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基金诊断
国投瑞银基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
65.9
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
67.2
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
70.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
67.8
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
43.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 23.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 17.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.5941
-0.48%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
17
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 17.4%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
3.92亿元
环比 -2.62%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 三美股份 | 29,548.68 | 13.24% |
| 华鲁恒升 | 26,822.52 | 12.02% |
| 山金国际 | 23,112.44 | 10.35% |
| 桐昆股份 | 22,208 | 9.95% |
| 新凤鸣 | 21,980.2 | 9.85% |
| 紫金矿业 | 21,885.5 | 9.81% |
| 万华化学 | 19,394.7 | 8.69% |
| 新和成 | 18,305.86 | 8.20% |
| 东岳集团 | 17,576.81 | 7.87% |
| 巨化股份 | 17,051.61 | 7.64% |
| 中矿资源 | 16,767.18 | 7.51% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 58% | 63% | 26.7% | 0.30 | 18.6% |
| 近3年 | 82% | 72% | 22.7% | 0.74 | 22.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
73.0%
平均收益 11.48%
满1年
92.0%
平均收益 26.92%
满2年
100.0%
平均收益 58.65%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -5.34% | -1.72% | -- | 5177/5562 |
| 近3月 | -10.18% | -8.14% | 15.43% | 3146/5453 |
| 近6月 | -3.90% | -0.60% | 15.43% | 3642/5220 |
| 近1年 | 9.62% | 0.84% | 18.62% | 1981/4814 |
| 近3年 | 65.85% | 23.61% | 21.97% | 957/3735 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 60.18% | 13.93% | 21.97% | 1520/5637 |
| 今年以来 | -4.06% | -1.95% | 18.62% | 3922/5638 |
| 2025 | 58.59% | 17.66% | 13.16% | 590/5118 |
| 2024 | 7.32% | 14.69% | 21.97% | 1554/4533 |
| 2023 | -1.90% | -11.38% | -- | 568/4165 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 77.3% · 债券 --% · 现金 20.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 7.17% |
| 中芯国际 |
| 16,718.54 |
| 7.49% |
| 腾讯控股 | 16,382.53 | 7.34% |
| 龙源电力 | 15,553.74 | 6.97% |
| 恒力石化 | 15,236.21 | 6.83% |
| 钧达股份 | 14,643.23 | 6.56% |
| 江山股份 | 14,600.05 | 6.54% |
| 中际旭创 | 14,446.18 | 6.47% |
| 宝武镁业 | 13,816.79 | 6.19% |
| 阿里巴巴-W | 13,440.23 | 6.02% |
| 云铝股份 | 12,928.68 | 5.79% |
| 西部矿业 | 12,805.26 | 5.74% |
| 洛阳钼业 | 12,813.35 | 5.74% |
| 新天然气 | 12,696.52 | 5.69% |
| 阳光电源 | 12,566.45 | 5.63% |
| 赤峰黄金 | 12,434.16 | 5.57% |
| 宁德时代 | 12,315.92 | 5.52% |
| 寒武纪 | 11,337.58 | 5.08% |
| 天赐材料 | 10,998.46 | 4.93% |
| 中泰化学 | 10,670.34 | 4.78% |
| 华谊集团 | 10,332.93 | 4.63% |
| 中国东航 | 10,137.83 | 4.54% |
| 荣盛石化 | 9,703.34 | 4.35% |
| 奥特维 | 9,621.03 | 4.31% |
| 云路股份 | 8,891.43 | 3.98% |
| 中稀有色 | 8,826.22 | 3.95% |
| 星源卓镁 | 8,634.19 | 3.87% |
| 吉利汽车 | 8,600.81 | 3.85% |
| 盐湖股份 | 8,457.07 | 3.79% |
| 毛戈平 | 7,936.57 | 3.56% |
| 华峰铝业 | 7,765.03 | 3.48% |
| 亿纬锂能 | 7,736.32 | 3.47% |
| 山东黄金 | 7,431.7 | 3.33% |
| 中国宏桥 | 6,842.09 | 3.07% |
| 中国平安 | 6,695.19 | 3.00% |
| 星宇股份 | 6,679.58 | 2.99% |
| ST洲际 | 6,619.23 | 2.97% |
| 新乡化纤 | 6,601.83 | 2.96% |
| 扬农化工 | 6,601.99 | 2.96% |
| 浙江龙盛 | 6,482.88 | 2.90% |
| 国城矿业 | 6,448.84 | 2.89% |
| 鲁西化工 | 6,418.14 | 2.88% |
| 新易盛 | 6,408.67 | 2.87% |
| 中孚实业 | 6,349.01 | 2.84% |
| 明阳智能 | 6,285.37 | 2.82% |
| 招商银行 | 6,168.63 | 2.76% |
| 理想汽车-W | 6,103.07 | 2.73% |
| 恒逸石化 | 5,940.35 | 2.66% |
| 锡业股份 | 5,923.82 | 2.65% |
| 盛新锂能 | 5,819.29 | 2.61% |
| 合合信息 | 5,779.19 | 2.59% |
| ST天际 | 5,609.18 | 2.51% |
| 东方钽业 | 5,434.83 | 2.43% |
| 三友化工 | 5,398.19 | 2.42% |
| ST京机 | 5,358.56 | 2.40% |
| 江南新材 | 5,366.22 | 2.40% |
| 隆基绿能 | 5,330.12 | 2.39% |
| 赛轮轮胎 | 5,263.45 | 2.36% |
| 灵宝黄金 | 5,221.37 | 2.34% |
| 迈为股份 | 5,146.97 | 2.31% |
| 潍柴动力 | 5,110.95 | 2.29% |
| 山东黄金 | 4,709.6 | 2.11% |
| 银轮股份 | 4,672.39 | 2.09% |
| 中煤能源 | 4,642.21 | 2.08% |
| 广汇能源 | 4,624.67 | 2.07% |
| 中国铝业 | 4,626.27 | 2.07% |
| 兖矿能源 | 4,617.5 | 2.07% |
| 中芯国际 | 359.31 | 0.16% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 三美股份 | 26,367.91 | 11.81% |
| 东岳集团 | 25,336.72 | 11.35% |
| 中矿资源 | 24,586.68 | 11.02% |
| 桐昆股份 | 24,228.64 | 10.86% |
| 万华化学 | 23,653.13 | 10.60% |
| 洛阳钼业 | 23,324.86 | 10.45% |
| 新凤鸣 | 21,145.8 | 9.47% |
| 华鲁恒升 | 20,882.13 | 9.36% |
| 巨化股份 | 19,873.41 | 8.90% |
| 中芯国际 | 18,939.71 | 8.49% |
| 新和成 | 18,868.34 | 8.45% |
| 恒力石化 | 17,588.88 | 7.88% |
| 钧达股份 | 17,206.86 | 7.71% |
| 紫金矿业 | 17,170.37 | 7.69% |
| 山金国际 | 16,076.95 | 7.20% |
| 云路股份 | 15,505.9 | 6.95% |
| 国城矿业 | 14,481.82 | 6.49% |
| 中际旭创 | 14,401.92 | 6.45% |
| 龙源电力 | 13,525.13 | 6.06% |
| 阳光电源 | 13,489.79 | 6.04% |
| 宁德时代 | 13,415.01 | 6.01% |
| 东方钽业 | 13,290.55 | 5.95% |
| 江山股份 | 13,180.22 | 5.91% |
| 腾讯控股 | 12,988.32 | 5.82% |
| 宝武镁业 | 12,955.99 | 5.80% |
| 扬农化工 | 12,912.5 | 5.79% |
| 西部矿业 | 12,746.26 | 5.71% |
| 明阳智能 | 12,261.68 | 5.49% |
| 阿里巴巴-W | 12,264.79 | 5.49% |
| 奥特维 | 12,131.84 | 5.44% |
| 鲁西化工 | 11,646.21 | 5.22% |
| 云铝股份 | 11,546.11 | 5.17% |
| 天赐材料 | 11,005.61 | 4.93% |
| 赤峰黄金 | 10,899.31 | 4.88% |
| 恒逸石化 | 10,715.46 | 4.80% |
| 荣盛石化 | 10,210.6 | 4.57% |
| 南山铝业 | 9,781 | 4.38% |
| ST洲际 | 9,748.9 | 4.37% |
| 中稀有色 | 9,685.55 | 4.34% |
| 中国东航 | 9,600.08 | 4.30% |
| 华谊集团 | 9,339.34 | 4.18% |
| 寒武纪 | 9,222.81 | 4.13% |
| 盐湖股份 | 8,997.37 | 4.03% |
| 龙佰集团 | 8,833.06 | 3.96% |
| 新安股份 | 8,771.61 | 3.93% |
| 中泰化学 | 8,689.13 | 3.89% |
| 亿纬锂能 | 8,504.76 | 3.81% |
| 毛戈平 | 7,927.77 | 3.55% |
| 晶合集成 | 7,611.62 | 3.41% |
| 星源卓镁 | 7,478.83 | 3.35% |
| 新天然气 | 7,455.92 | 3.34% |
| 吉利汽车 | 6,902.11 | 3.09% |
| 盛新锂能 | 6,633.76 | 2.97% |
| 兴发集团 | 6,539.57 | 2.93% |
| 新易盛 | 6,461.58 | 2.89% |
| 新乡化纤 | 6,343.19 | 2.84% |
| 招商银行 | 6,337.2 | 2.84% |
| 华峰铝业 | 6,303.15 | 2.82% |
| 山东黄金 | 6,291.68 | 2.82% |
| 中国平安 | 6,255.87 | 2.80% |
| 迈为股份 | 6,084.42 | 2.73% |
| 牧原股份 | 6,021.95 | 2.70% |
| 海澜之家 | 6,003.72 | 2.69% |
| 潍柴动力 | 5,801.42 | 2.60% |
| 浙江龙盛 | 5,772.71 | 2.59% |
| 理想汽车-W | 5,725.1 | 2.56% |
| 星宇股份 | 5,651.79 | 2.53% |
| 江南新材 | 5,583.72 | 2.50% |
| ST天际 | 5,452.89 | 2.44% |
| 赛轮轮胎 | 5,390.65 | 2.42% |
| 银轮股份 | 5,192.36 | 2.33% |
| 锡业股份 | 5,159.07 | 2.31% |
| 中孚实业 | 5,036.94 | 2.26% |
| 山东黄金 | 4,968.42 | 2.23% |
| 隆基绿能 | 4,881.94 | 2.19% |
| 中国铝业 | 4,890.62 | 2.19% |
| 金风科技 | 4,857.21 | 2.18% |
| 中航光电 | 4,835.02 | 2.17% |
| 合合信息 | 4,797.99 | 2.15% |
| ST京机 | 4,760.35 | 2.13% |
| 三友化工 | 4,637.9 | 2.08% |
| 中煤能源 | 4,538.39 | 2.03% |
| 中芯国际 | 364.67 | 0.16% |
| 3.20% |
| 三美股份 | 603379 | 基础化工 | 7.08% | 3.86% |
| 新凤鸣 | 603225 | 基础化工 | 6.66% | 2.18% |
| 桐昆股份 | 601233 | 石油石化 | 6.59% | 2.12% |
| 东岳集团 | 00189 | -- | 5.42% | 0.94% |
| 巨化股份 | 600160 | 基础化工 | 4.86% | 0.52% |
| 中国宏桥 | 01378 | -- | 3.69% | 3.46% |
| 万华化学 | 600309 | 基础化工 | 3.25% | 1.14% |
| 阿里巴巴-W | 09988 | -- | 3.20% | 新增 |
| 华鲁恒升 | 600426 | 基础化工 | 2.95% | 0.97% |