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基金诊断
汇添富基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
15.8
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
3.7
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 28%
5.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
28.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
50.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 4.2% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1348
+0.04%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.20亿元
环比 -26.80%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国人寿 | 464.92 | 2.08% |
| 中国太保 | 416 | 1.86% |
| 浙江鼎力 | 320.57 | 1.43% |
| 徐工机械 | 311.6 | 1.39% |
| 洛阳钼业 | 299.28 | 1.34% |
| 宁德时代 | 292.86 | 1.31% |
| 潍柴动力 | 269.79 | 1.21% |
| 药明康德 | 255.8 | 1.14% |
| 吉利汽车 | 250.8 | 1.12% |
| 中际旭创 | 238.51 | 1.07% |
| 明泰铝业 | 231.35 | 1.03% |
| 阿里巴巴-W |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25农发23 | 250423 | 21.13% | 2,037.54 |
| 25国开15 | 250215 | 20.54% | 1,980.98 |
| 20国开04 | 200204 | 10.65% | 1,027.29 |
| 25国债20 | 019793 | 10.58% | 1,020.52 |
| 22农发02 | 220402 | 10.56% | 1,018.71 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 5% | 28% | 4.0% | -0.86 | 3.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
77.0%
平均收益 2.68%
满1年
93.0%
平均收益 6.47%
满2年
100.0%
平均收益 11.47%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.57% | -1.72% | -- | 2509/2760 |
| 近3月 | 0.16% | -8.14% | 0.93% | 1253/2662 |
| 近6月 | 0.07% | -0.60% | 2.60% | 1965/2519 |
| 近1年 | -1.97% | 0.84% | 3.68% | 2187/2269 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 13.48% | 41.18% | 3.68% | 1329/2805 |
| 今年以来 | -1.33% | -1.95% | 3.13% | 2586/2806 |
| 2025 | 8.05% | 17.66% | 2.06% | 280/2458 |
| 2024 | 6.44% | 14.69% | -- | 422/2107 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 9.8% · 债券 82.5% · 现金 13.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中芯国际 | 00981 | -- | 2.01% | 新增 |
| 浙江鼎力 |
| 220 |
| 0.98% |
| 百济神州 | 202.53 | 0.91% |
| 福耀玻璃 | 195.71 | 0.88% |
| 奥克斯电气 | 192.13 | 0.86% |
| 安徽合力 | 186.25 | 0.83% |
| 新易盛 | 182.72 | 0.82% |
| 奇瑞汽车 | 182.14 | 0.81% |
| 中煤能源 | 179.88 | 0.80% |
| 中芯国际 | 179.89 | 0.80% |
| 洛阳钼业 | 78.53 | 0.35% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 腾讯控股 | 698.85 | 3.13% |
| 中国平安 | 504.34 | 2.26% |
| 福耀玻璃 | 476.64 | 2.13% |
| 工商银行 | 439.22 | 1.96% |
| 中国人寿 | 411.8 | 1.84% |
| 中际旭创 | 411.72 | 1.84% |
| 中国太保 | 399.35 | 1.79% |
| 宇通客车 | 389.61 | 1.74% |
| 药明康德 | 341.38 | 1.53% |
| 中国海洋石油 | 312.86 | 1.40% |
| 洛阳钼业 | 273.06 | 1.22% |
| 潍柴动力 | 265.62 | 1.19% |
| 心动公司 | 239.37 | 1.07% |
| 新易盛 | 238.74 | 1.07% |
| 中银香港 | 219.62 | 0.98% |
| 建设银行 | 217.75 | 0.97% |
| 阿里巴巴-W | 207.55 | 0.93% |
| 宁德时代 | 202.36 | 0.91% |
| 百济神州 | 200.57 | 0.90% |
| 振华科技 | 192.1 | 0.86% |
| 中国平安 | 119.06 | 0.53% |
| 洛阳钼业 | 73.95 | 0.33% |
| 603338 |
| 机械设备 |
| 1.78% |
| 新增 |
| 徐工机械 | 000425 | 机械设备 | 1.77% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.94% | 0.32% |
| 明泰铝业 | 601677 | 有色金属 | 0.63% | 新增 |
| 中国龙工 | 03339 | -- | 0.52% | 新增 |
| 吉利汽车 | 00175 | -- | 0.50% | 新增 |
| 潍柴动力 | 000338 | 汽车 | 0.49% | 新增 |
| 中煤能源 | 01898 | -- | 0.40% | 新增 |
| 三一重工 | 600031 | 机械设备 | 0.32% | 新增 |