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基金诊断
农银汇理基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-09 至 2026-09-22 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
70.2
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
72.3
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类206只基金
风险调整后收益 权重 28%
75.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
70.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
57.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 12.2% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.1%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +4.3%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2525
+0.03%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
10
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.1%
网格适配度
42
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.1981 · 低位区间 -0.8% · 高位区间 +10.1%
当前偏离锚值 +4.3%
2024-04-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.51亿元
环比 30.91%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 34.87% | 2,230.99 |
| 金融业 | 7.60% | 486.27 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 2.14% | 136.78 |
| 建筑业 | 1.05% | 67.3 |
| 采矿业 | 0.49% | 31.43 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 新易盛 | 252.39 | 4.48% |
| 潍柴动力 | 244.92 | 4.35% |
| 海光信息 | 192.16 | 3.41% |
| 中国太保 | 191.1 | 3.39% |
| 银轮股份 | 171.65 | 3.05% |
| 兆易创新 | 169.41 | 3.01% |
| 中国平安 | 165.91 | 2.95% |
| 阳光电源 | 157.56 | 2.80% |
| 芯源微 | 154.67 | 2.75% |
| 寒武纪 | 151.26 | 2.69% |
| 广发证券 | 141.03 | 2.51% |
| 法拉电子 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 麒麟转债 | 127050 | 0.45% | 23.89 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 75% | 70% | 15.8% | 0.60 | 11.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
71.0%
平均收益 5.36%
满1年
81.0%
平均收益 11.16%
满2年
100.0%
平均收益 22.30%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.31% | -1.72% | -- | 173/231 |
| 近3月 | -6.87% | -8.14% | 11.45% | 132/231 |
| 近6月 | 4.78% | -0.60% | 11.45% | 64/228 |
| 近1年 | 10.94% | 0.84% | 11.45% | 58/206 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 25.25% | 24.13% | 11.45% | 102/235 |
| 今年以来 | 6.48% | -1.95% | 11.45% | 73/235 |
| 2025 | 14.35% | 17.66% | 5.43% | 131/248 |
| 2024 | 2.74% | 14.69% | 6.33% | 130/217 |
| 2023 | 0.13% | -11.38% | -- | 23/208 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 46.1% · 债券 --% · 现金 63.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 2.77% | 0.22% |
| 潍柴动力 |
| 134.07 |
| 2.38% |
| 鹏辉能源 | 131.81 | 2.34% |
| 中际旭创 | 126.96 | 2.26% |
| 长川科技 | 115.95 | 2.06% |
| 中芯国际 | 114.41 | 2.03% |
| 珂玛科技 | 113.34 | 2.01% |
| 东阳光 | 105.07 | 1.87% |
| 京东方A | 104.77 | 1.86% |
| 精测电子 | 102.21 | 1.82% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 兆易创新 | 261.54 | 4.65% |
| 寒武纪 | 246.38 | 4.38% |
| 芯源微 | 228.25 | 4.05% |
| 长川科技 | 210.25 | 3.73% |
| 海光信息 | 205.2 | 3.64% |
| 新易盛 | 196.05 | 3.48% |
| 阳光电源 | 153.05 | 2.72% |
| 北方华创 | 150.61 | 2.68% |
| 珂玛科技 | 143.56 | 2.55% |
| 中国巨石 | 138.53 | 2.46% |
| 中际旭创 | 135.42 | 2.41% |
| 云铝股份 | 129.08 | 2.29% |
| 紫金矿业 | 127.99 | 2.27% |
| 中国太保 | 125.8 | 2.23% |
| 盐津铺子 | 121.02 | 2.15% |
| 联赢激光 | 120.83 | 2.15% |
| 华泰证券 | 115.64 | 2.05% |
| 天山铝业 | 112.43 | 2.00% |
| 东阳光 | 110.44 | 1.96% |
| 银轮股份 | 108.86 | 1.93% |
| 000338 |
| 汽车 |
| 2.53% |
| 0.56% |
| 海光信息 | 688041 | -- | 2.49% | 0.01% |
| 中国太保 | 601601 | 非银金融 | 2.35% | 0.02% |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 2.05% | 0.17% |
| 银轮股份 | 002126 | 汽车 | 1.95% | 新增 |
| 京东方A | 000725 | 电子 | 1.90% | 新增 |
| 鹏辉能源 | 300438 | 电力设备 | 1.90% | 新增 |
| 广发证券 | 000776 | 非银金融 | 1.87% | 0.47% |
| 法拉电子 | 600563 | 电子 | 1.85% | 新增 |