原股份 | 1,336.68 | 3.65% |
| 东山精密 | 1,281.18 | 3.50% |
| 新易盛 | 1,210.13 | 3.31% |
| 永鼎股份 | 1,180.9 | 3.23% |
| 广东宏大 | 1,014.07 | 2.77% |
| 江淮汽车 | 944.41 | 2.58% |
| 航天智装 | 912.95 | 2.50% |
| 合锻智能 | 914.29 | 2.50% |
| 永臻股份 | 893.99 | 2.44% |
| 巨力索具 | 854.96 | 2.34% |
| 美诺华 | 802.31 | 2.19% |
| 信立泰 | 723.01 | 1.98% |
| 东方电热 | 678.59 | 1.86% |
| 开普云 | 678.96 | 1.86% |
| 福斯特 | 662.45 | 1.81% |
| 片仔癀 | 653.07 | 1.79% |
| 广信股份 | 626.79 | 1.71% |
| 1.70% |
| 沪电股份 | 002463 | 电子 | 1.91% | 1.05% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 1.37% | 0.99% |
| 高能环境 | 603588 | 环保 | 1.30% | 新增 |
| 鸿日达 | 301285 | 电子 | 1.09% | 新增 |
| 神工股份 | 688233 | -- | 1.04% | 新增 |
| 亨通光电 | 600487 | 通信 | 1.01% | 新增 |
| 迈威生物 | 688062 | -- | 0.80% | 0.70% |
| 生益电子 | 688183 | -- | 0.69% | 新增 |