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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
75.3
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
84.1
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
基金经理评分 权重 30%
54.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 33.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 25.8%
网格适配度参考
🟢 历史区间宽度较大（带宽/锚值偏离度指标较高）
当前偏离锚值 +1.8%
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
1.6631
+1.00%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
26
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 25.8%
网格适配度
82
🟢 历史区间宽度较大（带宽/锚值偏离度指标较高）
锚值 1.6339 · 低位区间 -1.9% · 高位区间 +37.3%
当前偏离锚值 +1.8%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
3.48亿元
环比 -2.31%
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 盐湖股份 | 6,542.76 | 19.15% |
| 赣锋锂业 | 4,995 | 14.62% |
| 中矿资源 | 3,917.94 | 11.47% |
| 天齐锂业 | 3,432.81 | 10.05% |
| 中钨高新 | 2,867.1 | 8.39% |
| 中国稀土 | 2,549.8 | 7.46% |
| 锡业股份 | 2,297.48 | 6.73% |
| 天华新能 | 1,958.37 | 5.73% |
| 盛新锂能 | 1,835.73 | 5.37% |
| 雅化集团 | 1,749.26 | 5.12% |
| 云南锗业 | 1,590.3 | 4.66% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
65.0%
平均收益 18.73%
满1年
92.0%
平均收益 49.29%
满2年
100.0%
平均收益 107.62%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -6.91% | -1.72% | -- | 4206/4367 |
| 近3月 | -21.70% | -8.14% | 30.80% | 4094/4208 |
| 近6月 | -5.69% | -0.60% | 30.80% | 2920/3965 |
| 近1年 | 19.60% | 0.84% | 30.80% | 570/3583 |
| 近3年 | -- | 21.41% | -- | -- |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 66.31% | 21.41% | 30.80% | 814/4468 |
| 今年以来 | -3.18% | -1.95% | 30.80% | 2801/4468 |
| 2025 | 85.54% | 17.66% | 13.59% | 80/3860 |
| 2024 | -3.88% | 14.69% | 25.62% | 2290/2661 |
| 2023 | -3.68% | -11.38% | -- | 718/2118 |
十大重仓股（2025-12-31 报告期，滞后披露）
| 股票 | 代码 | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国稀土 | 000831 | 0.03% |
| 盐湖股份 | 000792 | 0.03% |
| 赣锋锂业 | 002460 | 0.02% |
| 永兴材料 |
| 1,418.42 |
| 4.15% |
| 中金岭南 | 1,272.52 | 3.73% |
| 金力永磁 | 1,273.61 | 3.73% |
| 钒钛股份 | 984.34 | 2.88% |
| 江特电机 | 979.12 | 2.87% |
| 横店东磁 | 976.2 | 2.86% |
| 川能动力 | 968.89 | 2.84% |
| 东方钽业 | 960.19 | 2.81% |
| 铂科新材 | 960.15 | 2.81% |
| 章源钨业 | 960.31 | 2.81% |
| 中科三环 | 803.75 | 2.35% |
| 融捷股份 | 723.72 | 2.12% |
| 西部材料 | 697.78 | 2.04% |
| 西藏矿业 | 692 | 2.03% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 盐湖股份 | 809.07 | 2.37% |
| 赣锋锂业 | 638.93 | 1.87% |
| 天齐锂业 | 439.38 | 1.29% |
| 中矿资源 | 417.44 | 1.22% |
| 中钨高新 | 388.2 | 1.14% |
| 天华新能 | 317.83 | 0.93% |
| 中国稀土 | 295.29 | 0.86% |
| 云南锗业 | 290.01 | 0.85% |
| 锡业股份 | 260.28 | 0.76% |
| 盛新锂能 | 255.18 | 0.75% |
| 雅化集团 | 212.54 | 0.62% |
| 永兴材料 | 199.06 | 0.58% |
| 章源钨业 | 169.4 | 0.50% |
| 西部材料 | 159.53 | 0.47% |
| 中金岭南 | 151.85 | 0.44% |
| 东方钽业 | 151.95 | 0.44% |
| 金力永磁 | 143.33 | 0.42% |
| 江特电机 | 132.89 | 0.39% |
| 川能动力 | 129.76 | 0.38% |
| 铂科新材 | 129.72 | 0.38% |
| 中矿资源 | 002738 | 0.02% |
| 天齐锂业 | 002466 | 0.02% |
| 天华新能 | 300390 | 0.01% |
| 雅化集团 | 002497 | 0.01% |
| 锡业股份 | 000960 | 0.01% |
| 中钨高新 | 000657 | 0.01% |
| 盛新锂能 | 002240 | 0.01% |