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基金诊断
富国基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
75.9
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
94.0
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
84.9
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
18.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
59.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
100.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 8.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.3517
+0.30%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.01亿元
环比 21.55%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 22.63% | 11,496.25 |
| 金融业 | 2.13% | 1,082.13 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.77% | 390.43 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.34% | 174.31 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.05% | 22.9 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 新易盛 | 3,117.5 | 8.54% |
| 大族激光 | 2,377.66 | 6.51% |
| 兆易创新 | 2,236.56 | 6.13% |
| 东山精密 | 2,170.35 | 5.95% |
| 中际旭创 | 2,053.17 | 5.62% |
| 寒武纪 | 1,973.14 | 5.41% |
| 晶合集成 | 1,761.69 | 4.83% |
| 中钨高新 | 1,551.99 | 4.25% |
| 美的集团 | 1,552.88 | 4.25% |
| 国瓷材料 | 1,331.84 | 3.65% |
| 沪电股份 | 1,330.7 | 3.65% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24中行永续债01 | 242480008 | 4.07% | 2,070.06 |
| 26工行永续债01BC | 242680003 | 3.98% | 2,020.14 |
| 26招商银行永续债01 | 242680002 | 3.98% | 2,021.81 |
| 25国债19 | 019792 | 3.14% | 1,596.58 |
| 23建行永续债02 | 242380021 | 2.09% | 1,063.93 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 86% | 13% | 11.3% | 1.02 | 7.4% |
| 近3年 | 84% | 24% | 7.7% | 0.95 | 7.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
93.0%
平均收益 5.12%
满1年
100.0%
平均收益 10.18%
满2年
100.0%
平均收益 20.72%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.15% | -1.72% | -- | 364/1355 |
| 近3月 | -3.61% | -8.14% | 7.43% | 1187/1315 |
| 近6月 | 8.05% | -0.60% | 7.43% | 67/1273 |
| 近1年 | 13.01% | 0.84% | 7.43% | 42/1230 |
| 近3年 | 28.70% | 23.61% | 7.43% | 94/1129 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 28.38% | 21.72% | 7.43% | 307/1381 |
| 今年以来 | 12.87% | -1.95% | 7.43% | 35/1381 |
| 2025 | 10.02% | 17.66% | 4.76% | 214/1313 |
| 2024 | 3.82% | 14.69% | 2.54% | 920/1329 |
| 2023 | -0.42% | -11.38% | -- | 657/1321 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 25.9% · 债券 76.9% · 现金 1.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 东山精密 | 002384 | 电子 | 1.77% | 0.97% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 1.58% |
| 华泰证券 |
| 1,331.1 |
| 3.65% |
| 宁波银行 | 1,286.32 | 3.52% |
| 新和成 | 1,256.35 | 3.44% |
| 三环集团 | 1,186.02 | 3.25% |
| 天孚通信 | 1,157.15 | 3.17% |
| 蓝思科技 | 1,150.01 | 3.15% |
| 扬杰科技 | 1,046.94 | 2.87% |
| 福能股份 | 1,028.57 | 2.82% |
| 杰瑞股份 | 1,010.51 | 2.77% |
| 华锐精密 | 983.92 | 2.70% |
| 建设银行 | 966.46 | 2.65% |
| 光迅科技 | 936.78 | 2.57% |
| 中国巨石 | 928.1 | 2.54% |
| 中国人寿 | 912.97 | 2.50% |
| 拓荆科技 | 902.38 | 2.47% |
| 炬光科技 | 869.65 | 2.38% |
| 华工科技 | 837.12 | 2.29% |
| 特变电工 | 813.44 | 2.23% |
| 中国电信 | 813.03 | 2.23% |
| 中微公司 | 777.94 | 2.13% |
| 芯原股份 | 773.49 | 2.12% |
| 兴发集团 | 757.76 | 2.08% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 新易盛 | 3,705.63 | 10.15% |
| 东山精密 | 3,057.91 | 8.38% |
| 兆易创新 | 2,523.05 | 6.91% |
| 寒武纪 | 2,437.29 | 6.68% |
| 中际旭创 | 2,292.77 | 6.28% |
| 大族激光 | 2,215.1 | 6.07% |
| 晶合集成 | 1,755.28 | 4.81% |
| 国瓷材料 | 1,727.96 | 4.73% |
| 中钨高新 | 1,713.29 | 4.69% |
| 沪电股份 | 1,449.91 | 3.97% |
| 炬光科技 | 1,425.93 | 3.91% |
| 中国巨石 | 1,377.88 | 3.77% |
| 宁波银行 | 1,308.51 | 3.58% |
| 三环集团 | 1,297 | 3.55% |
| 杰瑞股份 | 1,272.64 | 3.49% |
| 华泰证券 | 1,186.62 | 3.25% |
| 生益科技 | 1,157.9 | 3.17% |
| 蓝思科技 | 1,126.34 | 3.09% |
| 应流股份 | 1,089.56 | 2.98% |
| 中材科技 | 1,078.57 | 2.95% |
| 紫金矿业 | 1,077.88 | 2.95% |
| 福能股份 | 1,057.75 | 2.90% |
| 天孚通信 | 1,045.92 | 2.87% |
| 建设银行 | 973.57 | 2.67% |
| 佰维存储 | 964 | 2.64% |
| 扬杰科技 | 949.44 | 2.60% |
| 华锐精密 | 936.69 | 2.57% |
| 特变电工 | 931.82 | 2.55% |
| 美的集团 | 909.48 | 2.49% |
| 华工科技 | 899.94 | 2.47% |
| 大族数控 | 845.12 | 2.32% |
| 胜宏科技 | 839.62 | 2.30% |
| 中国人寿 | 796.25 | 2.18% |
| 新和成 | 771.73 | 2.11% |
| 光迅科技 | 756.73 | 2.07% |
| 华友钴业 | 743.37 | 2.04% |
| 中国电信 | 733.9 | 2.01% |
| 北特科技 | 734.34 | 2.01% |
| 0.93% |
| 中钨高新 | 000657 | 有色金属 | 1.37% | 0.22% |
| 百利天恒 | 688506 | -- | 1.29% | 新增 |
| 巨化股份 | 600160 | 基础化工 | 1.26% | 0.96% |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 1.17% | 0.13% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 1.16% | 新增 |
| 大族激光 | 002008 | 机械设备 | 1.14% | 新增 |
| 中国人寿 | 601628 | 非银金融 | 1.07% | 0.08% |
| 华泰证券 | 601688 | 非银金融 | 1.06% | 0.11% |