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基金诊断
德邦基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
38.1
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
25.3
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
18.3
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
82.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
54.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 13.5% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.4759
0.00%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.13亿元
环比 -55.23%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 7.00% | 322.04 |
| 金融业 | 3.20% | 147.38 |
| 采矿业 | 2.13% | 98.26 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.47% | 21.82 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.26% | 11.75 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.16% | 7.37 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中信证券 | 104.21 | 0.83% |
| 陕西煤业 | 100.97 | 0.80% |
| 中国平安 | 89.54 | 0.71% |
| 广发证券 | 79.54 | 0.63% |
| 兴业证券 | 74.4 | 0.59% |
| 巨化股份 | 71.76 | 0.57% |
| 兴业银行 | 71.42 | 0.57% |
| 中孚实业 | 61.27 | 0.49% |
| 兴发集团 | 62.09 | 0.49% |
| 财通证券 | 58.6 | 0.47% |
| 中国巨石 | 57.54 | 0.46% |
| 三美股份 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国开11 | 250211 | 13.20% | 607.72 |
| 23大兴发展MTN001 | 102382573 | 8.91% | 410.21 |
| 21济南高新MTN002 | 102101672 | 8.86% | 407.68 |
| 25江宁城建CP003 | 042580378 | 8.83% | 406.5 |
| 25国航CP001 | 042580496 | 8.81% | 405.53 |
| 兴业转债 | 113052 | 1.88% | 86.32 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 14% | 91% | 3.4% | -0.50 | 3.5% |
| 近3年 | 22% | 76% | 14.0% | 0.07 | 17.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
77.0%
平均收益 3.74%
满1年
90.0%
平均收益 8.44%
满2年
100.0%
平均收益 17.67%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.67% | -1.72% | -- | 1303/2116 |
| 近3月 | -1.42% | -8.14% | 2.01% | 852/2099 |
| 近6月 | -1.40% | -0.60% | 2.38% | 1466/2098 |
| 近1年 | -0.20% | 0.84% | 3.49% | 1498/2087 |
| 近3年 | 7.73% | 23.61% | 17.57% | 1509/1950 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 0.48% | 17.94% | 20.55% | 1860/2120 |
| 今年以来 | -1.20% | -1.95% | 3.49% | 1497/2120 |
| 2025 | 0.61% | 17.66% | 1.40% | 2070/2142 |
| 2024 | 22.11% | 14.69% | 17.57% | 89/2138 |
| 2023 | -17.22% | -11.38% | -- | 1685/2125 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 13.2% · 债券 68.2% · 现金 7.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 陕西煤业 | 601225 | 煤炭 | 1.77% | 0.93% |
| 三美股份 | 603379 | 基础化工 | 1.15% |
| 55.74 |
| 0.44% |
| 江苏银行 | 51.69 | 0.41% |
| 中国神华 | 50.97 | 0.41% |
| 首华燃气 | 48.81 | 0.39% |
| 铜陵有色 | 48.54 | 0.39% |
| 卓越新能 | 48.47 | 0.39% |
| 利尔化学 | 46.11 | 0.37% |
| 北方稀土 | 46.11 | 0.37% |
| 海光信息 | 46.02 | 0.37% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 华友钴业 | 120.99 | 0.96% |
| 工商银行 | 115.36 | 0.92% |
| 中国巨石 | 112.69 | 0.90% |
| 恒力石化 | 98.5 | 0.78% |
| 国泰海通 | 96.43 | 0.77% |
| 华泰证券 | 95.07 | 0.76% |
| 海星股份 | 94.45 | 0.75% |
| 南京银行 | 86.4 | 0.69% |
| 中国平安 | 80.27 | 0.64% |
| 兴发集团 | 79.22 | 0.63% |
| 兴业银行 | 67.49 | 0.54% |
| 中信证券 | 66.38 | 0.53% |
| 广发证券 | 66.39 | 0.53% |
| 新华保险 | 65.76 | 0.52% |
| 同花顺 | 61.16 | 0.49% |
| 明阳智能 | 58.96 | 0.47% |
| 电投能源 | 57.9 | 0.46% |
| 振华股份 | 57.24 | 0.46% |
| 巨化股份 | 56.47 | 0.45% |
| 中国神华 | 55.71 | 0.44% |
| 新增 |
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 0.94% | 0.27% |
| 国泰海通 | 601211 | 非银金融 | 0.71% | 0.22% |
| 巨化股份 | 600160 | 基础化工 | 0.69% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 0.68% | 2.97% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.55% | 新增 |
| 江瀚新材 | 603281 | 基础化工 | 0.53% | 新增 |
| 兴业证券 | 601377 | 非银金融 | 0.52% | 0.21% |
| 财通证券 | 601108 | 非银金融 | 0.47% | 新增 |