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基金诊断
国海富兰克林基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
37.5
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
24.5
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
21.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
91.3
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
38.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 16.8% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.7%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -1.9%
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.0974
+0.05%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
12
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.7%
网格适配度
53
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.1189 · 低位区间 -2.6% · 高位区间 +7.7%
当前偏离锚值 -1.9%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.03亿元
环比 -97.01%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 36.16% | 54,239.07 |
| 制造业 | 28.97% | 43,448.68 |
| 房地产业 | 16.35% | 24,523.05 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 2.58% | 3,866.65 |
| 采矿业 | 1.30% | 1,952.79 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.23% | 1,844.55 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 23% | 87% | 13.5% | -0.38 | 17.3% |
| 近3年 | 21% | 95% | 15.9% | 0.06 | 17.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
60.0%
平均收益 1.85%
满1年
73.0%
平均收益 6.29%
满2年
100.0%
平均收益 15.60%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.75% | -1.61% | -- | 1763/5562 |
| 近3月 | 4.38% | -10.18% | 4.96% | 760/5453 |
| 近6月 | -3.56% | -0.49% | 13.50% | 3598/5220 |
| 近1年 | -2.78% | 0.49% | 17.35% | 3366/4814 |
| 近3年 | 6.39% | 21.55% | 17.35% | 2997/3735 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 6.30% | 17.61% | 19.42% | 3390/5637 |
| 今年以来 | -2.54% | -1.84% | 17.35% | 3701/5638 |
| 2025 | 4.87% | 17.66% | 8.39% | 4499/5118 |
| 2024 | 14.29% | 14.69% | 16.82% | 723/4533 |
| 2023 | -9.00% | -11.38% | -- | 1363/4165 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 86.6% · 债券 2.0% · 现金 12.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 民生银行 | 600016 | 银行 | 7.66% |
| 0.49% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 7.57% | 0.04% |
| 长沙银行 | 601577 | 银行 | 5.67% | 0.62% |
| 宁波银行 | 002142 | 银行 | 5.54% | 0.04% |
| 保利发展 | 600048 | 房地产 | 5.19% | 0.47% |
| 招商蛇口 | 001979 | 房地产 | 4.63% | 0.19% |
| 比亚迪 | 002594 | 汽车 | 3.47% | 0.17% |
| 兴业银行 | 601166 | 银行 | 3.31% | 0.23% |
| 齐鲁银行 | 601665 | 银行 | 3.08% | 新增 |
| 五粮液 | 000858 | 食品饮料 | 2.96% | 0.32% |