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基金诊断
建信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
63.7
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
70.9
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 28%
63.8
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
40.1
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
70.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.6% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1602
+0.05%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.5
温度 54.5/100 · PE分位 67.4% · PB分位 41.6%
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 4.8%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.01亿元
环比 13.09%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 新华保险 | 413.28 | 24.04% |
| 招商银行 | 371.77 | 21.63% |
| 华亚智能 | 274.5 | 15.97% |
| 招商轮船 | 233.51 | 13.59% |
| 中国平安 | 226.23 | 13.16% |
| 国泰海通 | 224.75 | 13.08% |
| 中芯国际 | 224.62 | 13.07% |
| 燕东微 | 220.21 | 12.81% |
| 世运电路 | 215 | 12.51% |
| 长川科技 | 194.76 | 11.33% |
| 联讯仪器 | 192.78 | 11.22% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 66% | 32% | 6.6% | 0.52 | 4.9% |
| 近3年 | 62% | 47% | 5.3% | 0.70 | 4.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
94.0%
平均收益 3.01%
满1年
96.0%
平均收益 6.30%
满2年
100.0%
平均收益 13.34%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.13% | -1.72% | -- | 388/1355 |
| 近3月 | -2.51% | -8.14% | 4.89% | 1115/1315 |
| 近6月 | 4.07% | -0.60% | 4.89% | 200/1273 |
| 近1年 | 4.94% | 0.84% | 4.89% | 300/1230 |
| 近3年 | 16.35% | 23.61% | 4.89% | 376/1129 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 16.02% | 14.07% | 4.89% | 608/1381 |
| 今年以来 | 4.64% | -1.95% | 4.89% | 214/1381 |
| 2025 | 4.43% | 17.66% | 2.32% | 767/1313 |
| 2024 | 6.59% | 14.69% | 4.28% | 428/1329 |
| 2023 | -0.38% | -11.38% | -- | 645/1321 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 25.0% · 债券 77.1% · 现金 7.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 寒武纪 | 688256 | -- | 1.44% | 新增 |
| 燕东微 |
| 寒武纪 |
| 188.12 |
| 10.94% |
| 大中矿业 | 186.91 | 10.87% |
| 拓荆科技 | 185.94 | 10.82% |
| 新相微 | 186.06 | 10.82% |
| 赤峰黄金 | 185.73 | 10.81% |
| 宁德时代 | 184.09 | 10.71% |
| 甬矽电子 | 176.24 | 10.25% |
| 分众传媒 | 168.98 | 9.83% |
| 中际旭创 | 167.56 | 9.75% |
| 长光华芯 | 163.02 | 9.48% |
| 金安国纪 | 159.8 | 9.30% |
| 华丰科技 | 155.94 | 9.07% |
| 光迅科技 | 155.09 | 9.02% |
| 旭光电子 | 151.45 | 8.81% |
| 新易盛 | 132.22 | 7.69% |
| 罗博特科 | 127.4 | 7.41% |
| 三峡旅游 | 121.8 | 7.09% |
| 潍柴动力 | 118.99 | 6.92% |
| 阳光电源 | 115.81 | 6.74% |
| 盛视科技 | 115.68 | 6.73% |
| 海光信息 | 115.18 | 6.70% |
| 博敏电子 | 114.55 | 6.66% |
| 兆易创新 | 114.53 | 6.66% |
| 芯原股份 | 114.19 | 6.64% |
| 海辰药业 | 113.69 | 6.61% |
| 腾讯控股 | 113.18 | 6.58% |
| 上海电气 | 112.14 | 6.52% |
| 法狮龙 | 111.76 | 6.50% |
| 云南锗业 | 111.6 | 6.49% |
| 海博思创 | 111.46 | 6.48% |
| 杭电股份 | 111.15 | 6.47% |
| 藏格矿业 | 110.92 | 6.45% |
| 华锡有色 | 110.65 | 6.44% |
| 美利信 | 110.28 | 6.42% |
| 华通线缆 | 110.36 | 6.42% |
| 兴福电子 | 110.3 | 6.42% |
| 安联锐视 | 109.96 | 6.40% |
| 品高股份 | 109.72 | 6.38% |
| 源杰科技 | 109.64 | 6.38% |
| 法拉电子 | 108.98 | 6.34% |
| 华盛昌 | 105.92 | 6.16% |
| 锡业股份 | 104.37 | 6.07% |
| 东山精密 | 102.79 | 5.98% |
| 大位科技 | 99.95 | 5.82% |
| 汇绿生态 | 99.26 | 5.78% |
| 新金路 | 98.73 | 5.74% |
| 富创精密 | 95.34 | 5.55% |
| 灿芯股份 | 95.35 | 5.55% |
| 恒铭达 | 94.64 | 5.51% |
| 云天化 | 94.7 | 5.51% |
| 东方电气 | 94.72 | 5.51% |
| 益方生物 | 94.52 | 5.50% |
| 神州细胞 | 94.53 | 5.50% |
| 松发股份 | 93.65 | 5.45% |
| 立讯精密 | 92.95 | 5.41% |
| 世纪华通 | 92.63 | 5.39% |
| 精测电子 | 92.65 | 5.39% |
| 石大胜华 | 92.67 | 5.39% |
| 永兴材料 | 92.54 | 5.38% |
| 博实结 | 92.43 | 5.38% |
| 胜宏科技 | 91.66 | 5.33% |
| 上海新阳 | 90.61 | 5.27% |
| 灵宝黄金 | 90.12 | 5.24% |
| 正帆科技 | 88.58 | 5.15% |
| 华虹宏力 | 85.9 | 5.00% |
| 兴发集团 | 67.97 | 3.95% |
| 博迁新材 | 65.97 | 3.84% |
| 中远海能 | 63.3 | 3.68% |
| 宝丰能源 | 63.03 | 3.67% |
| 新乳业 | 62.66 | 3.65% |
| 艾可蓝 | 62.38 | 3.63% |
| 电投能源 | 58.35 | 3.40% |
| 东阳光 | 58.42 | 3.40% |
| 鹏鼎控股 | 58.28 | 3.39% |
| 创益通 | 56.92 | 3.31% |
| 崧盛股份 | 56.59 | 3.29% |
| 中钨高新 | 56.01 | 3.26% |
| 申菱环境 | 55.83 | 3.25% |
| 特发信息 | 55.69 | 3.24% |
| 卓胜微 | 55.51 | 3.23% |
| 厦门钨业 | 55.58 | 3.23% |
| 璞泰来 | 55.47 | 3.23% |
| 安克创新 | 55.31 | 3.22% |
| 上能电气 | 55.38 | 3.22% |
| 立昂微 | 49.95 | 2.91% |
| 科达利 | 49.07 | 2.85% |
| 中坚科技 | 44.3 | 2.58% |
| 超声电子 | 37.5 | 2.18% |
| 万泽股份 | 34.72 | 2.02% |
| 航天动力 | 34.78 | 2.02% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招商银行 | 331.5 | 19.29% |
| 新华保险 | 293.08 | 17.05% |
| 招商轮船 | 230.75 | 13.43% |
| 中国平安 | 227.79 | 13.25% |
| 世运电路 | 223.45 | 13.00% |
| 大中矿业 | 196.45 | 11.43% |
| 拓荆科技 | 193.64 | 11.27% |
| 旭光电子 | 187.35 | 10.90% |
| 华亚智能 | 186.71 | 10.86% |
| 赤峰黄金 | 175.44 | 10.21% |
| 罗博特科 | 169.28 | 9.85% |
| 潍柴动力 | 137.4 | 7.99% |
| 美利信 | 133.08 | 7.74% |
| 华锡有色 | 132.28 | 7.70% |
| 兴福电子 | 132.38 | 7.70% |
| 华盛昌 | 132.13 | 7.69% |
| 新易盛 | 125.68 | 7.31% |
| 法狮龙 | 121.31 | 7.06% |
| 国泰海通 | 116.64 | 6.79% |
| 汇绿生态 | 116.56 | 6.78% |
| 立讯精密 | 116.38 | 6.77% |
| 胜宏科技 | 115.53 | 6.72% |
| 联讯仪器 | 114.84 | 6.68% |
| 上海新阳 | 112.24 | 6.53% |
| 三峡旅游 | 110.98 | 6.46% |
| 藏格矿业 | 110.68 | 6.44% |
| 博实结 | 108.82 | 6.33% |
| 东山精密 | 105.7 | 6.15% |
| 海辰药业 | 104.18 | 6.06% |
| 安联锐视 | 102.97 | 5.99% |
| 法拉电子 | 101.71 | 5.92% |
| 鹏鼎控股 | 96.38 | 5.61% |
| 金安国纪 | 94.8 | 5.52% |
| 云天化 | 94.65 | 5.51% |
| 上海电气 | 94.66 | 5.51% |
| 甬矽电子 | 94.34 | 5.49% |
| 益方生物 | 93.19 | 5.42% |
| 永兴材料 | 92.6 | 5.39% |
| 灿芯股份 | 92.66 | 5.39% |
| 锡业股份 | 92.07 | 5.36% |
| 灵宝黄金 | 90.61 | 5.27% |
| 世纪华通 | 90.15 | 5.24% |
| 松发股份 | 86.79 | 5.05% |
| 华通线缆 | 85.5 | 4.97% |
| 神州细胞 | 85.22 | 4.96% |
| 石大胜华 | 83.53 | 4.86% |
| 新金路 | 83.43 | 4.85% |
| 新相微 | 82.86 | 4.82% |
| 正帆科技 | 80.72 | 4.70% |
| 崧盛股份 | 80.54 | 4.69% |
| 大位科技 | 74.81 | 4.35% |
| 兴发集团 | 74.83 | 4.35% |
| 长川科技 | 72.09 | 4.19% |
| 电投能源 | 71.15 | 4.14% |
| 品高股份 | 70.43 | 4.10% |
| 芯原股份 | 66.31 | 3.86% |
| 博敏电子 | 63.57 | 3.70% |
| 宝丰能源 | 62.11 | 3.61% |
| 富创精密 | 61.18 | 3.56% |
| 卓胜微 | 59.63 | 3.47% |
| 中钨高新 | 58.79 | 3.42% |
| 立昂微 | 58.26 | 3.39% |
| 特发信息 | 58 | 3.37% |
| 申菱环境 | 57.84 | 3.37% |
| 东阳光 | 56.13 | 3.27% |
| 璞泰来 | 54.14 | 3.15% |
| 安克创新 | 53.71 | 3.12% |
| 创益通 | 50.66 | 2.95% |
| 恒铭达 | 50.03 | 2.91% |
| 上能电气 | 49.69 | 2.89% |
| 中坚科技 | 48.72 | 2.83% |
| 新乳业 | 46.56 | 2.71% |
| 博迁新材 | 45.42 | 2.64% |
| 厦门钨业 | 44.71 | 2.60% |
| 长光华芯 | 43.17 | 2.51% |
| 国恩股份 | 36.07 | 2.10% |
| 688172 |
| -- |
| 1.21% |
| 新增 |
| 中芯国际 | 688981 | -- | 1.16% | 新增 |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 1.08% | 0.37% |
| 精测电子 | 300567 | 机械设备 | 1.04% | 新增 |
| 长川科技 | 300604 | 电子 | 1.00% | 新增 |
| 华丰科技 | 688629 | -- | 0.97% | 新增 |
| 源杰科技 | 688498 | -- | 0.81% | 新增 |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 0.80% | 新增 |
| 光迅科技 | 002281 | 通信 | 0.78% | 新增 |