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基金诊断
鹏华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
66.4
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
64.3
按近1年/近3年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
70.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
68.2
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
40.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
100.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.7% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0584
+0.03%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.0%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
27.07亿元
环比 40.91%
本期累计买入（2025年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 朗科智能 | 268.06 | 0.13% |
| ST诺泰 | 31.93 | 0.02% |
本期累计卖出（2025年4季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 朗科智能 | 263.72 | 0.13% |
| ST诺泰 | 32.25 | 0.02% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26招商银行永续债02BC | 242680014 | 3.83% | 30,131.94 |
| 26光大银行永续债02 | 242680016 | 2.56% | 20,087.08 |
| 24兴业银行二级资本债01 | 232480020 | 1.96% | 15,397.38 |
| 22工行二级资本债04A | 092280134 | 1.85% | 14,543.49 |
| 24工行二级资本债02BC | 232480073 | 1.72% | 13,493.72 |
| 上银转债 | 113042 | 1.02% | 8,056.01 |
| 希望转2 | 127049 | 0.58% | 4,557.85 |
| 晶澳转债 | 127089 | 0.42% | 3,278.74 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.41% | 3,224.64 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 69% | 73% | 1.3% | 0.92 | 0.6% |
| 近3年 | 72% | 64% | 2.2% | 1.23 | 1.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
100.0%
平均收益 2.48%
满1年
100.0%
平均收益 5.50%
满2年
100.0%
平均收益 11.27%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.06% | -1.72% | -- | 1241/2760 |
| 近3月 | 0.18% | -8.14% | 0.25% | 1179/2662 |
| 近6月 | 0.86% | -0.60% | 0.52% | 1389/2515 |
| 近1年 | 2.70% | 0.84% | 0.61% | 967/2257 |
| 近3年 | 13.01% | 23.61% | 1.58% | 485/1639 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 13.01% | 21.78% | 1.58% | 1357/2803 |
| 今年以来 | 1.95% | -1.95% | 0.56% | 1000/2804 |
| 2025 | 4.89% | 17.66% | 1.26% | 644/2458 |
| 2024 | 5.89% | 14.69% | 1.58% | 544/2107 |
| 2023 | -0.20% | -11.38% | -- | 1463/1880 |
十大持仓
| 牧原转债 | 127045 | 0.39% | 3,033.37 |
| 温氏转债 | 123107 | 0.36% | 2,868.03 |
| 天23转债 | 118031 | 0.33% | 2,611.1 |
| 东南转债 | 127103 | 0.32% | 2,539.96 |
| 和邦转债 | 113691 | 0.28% | 2,219.09 |
| 友发转债 | 113058 | 0.26% | 2,051.49 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.25% | 1,961.38 |
| 宙邦转债 | 123158 | 0.25% | 1,949.18 |
| 财通转债 | 113043 | 0.24% | 1,895.72 |
| 科顺转债 | 123216 | 0.24% | 1,908.4 |
| 能化转债 | 127027 | 0.20% | 1,535.7 |
| 国泰转债 | 127040 | 0.18% | 1,408 |
| 赫达转债 | 127088 | 0.17% | 1,347.31 |
| 禾丰转债 | 113647 | 0.16% | 1,244.63 |
| 康泰转2 | 123119 | 0.16% | 1,265.84 |
| 鹤21转债 | 113632 | 0.15% | 1,189.95 |
| 东亚转债 | 111015 | 0.12% | 921.8 |
| 神马转债 | 110093 | 0.11% | 860.7 |
| 重银转债 | 113056 | 0.11% | 873.22 |
| 美锦转债 | 127061 | 0.11% | 890.03 |
| 通22转债 | 110085 | 0.10% | 806.05 |
| 芳源转债 | 118020 | 0.10% | 784.79 |
| 冠宇转债 | 118024 | 0.10% | 769.08 |
| 华海转债 | 110076 | 0.09% | 691.03 |
| 建龙转债 | 118032 | 0.09% | 672.56 |
| 隆22转债 | 113053 | 0.09% | 686.32 |
| 金23转债 | 113670 | 0.08% | 606 |
| 柳工转2 | 127084 | 0.08% | 603.65 |
| 密卫转债 | 113658 | 0.07% | 511.44 |
| 常银转债 | 113062 | 0.07% | 569.22 |
| 健帆转债 | 123117 | 0.07% | 570.34 |
| 天业转债 | 110087 | 0.06% | 496.08 |
| 节能转债 | 113051 | 0.06% | 475.08 |
| 煜邦转债 | 118039 | 0.06% | 474.99 |
| 科思转债 | 123192 | 0.06% | 451.77 |
| 小熊转债 | 127069 | 0.06% | 488.05 |
| 三角转债 | 123114 | 0.05% | 366.85 |
| 晶瑞转2 | 123124 | 0.05% | 401.71 |
| 中特转债 | 127056 | 0.05% | 419.2 |
| 龙星转债 | 127105 | 0.05% | 405.39 |
| 广泰转债 | 127095 | 0.05% | 360.73 |
| 博22转债 | 113650 | 0.04% | 281.29 |
| 华辰转债 | 113695 | 0.04% | 312.67 |
| 麒麟转债 | 127050 | 0.04% | 328.73 |
| 恒逸转2 | 127067 | 0.04% | 333.78 |
| 华康转债 | 111018 | 0.03% | 227.8 |
| 合顺转债 | 111020 | 0.03% | 219.47 |
| 精工转债 | 110086 | 0.03% | 212.39 |
| 丰山转债 | 113649 | 0.03% | 274.22 |
| 大参转债 | 113605 | 0.03% | 247.45 |
| 洪城转债 | 110077 | 0.02% | 140.27 |
| 上声转债 | 118037 | 0.02% | 177.73 |
| 苏利转债 | 113640 | 0.02% | 125.59 |
| 申昊转债 | 123142 | 0.02% | 143.2 |
| 百洋转债 | 123194 | 0.02% | 173.02 |
| 永东转2 | 127059 | 0.02% | 125.38 |
| 宏川转债 | 128121 | 0.02% | 173.67 |
| 齐翔转2 | 128128 | 0.02% | 134.71 |
| 盛航转债 | 127099 | 0.02% | 166.32 |
| 台21转债 | 113638 | 0.01% | 93.26 |
| 三诺转债 | 123090 | 0.01% | 65.72 |
| 绿动转债 | 113054 | 0.01% | 66.76 |
| 裕兴转债 | 123144 | 0.01% | 92.43 |
| 盛虹转债 | 127030 | 0.01% | 81.99 |
| 九强转债 | 123150 | 0.01% | 65 |
| 火星转债 | 123154 | 0.01% | 81.41 |
| 漱玉转债 | 123172 | 0.01% | 109.9 |
| 佳禾转债 | 123237 | 0.01% | 73.06 |
| 山路转债 | 127083 | 0.01% | 103.46 |
| 安克转债 | 123257 | 0.00% | 8.81 |
| 易瑞转债 | 123220 | 0.00% | 5.89 |