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基金诊断
中银基金 · 最新净值日期：2026-09-10
净值统计区间：2024-03-26 至 2026-09-10 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
52.6
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
风险调整后收益 权重 46%
40.4
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 27%
73.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 27%
52.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 20.1% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 14.1%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +4.1%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.6780
+0.17%
历史事实记录截至2026-09-10更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
14
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 14.1%
网格适配度
48
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.6119 · 低位区间 -0.9% · 高位区间 +14.9%
当前偏离锚值 +4.1%
2024-03-26 至 2026-09-10
历史事实记录截至2026-09-10更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.18亿元
环比 23.99%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 国泰海通 | 101.21 | 1.97% |
| 中国平安 | 97.24 | 1.89% |
| 阿里巴巴-W | 96.59 | 1.88% |
| 三生制药 | 64.73 | 1.26% |
| 万华化学 | 58.4 | 1.14% |
| 君正股份 | 55.1 | 1.07% |
| 盐湖股份 | 53 | 1.03% |
| 江西铜业 | 50.37 | 0.98% |
| 中国石油 | 49.71 | 0.97% |
| 新风光 | 49.54 | 0.96% |
| 新天然气 | 44.49 | 0.86% |
| 华峰测控 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 4.98% | 201.3 |
| 25国债13 | 019785 | 0.75% | 30.38 |
| 华峰转债 | 118071 | 0.01% | 0.5 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 56% | 70% | 22.5% | 0.27 | 18.4% |
| 近3年 | 27% | 76% | 19.4% | 0.14 | 24.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
53.0%
平均收益 3.43%
满1年
76.0%
平均收益 10.41%
满2年
80.0%
平均收益 22.37%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.51% | -3.27% | -- | -- |
| 近3月 | 2.13% | -4.22% | 7.39% | -- |
| 近6月 | -6.89% | -2.70% | 11.88% | -- |
| 近1年 | 7.57% | 2.32% | 18.43% | -- |
| 近3年 | 13.16% | 21.61% | 24.54% | -- |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 9.32% | 14.59% | 28.20% | -- |
| 今年以来 | -3.54% | -1.76% | 18.43% | -- |
| 2025 | 27.83% | 17.66% | 10.69% | 2570/5118 |
| 2024 | 1.36% | 14.69% | 16.13% | 2655/4533 |
| 2023 | -12.54% | -11.38% | -- | 1923/4165 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 88.4% · 债券 5.8% · 现金 5.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 6.39% | 1.62% |
| 洛阳钼业 |
| 41.83 |
| 0.81% |
| 广发证券 | 41.36 | 0.80% |
| 兖矿能源 | 40.26 | 0.78% |
| 拉普拉斯 | 36.59 | 0.71% |
| 剑桥科技 | 35.54 | 0.69% |
| 山推股份 | 31.71 | 0.62% |
| 康方生物 | 31.26 | 0.61% |
| 福田汽车 | 30.68 | 0.60% |
| 中国太保 | 31.03 | 0.60% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 云铝股份 | 107.32 | 2.09% |
| 盛达资源 | 79.07 | 1.54% |
| 中际旭创 | 78.03 | 1.52% |
| 赤峰黄金 | 75.65 | 1.47% |
| 君正股份 | 69.01 | 1.34% |
| 山金国际 | 67.71 | 1.32% |
| 江淮汽车 | 63.9 | 1.24% |
| 上海瀚讯 | 62.31 | 1.21% |
| 宝丰能源 | 62.39 | 1.21% |
| 国泰海通 | 55.49 | 1.08% |
| 牧原股份 | 55.22 | 1.07% |
| 科沃斯 | 53.04 | 1.03% |
| 巨人网络 | 49.08 | 0.95% |
| 南亚新材 | 47.35 | 0.92% |
| 安克创新 | 45.81 | 0.89% |
| 阿里巴巴-W | 45.27 | 0.88% |
| 华峰测控 | 43.48 | 0.85% |
| 寒武纪 | 43.52 | 0.85% |
| 联特科技 | 42.41 | 0.82% |
| 超颖电子 | 41.17 | 0.80% |
| 603993 |
| 有色金属 |
| 6.16% |
| 0.03% |
| 长川科技 | 300604 | 电子 | 5.16% | 新增 |
| 云铝股份 | 000807 | 有色金属 | 4.41% | 3.68% |
| 中芯国际 | 00981 | -- | 3.36% | 0.91% |
| 华丰科技 | 688629 | -- | 3.35% | 1.45% |
| 新华保险 | 601336 | 非银金融 | 2.88% | 0.18% |
| 国泰海通 | 601211 | 非银金融 | 2.84% | 0.66% |
| 阿里巴巴-W | 09988 | -- | 2.44% | 2.33% |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 2.12% | 0.02% |