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基金诊断
招商基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-01-05 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
69.5
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
64.4
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 28%
71.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
73.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
74.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 22.8% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 12.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.6978
+0.69%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
13
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 12.7%
2024-01-05 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.10亿元
环比 -29.89%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 绿城中国 | 1,855.7 | 9.91% |
| 工商银行 | 1,522.81 | 8.13% |
| 华润置地 | 1,374.49 | 7.34% |
| 农业银行 | 1,365.18 | 7.29% |
| 恩捷股份 | 1,306.72 | 6.98% |
| 小米集团-W | 1,186.13 | 6.33% |
| 中国人寿 | 1,184.57 | 6.32% |
| 贝壳-W | 1,102.79 | 5.89% |
| 建设银行 | 1,066.97 | 5.70% |
| 绿城服务 | 1,002.09 | 5.35% |
| 华润万象生活 | 869.09 | 4.64% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 国债2513 | 102310 | 2.16% | 435.43 |
| 26国债09 | 019835 | 1.64% | 330.54 |
| 26国债01 | 019827 | 1.35% | 271.75 |
| 25国债13 | 019785 | 1.06% | 212.65 |
| 25国债19 | 019792 | 0.45% | 90.94 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 63% | 82% | 17.2% | 0.39 | 16.9% |
| 近3年 | 78% | 66% | 22.9% | 0.69 | 24.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
79.0%
平均收益 13.88%
满1年
97.0%
平均收益 35.14%
满2年
100.0%
平均收益 63.33%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -4.94% | -1.72% | -- | 5095/5562 |
| 近3月 | 0.83% | -8.14% | 8.00% | 1368/5453 |
| 近6月 | -7.88% | -0.60% | 16.91% | 4260/5220 |
| 近1年 | 8.17% | 0.84% | 16.91% | 2109/4814 |
| 近3年 | 61.01% | 22.40% | 24.61% | 1070/3735 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 69.78% | 12.64% | 24.61% | 1349/5637 |
| 今年以来 | 4.24% | -1.95% | 16.91% | 2566/5638 |
| 2025 | 50.11% | 17.66% | 10.25% | 899/5118 |
| 2024 | 10.24% | 14.69% | 24.61% | 1157/4533 |
| 2023 | -1.57% | -11.38% | -- | 531/4165 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 89.4% · 债券 6.7% · 现金 5.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 绿城中国 | 03900 | -- | 7.19% | 新增 |
| 贝壳-W |
| TCL科技 |
| 839.93 |
| 4.48% |
| 鸿路钢构 | 722.88 | 3.86% |
| 中国平安 | 723.17 | 3.86% |
| 贵州茅台 | 714.67 | 3.82% |
| 友邦保险 | 712.04 | 3.80% |
| 中国人寿 | 624.74 | 3.34% |
| 保利发展 | 555.37 | 2.97% |
| 安井食品 | 547.39 | 2.92% |
| 中国海外宏洋集团 | 494.84 | 2.64% |
| 海尔智家 | 477.99 | 2.55% |
| 中国东方航空股份 | 405.87 | 2.17% |
| 中国国航 | 405.83 | 2.17% |
| 中国东航 | 370.5 | 1.98% |
| 中国国航 | 370.37 | 1.98% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 恩捷股份 | 1,693.19 | 9.04% |
| 中国人寿 | 1,651.31 | 8.82% |
| 中国平安 | 1,387.51 | 7.41% |
| 招金矿业 | 1,384.64 | 7.39% |
| 赤峰黄金 | 1,319.78 | 7.05% |
| 山东黄金 | 1,304.44 | 6.96% |
| 农业银行 | 1,281.93 | 6.84% |
| 建设银行 | 1,231.12 | 6.57% |
| 工商银行 | 1,162.54 | 6.21% |
| 小米集团-W | 1,057.7 | 5.65% |
| 盐湖股份 | 930.26 | 4.97% |
| 山金国际 | 837 | 4.47% |
| TCL科技 | 780.13 | 4.17% |
| 特变电工 | 710.62 | 3.79% |
| 友邦保险 | 668.95 | 3.57% |
| 信达生物 | 658.91 | 3.52% |
| 山东黄金 | 630.27 | 3.37% |
| 保利发展 | 625.49 | 3.34% |
| 鸿路钢构 | 604.62 | 3.23% |
| 恒瑞医药 | 572.51 | 3.06% |
| 新华保险 | 554.56 | 2.96% |
| 新华保险 | 507.75 | 2.71% |
| 中国石油股份 | 505.02 | 2.70% |
| 中国石油 | 474.32 | 2.53% |
| 紫金黄金国际 | 439.52 | 2.35% |
| 启明星辰 | 432.25 | 2.31% |
| 中国太平 | 424.06 | 2.26% |
| 桐昆股份 | 393.91 | 2.10% |
| 华鲁恒升 | 390.95 | 2.09% |
| 越秀地产 | 383.49 | 2.05% |
| 中金黄金 | 383.52 | 2.05% |
| 中国东方航空股份 | 354.15 | 1.89% |
| 中国东航 | 53.42 | 0.29% |
| 02423 |
| -- |
| 6.42% |
| 4.58% |
| 华润置地 | 01109 | -- | 6.33% | 0.75% |
| 绿城服务 | 02869 | -- | 4.19% | 新增 |
| 华润万象生活 | 01209 | -- | 3.74% | 新增 |
| 中国人寿 | 601628 | 非银金融 | 3.26% | 新增 |
| 三一重工 | 600031 | 机械设备 | 3.17% | 0.97% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 3.00% | 新增 |
| 安井食品 | 603345 | 食品饮料 | 2.51% | 新增 |
| 中国国航 | 00753 | -- | 1.71% | 新增 |