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基金诊断
富国基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
72.0
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
87.3
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 28%
70.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
26.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
84.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 8.0% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2092
+0.27%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.32亿元
环比 155.56%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 沪硅产业 | 176.99 | 3.54% |
| 天岳先进 | 162.78 | 3.25% |
| 香农芯创 | 162.33 | 3.24% |
| 阿里巴巴-W | 146.95 | 2.94% |
| 腾讯控股 | 131.79 | 2.63% |
| 天孚通信 | 130.21 | 2.60% |
| 英维克 | 126.36 | 2.53% |
| 仕佳光子 | 126.18 | 2.52% |
| 兴业银锡 | 114.33 | 2.29% |
| 环旭电子 | 114.67 | 2.29% |
| 澜起科技 | 107.09 | 2.14% |
| 精智达 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 国开2003 | 018012 | 11.61% | 1,794.86 |
| 26附息国债05 | 260005 | 7.83% | 1,209.59 |
| 25国开18 | 250218 | 6.62% | 1,023.56 |
| 26国开03 | 260203 | 6.55% | 1,012.29 |
| 25国开10 | 250210 | 6.52% | 1,007.24 |
| 国微转债 | 127038 | 0.36% | 54.9 |
| 重银转债 | 113056 | 0.32% | 49.83 |
| 晶澳转债 | 127089 | 0.24% | 36.61 |
| 欧晶转债 | 127098 | 0.23% | 35.28 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 84% | 31% | 7.5% | 0.96 | 4.4% |
| 近3年 | 59% | 22% | 8.0% | 0.67 | 7.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
86.0%
平均收益 3.91%
满1年
97.0%
平均收益 8.85%
满2年
100.0%
平均收益 18.52%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.02% | -1.72% | -- | 568/1355 |
| 近3月 | -0.31% | -8.14% | 4.42% | 737/1315 |
| 近6月 | 5.81% | -0.60% | 4.42% | 118/1273 |
| 近1年 | 8.65% | 0.84% | 4.42% | 112/1230 |
| 近3年 | 22.06% | 22.40% | 7.92% | 179/1129 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 20.92% | 15.95% | 7.92% | 443/1381 |
| 今年以来 | 8.70% | -1.95% | 4.42% | 76/1381 |
| 2025 | 9.73% | 17.66% | 4.31% | 232/1313 |
| 2024 | 1.46% | 14.69% | 7.47% | 1187/1329 |
| 2023 | -0.08% | -11.38% | -- | 573/1321 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 19.3% · 债券 72.2% · 现金 20.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 英维克 | 002837 | 机械设备 | 0.72% | 0.08% |
| 澜起科技 |
| 106.76 |
| 2.13% |
| 招金矿业 | 103.31 | 2.06% |
| 德明利 | 101.59 | 2.03% |
| 菲利华 | 96.94 | 1.94% |
| 中芯国际 | 93.25 | 1.86% |
| 纳芯微 | 90.09 | 1.80% |
| 紫金矿业 | 90.21 | 1.80% |
| 山东黄金 | 74.36 | 1.49% |
| 中国海洋石油 | 50.02 | 1.00% |
| 中国海油 | 49.21 | 0.98% |
| 山东黄金 | 45.47 | 0.91% |
| 紫金矿业 | 14.74 | 0.29% |
| 中芯国际 | 12.64 | 0.25% |
| 纳芯微 | 5.3 | 0.11% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 香农芯创 | 169.15 | 3.38% |
| 沪硅产业 | 166.68 | 3.33% |
| 阿里巴巴-W | 153.39 | 3.07% |
| 腾讯控股 | 129.93 | 2.60% |
| 招金矿业 | 123.78 | 2.47% |
| 天孚通信 | 117 | 2.34% |
| 新易盛 | 116.81 | 2.33% |
| 环旭电子 | 116.21 | 2.32% |
| 菲利华 | 111.09 | 2.22% |
| 天岳先进 | 102.19 | 2.04% |
| 厦钨新能 | 99.95 | 2.00% |
| 中天科技 | 99.07 | 1.98% |
| 锡业股份 | 96.08 | 1.92% |
| 士兰微 | 94.65 | 1.89% |
| 源杰科技 | 93.83 | 1.88% |
| 仕佳光子 | 92.93 | 1.86% |
| 兴业银锡 | 92.5 | 1.85% |
| 盛达资源 | 88.98 | 1.78% |
| 江波龙 | 85.46 | 1.71% |
| 山东黄金 | 72.76 | 1.45% |
| 山东黄金 | 43.63 | 0.87% |
| 平煤转债 |
| 113066 |
| 0.18% |
| 28.27 |
| G三峡EB2 | 132026 | 0.17% | 25.75 |
| 常银转债 | 113062 | 0.16% | 25.36 |
| 金威转债 | 127111 | 0.16% | 25.09 |
| 艾录转债 | 123229 | 0.16% | 25.22 |
| 太能转债 | 127108 | 0.16% | 24.92 |
| 特纸转债 | 111002 | 0.15% | 23.87 |
| 密卫转债 | 113658 | 0.14% | 21.11 |
| 芯海转债 | 118015 | 0.13% | 20.1 |
| 蓝天转债 | 111017 | 0.12% | 17.95 |
| 渝水转债 | 113070 | 0.12% | 18.57 |
| 保隆转债 | 113692 | 0.12% | 18.79 |
| 冠宇转债 | 118024 | 0.09% | 14.16 |
| 九典转02 | 123223 | 0.08% | 12.25 |
| 清源转债 | 113694 | 0.08% | 12.25 |
| 东宝转债 | 123214 | 0.06% | 9.01 |
| 南药转债 | 110098 | 0.05% | 7.93 |
| 688008 |
| -- |
| 0.60% |
| 新增 |
| 中芯国际 | 00981 | -- | 0.50% | 0.26% |
| 香农芯创 | 300475 | 电子 | 0.49% | 0.52% |
| 天岳先进 | 688234 | -- | 0.46% | 新增 |
| 纳芯微 | 688052 | -- | 0.45% | 新增 |
| 卓胜微 | 300782 | 电子 | 0.43% | 新增 |
| 厦门钨业 | 600549 | 有色金属 | 0.43% | 新增 |
| 特发信息 | 000070 | 通信 | 0.40% | 新增 |
| 中国海油 | 600938 | 石油石化 | 0.26% | 新增 |