页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
华宝基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
37.1
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 41%
33.1
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 29%
31.1
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 18%
27.7
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 12%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 31.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 19.7%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 +5.0%
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
3.2070
-0.77%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
20
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 19.7%
网格适配度
51
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 3.0532 · 低位区间 -5.5% · 高位区间 +14.8%
当前偏离锚值 +5.0%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.55亿元
环比 -8.48%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 泽璟制药 | 4,060.41 | 7.57% |
| 荣昌生物 | 3,964.59 | 7.39% |
| 信达生物 | 3,925.3 | 7.32% |
| 科伦博泰生物 | 3,805.61 | 7.10% |
| 凯莱英 | 3,673.57 | 6.85% |
| 百利天恒 | 3,537.15 | 6.60% |
| 科伦药业 | 3,440.31 | 6.42% |
| 诺诚健华 | 3,430.48 | 6.40% |
| 康诺亚-B | 3,249.29 | 6.06% |
| 海思科 | 3,180.93 | 5.93% |
| 必贝特 | 3,138.75 | 5.85% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 23% | 32% | 34.2% | -0.38 | 31.3% |
| 近3年 | 38% | 24% | 31.0% | 0.26 | 35.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
47.0%
平均收益 5.97%
满1年
60.0%
平均收益 17.55%
满2年
100.0%
平均收益 35.47%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.41% | -1.61% | -- | 2738/5562 |
| 近3月 | 20.79% | -10.18% | 14.55% | 135/5453 |
| 近6月 | 7.29% | -0.49% | 25.25% | 1891/5220 |
| 近1年 | -12.95% | 0.49% | 31.26% | 4005/4814 |
| 近3年 | 30.77% | 21.55% | 35.80% | 1982/3735 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 33.82% | 19.96% | 35.80% | 2179/5637 |
| 今年以来 | 5.63% | -1.84% | 25.25% | 2215/5638 |
| 2025 | 37.62% | 17.66% | 23.99% | 1704/5118 |
| 2024 | -15.02% | 14.69% | 23.11% | 4284/4533 |
| 2023 | 8.32% | -11.38% | -- | 99/4165 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 88.9% · 债券 --% · 现金 11.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 海思科 | 002653 | 医药生物 | 8.14% |
| 百奥赛图 |
| 3,009.46 |
| 5.61% |
| 九安医疗 | 2,815.3 | 5.25% |
| 众生药业 | 2,574.44 | 4.80% |
| 药明康德 | 2,527.18 | 4.71% |
| 君实生物 | 2,526.93 | 4.71% |
| 康方生物 | 2,406.59 | 4.49% |
| 海西新药 | 2,337.42 | 4.36% |
| 信立泰 | 2,301.53 | 4.29% |
| 迪哲医药 | 2,255.11 | 4.21% |
| 前沿生物 | 2,228.17 | 4.16% |
| 苑东生物 | 2,173.32 | 4.05% |
| 石药创新 | 2,139.75 | 3.99% |
| 华兰股份 | 1,929.2 | 3.60% |
| 恒瑞医药 | 1,742.52 | 3.25% |
| 益方生物 | 1,689.02 | 3.15% |
| 普瑞眼科 | 1,637.02 | 3.05% |
| 劲方医药-B | 1,587.4 | 2.96% |
| 华纳药厂 | 1,487.95 | 2.77% |
| 乐普生物 | 1,352.38 | 2.52% |
| 方盛制药 | 1,327.15 | 2.47% |
| 福元医药 | 1,305.81 | 2.44% |
| 甘李药业 | 1,296.11 | 2.42% |
| 益诺思 | 1,292.38 | 2.41% |
| 新产业 | 1,245.62 | 2.32% |
| 奕瑞科技 | 1,234.69 | 2.30% |
| 爱迪特 | 1,193.71 | 2.23% |
| 东微半导 | 1,138.29 | 2.12% |
| 微创机器人-B | 1,114.39 | 2.08% |
| 百济神州 | 1,093.47 | 2.04% |
| 热景生物 | 1,087.96 | 2.03% |
| 恒瑞医药 | 956.2 | 1.78% |
| 荣昌生物 | 748.99 | 1.40% |
| 君实生物 | 744.76 | 1.39% |
| 诺诚健华 | 696.9 | 1.30% |
| 百奥赛图-B | 343.34 | 0.64% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 泽璟制药 | 4,552.45 | 8.49% |
| 荣昌生物 | 4,408.01 | 8.22% |
| 迪哲医药 | 4,105.82 | 7.66% |
| 信立泰 | 4,003.53 | 7.47% |
| 苑东生物 | 3,633.15 | 6.78% |
| 三生国健 | 3,623.73 | 6.76% |
| 百利天恒 | 3,558.76 | 6.64% |
| 海思科 | 3,449.29 | 6.43% |
| 百济神州 | 3,302.29 | 6.16% |
| 九安医疗 | 2,956.05 | 5.51% |
| 必贝特 | 2,950.09 | 5.50% |
| 恒瑞医药 | 2,835.78 | 5.29% |
| 前沿生物 | 2,821.47 | 5.26% |
| 君实生物 | 2,512.48 | 4.69% |
| 石药创新 | 2,428.56 | 4.53% |
| 科伦药业 | 2,300.55 | 4.29% |
| 益方生物 | 2,068.87 | 3.86% |
| 诺诚健华 | 2,016.79 | 3.76% |
| 百奥赛图 | 1,981.35 | 3.70% |
| 华兰股份 | 1,927.57 | 3.59% |
| 康方生物 | 1,898.47 | 3.54% |
| 凯莱英 | 1,831.95 | 3.42% |
| 普瑞眼科 | 1,664.11 | 3.10% |
| 海西新药 | 1,645.34 | 3.07% |
| 京新药业 | 1,494.41 | 2.79% |
| 新产业 | 1,461.76 | 2.73% |
| 奕瑞科技 | 1,369.54 | 2.55% |
| 方盛制药 | 1,333.39 | 2.49% |
| 三博脑科 | 1,337 | 2.49% |
| 普蕊斯 | 1,237.55 | 2.31% |
| 东微半导 | 1,200.08 | 2.24% |
| 华纳药厂 | 1,183.93 | 2.21% |
| 爱迪特 | 1,162.87 | 2.17% |
| 福元医药 | 1,140.46 | 2.13% |
| 乐普生物 | 1,109.24 | 2.07% |
| 热景生物 | 1,090.34 | 2.03% |
| 恒瑞医药 | 941.11 | 1.76% |
| 诺诚健华 | 622.44 | 1.16% |
| 荣昌生物 | 616.81 | 1.15% |
| 君实生物 | 571.93 | 1.07% |
| 百奥赛图-B | 345.59 | 0.64% |
| 0.26% |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 7.05% | 3.58% |
| 科伦博泰生物 | 06990 | -- | 6.35% | 2.43% |
| 荣昌生物 | 688331 | -- | 5.79% | 2.53% |
| 恒瑞医药 | 600276 | 医药生物 | 5.53% | 0.18% |
| 信达生物 | 01801 | -- | 5.34% | 新增 |
| 康诺亚-B | 02162 | -- | 5.33% | 新增 |
| 泽璟制药 | 688266 | -- | 5.18% | 0.80% |
| 百利天恒 | 688506 | -- | 4.67% | 0.19% |
| 诺诚健华 | 688428 | -- | 4.17% | 2.28% |