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基金诊断
华安基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
23.3
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
16.3
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 28%
17.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
35.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
38.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.6% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0956
+0.10%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.7%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.78亿元
环比 -2.36%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 9.58% | 3,618.8 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.17% | 64.66 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 北方华创 | 428.34 | 0.71% |
| 中国东航 | 401.24 | 0.67% |
| 翱捷科技 | 403.6 | 0.67% |
| 明阳智能 | 396.19 | 0.66% |
| 南方航空 | 392.64 | 0.65% |
| 东方电缆 | 353.35 | 0.59% |
| 中科曙光 | 348.37 | 0.58% |
| 立讯精密 | 343.31 | 0.57% |
| 富创精密 | 332.96 | 0.55% |
| 巨人网络 | 325.86 | 0.54% |
| 阳光电源 | 302.97 | 0.50% |
| 同花顺 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 22兴泸02 | 185565 | 8.12% | 3,067.57 |
| 25农行二级资本债03B(BC) | 232580036 | 5.56% | 2,101.23 |
| 24紫金Y2 | 240978 | 5.46% | 2,061.45 |
| 21光大Y4 | 149542 | 5.45% | 2,059.39 |
| 21环保债 | 188667 | 5.45% | 2,056.47 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 17% | 35% | 3.2% | -0.30 | 3.3% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
92.0%
平均收益 1.86%
满1年
100.0%
平均收益 4.13%
满2年
100.0%
平均收益 8.15%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.57% | -1.72% | -- | 1624/2760 |
| 近3月 | -1.02% | -8.14% | 3.31% | 1982/2662 |
| 近6月 | 0.80% | -0.60% | 3.31% | 1481/2515 |
| 近1年 | 0.65% | 0.84% | 3.31% | 1890/2257 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 9.56% | 22.21% | 3.31% | 1598/2803 |
| 今年以来 | 0.55% | -1.95% | 3.31% | 1947/2804 |
| 2025 | 4.68% | 17.66% | 1.30% | 689/2458 |
| 2024 | 3.71% | 14.69% | 1.20% | 1394/2107 |
| 2023 | 0.37% | -11.38% | -- | 1316/1880 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 9.8% · 债券 95.7% · 现金 1.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 海光信息 | 688041 | -- | 0.58% | 新增 |
| 北方华创 |
| 304.11 |
| 0.50% |
| 招商蛇口 | 294.9 | 0.49% |
| 中科飞测 | 292.87 | 0.49% |
| 安培龙 | 286.97 | 0.48% |
| 科达利 | 292.08 | 0.48% |
| 德力佳 | 287.22 | 0.48% |
| 中国国航 | 283.23 | 0.47% |
| 华秦科技 | 284.75 | 0.47% |
| 海光信息 | 270.35 | 0.45% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 东方电缆 | 482.96 | 0.80% |
| 南方航空 | 448.18 | 0.74% |
| 立讯精密 | 406.71 | 0.68% |
| 中国东航 | 408.43 | 0.68% |
| 牧原股份 | 364.33 | 0.60% |
| 中国国航 | 356.73 | 0.59% |
| 北方华创 | 346.66 | 0.58% |
| 翱捷科技 | 351.48 | 0.58% |
| 焦点科技 | 345.49 | 0.57% |
| 中科曙光 | 335.75 | 0.56% |
| 富创精密 | 331.17 | 0.55% |
| 招商蛇口 | 306.67 | 0.51% |
| 海力风电 | 306.82 | 0.51% |
| 工业富联 | 309.33 | 0.51% |
| 安培龙 | 306.96 | 0.51% |
| 同花顺 | 278.87 | 0.46% |
| 三环集团 | 279.6 | 0.46% |
| 巨人网络 | 275.05 | 0.46% |
| 明阳智能 | 265.5 | 0.44% |
| 华秦科技 | 259.69 | 0.43% |
| 002371 |
| 电子 |
| 0.54% |
| 新增 |
| 三环集团 | 300408 | 电子 | 0.52% | 0.28% |
| 富创精密 | 688409 | -- | 0.49% | 新增 |
| 中科飞测 | 688361 | -- | 0.46% | 新增 |
| 钧崴电子 | 301458 | 电子 | 0.42% | 新增 |
| 科达利 | 002850 | 电力设备 | 0.40% | 新增 |
| 博迁新材 | 605376 | 有色金属 | 0.39% | 新增 |
| 华峰测控 | 688200 | -- | 0.39% | 新增 |
| 华虹宏力 | 688347 | -- | 0.36% | 新增 |