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基金诊断
国联基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
63.8
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
57.4
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
69.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
83.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
53.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
60.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 13.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.8%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +1.6%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.8320
+0.33%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
8
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 7.8%
网格适配度
48
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.8037 · 低位区间 -1.1% · 高位区间 +8.4%
当前偏离锚值 +1.6%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.91亿元
环比 -51.76%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 32.86% | 10,908.4 |
| 金融业 | 9.18% | 3,046.15 |
| 文化、体育和娱乐业 | 7.52% | 2,497.65 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 6.68% | 2,218.63 |
| 建筑业 | 4.35% | 1,443.69 |
| 批发和零售业 | 2.01% | 668.87 |
| 租赁和商务服务业 | 1.95% | 648.64 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 1.92% | 636.6 |
| 采矿业 | 0.58% | 193.58 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 齐鲁银行 | 1,757.42 | 4.48% |
| 平安银行 | 1,742.16 | 4.44% |
| 华润三九 | 1,565.71 | 3.99% |
| 洽洽食品 | 1,472.75 | 3.76% |
| 南方传媒 | 1,432.87 | 3.66% |
| 铁龙物流 | 1,162.39 | 2.97% |
| 苏州银行 | 1,138.75 | 2.90% |
| 天士力 | 1,117.18 | 2.85% |
| 科锐国际 | 1,077.81 | 2.75% |
| 大秦铁路 | 977.59 | 2.49% |
| 山煤国际 | 929.49 | 2.37% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 16国债19 | 019547 | 0.51% | 231.74 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 69% | 83% | 9.1% | 0.63 | 7.7% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
93.0%
平均收益 6.46%
满1年
100.0%
平均收益 15.14%
满2年
100.0%
平均收益 32.23%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.38% | -1.72% | -- | 444/2114 |
| 近3月 | 5.35% | -8.14% | 2.64% | 192/2099 |
| 近6月 | 1.78% | -0.60% | 7.06% | 1100/2098 |
| 近1年 | 7.16% | 0.84% | 7.72% | 890/2087 |
| 近3年 | -- | 21.41% | -- | -- |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 34.23% | 21.41% | 16.13% | 1472/2120 |
| 今年以来 | 5.41% | -1.95% | 7.72% | 857/2120 |
| 2025 | 13.42% | 17.66% | 4.38% | 1378/2142 |
| 2024 | 14.04% | 14.69% | 14.92% | 253/2138 |
| 2023 | -1.54% | -11.38% | -- | 571/2125 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 67.1% · 债券 --% · 现金 33.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 南方传媒 | 601900 | 传媒 | 4.76% |
| 格力电器 |
| 911.13 |
| 2.32% |
| 中国中车 | 906.02 | 2.31% |
| 海康威视 | 872.77 | 2.23% |
| 时代新材 | 823.38 | 2.10% |
| 天康生物 | 818.53 | 2.09% |
| 渝农商行 | 801.57 | 2.04% |
| 白云山 | 786.64 | 2.01% |
| 广汇物流 | 756.14 | 1.93% |
| ST人福 | 730.4 | 1.86% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 时代新材 | 2,247.33 | 5.73% |
| 川投能源 | 2,224.68 | 5.67% |
| 中原传媒 | 2,018.39 | 5.15% |
| 白云山 | 1,898.15 | 4.84% |
| 渝农商行 | 1,665.36 | 4.25% |
| 南方传媒 | 1,645.68 | 4.20% |
| 唐山港 | 1,637.87 | 4.18% |
| 天康生物 | 1,606.19 | 4.10% |
| 华润三九 | 1,576.68 | 4.02% |
| 中国化学 | 1,442.03 | 3.68% |
| 新华医疗 | 1,402.45 | 3.58% |
| 齐鲁银行 | 1,392.96 | 3.55% |
| 京东方A | 1,349.12 | 3.44% |
| 嘉化能源 | 1,341.39 | 3.42% |
| 山煤国际 | 916.41 | 2.34% |
| 国邦医药 | 798.53 | 2.04% |
| 苏垦农发 | 712.58 | 1.82% |
| 涪陵榨菜 | 695.76 | 1.77% |
| 广汇物流 | 666.36 | 1.70% |
| 天士力 | 629.91 | 1.61% |
| 0.88% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 4.46% | 0.49% |
| 中国化学 | 601117 | 建筑装饰 | 4.35% | 1.96% |
| 平安银行 | 000001 | 银行 | 4.33% | 新增 |
| 洽洽食品 | 002557 | 食品饮料 | 3.23% | 新增 |
| 苏州银行 | 002966 | 银行 | 3.23% | 0.44% |
| 江铃汽车 | 000550 | 汽车 | 3.05% | 0.08% |
| TCL科技 | 000100 | 电子 | 3.02% | 1.39% |
| 海康威视 | 002415 | 计算机 | 2.93% | 新增 |
| 铁龙物流 | 600125 | 交通运输 | 2.79% | 0.39% |