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基金诊断
中银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-25 至 2026-09-21 · 574个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
78.3
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
94.3
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 28%
92.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
15.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
81.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 37.5% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 27.3%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +26.5%
综合结论：波动幅度较大，当前估值分位偏高（历史数据）。是否继续按原计划投入、要不要暂缓加码，取决于你对短期回撤的承受能力，这里不做统一建议。
单位净值 / 日涨跌
2.4992
+0.33%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（恒生指数）
40.0
温度 63.0/100 · PE分位 59.4% · PB分位 66.7%
回撤位置分
27
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 27.3%
网格适配度
44
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.9751 · 低位区间 -0.6% · 高位区间 +39.0%
当前偏离锚值 +26.5%
2024-04-25 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
4.85亿元
环比 805.29%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 华峰测控 | 4,278.48 | 69.63% |
| 芯原股份 | 4,254.2 | 69.23% |
| 宏景科技 | 3,604.68 | 58.66% |
| 盛科通信 | 3,414.25 | 55.56% |
| 寒武纪 | 3,398.38 | 55.31% |
| 杰华特 | 2,912.48 | 47.40% |
| 长川科技 | 2,851.27 | 46.40% |
| 中科飞测 | 2,802.01 | 45.60% |
| 华虹宏力 | 2,531.69 | 41.20% |
| 金海通 | 2,499.43 | 40.68% |
| 中微公司 | 2,298.64 | 37.41% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 0.93% | 533.44 |
| 华峰转债 | 118071 | 0.03% | 15.4 |
| 南芯转债 | 118070 | 0.03% | 17.3 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 92% | 15% | 48.5% | 1.16 | 33.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
94.0%
平均收益 29.30%
满1年
99.0%
平均收益 70.33%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.12% | -1.72% | -- | 2185/5562 |
| 近3月 | -13.42% | -8.14% | 33.44% | 3613/5453 |
| 近6月 | 43.81% | -0.60% | 33.44% | 251/5220 |
| 近1年 | 57.75% | 0.84% | 33.44% | 273/4814 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 149.92% | 28.59% | 33.44% | 661/5637 |
| 今年以来 | 56.17% | -1.95% | 33.44% | 202/5638 |
| 2025 | 50.08% | 17.66% | 22.20% | 903/5118 |
| 2024 | 6.63% | 14.69% | -- | 1671/4533 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 92.5% · 债券 1.0% · 现金 13.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 芯原股份 | 688521 | -- | 7.63% | 2.32% |
| 华峰测控 |
| 福晶科技 |
| 2,158.15 |
| 35.12% |
| 协创数据 | 2,096.54 | 34.12% |
| 华丰科技 | 1,657.77 | 26.98% |
| 中芯国际 | 1,594.44 | 25.95% |
| 拓荆科技 | 1,449.77 | 23.59% |
| 耐科装备 | 1,290.44 | 21.00% |
| 士兰微 | 1,239.75 | 20.18% |
| 燕东微 | 1,215.85 | 19.79% |
| 圣邦股份 | 1,180.33 | 19.21% |
| ASMPT | 1,156.63 | 18.82% |
| 精测电子 | 1,118.81 | 18.21% |
| 润泽科技 | 1,114.19 | 18.13% |
| 江丰电子 | 1,093.52 | 17.80% |
| 臻宝科技 | 1,047.93 | 17.05% |
| 兴森科技 | 1,029.8 | 16.76% |
| 天数智芯 | 990.24 | 16.12% |
| 智微智能 | 971.55 | 15.81% |
| 芯源微 | 969.02 | 15.77% |
| 光力科技 | 942.67 | 15.34% |
| 风华高科 | 900.04 | 14.65% |
| 神工股份 | 893.84 | 14.55% |
| 国瓷材料 | 891.11 | 14.50% |
| 火炬电子 | 863.36 | 14.05% |
| 裕太微 | 850.54 | 13.84% |
| 洁美科技 | 849.23 | 13.82% |
| 芯朋微 | 848.29 | 13.81% |
| 珂玛科技 | 838.4 | 13.64% |
| 华虹宏力 | 824.11 | 13.41% |
| 华大九天 | 803.7 | 13.08% |
| 长电科技 | 785.49 | 12.78% |
| 鼎龙股份 | 718.45 | 11.69% |
| 西安奕材 | 718.01 | 11.68% |
| 中巨芯 | 690.5 | 11.24% |
| 海光信息 | 684.97 | 11.15% |
| 富创精密 | 655.73 | 10.67% |
| 通富微电 | 653.1 | 10.63% |
| 盈峰环境 | 651.73 | 10.61% |
| 帝奥微 | 648.45 | 10.55% |
| 翱捷科技 | 641.94 | 10.45% |
| 君正股份 | 630.74 | 10.26% |
| 兴福电子 | 624.25 | 10.16% |
| 澜起科技 | 619.39 | 10.08% |
| 联动科技 | 615.29 | 10.01% |
| 润建股份 | 607.77 | 9.89% |
| 华海清科 | 605.7 | 9.86% |
| 中船特气 | 567.74 | 9.24% |
| 立昂微 | 560.62 | 9.12% |
| 华勤技术 | 507.26 | 8.26% |
| 微导纳米 | 502.67 | 8.18% |
| 甬矽电子 | 491.54 | 8.00% |
| 有研粉材 | 486.91 | 7.92% |
| 唯特偶 | 485.39 | 7.90% |
| 广钢气体 | 471.1 | 7.67% |
| 埃科光电 | 464.91 | 7.57% |
| 强一股份 | 442.11 | 7.19% |
| 万通发展 | 430.28 | 7.00% |
| 欧莱新材 | 427.98 | 6.97% |
| 利扬芯片 | 427.56 | 6.96% |
| 利和兴 | 419.6 | 6.83% |
| 凯盛科技 | 404.57 | 6.58% |
| 华工科技 | 382.46 | 6.22% |
| 华正新材 | 369.65 | 6.02% |
| 东威科技 | 340.4 | 5.54% |
| 华天科技 | 336.34 | 5.47% |
| 阿石创 | 334.69 | 5.45% |
| 东阳光 | 333.48 | 5.43% |
| 聚辰股份 | 310.13 | 5.05% |
| 艾森股份 | 308.41 | 5.02% |
| 芯碁微装 | 286.94 | 4.67% |
| 浪潮信息 | 284.15 | 4.62% |
| 佰维存储 | 282.55 | 4.60% |
| 盛美上海 | 266.35 | 4.33% |
| 伟测科技 | 262.38 | 4.27% |
| 锐捷网络 | 259.73 | 4.23% |
| 百傲化学 | 257.89 | 4.20% |
| 灿芯股份 | 256.82 | 4.18% |
| 豫能控股 | 256.52 | 4.17% |
| 南芯科技 | 250.47 | 4.08% |
| 滨化股份 | 243.71 | 3.97% |
| 盛合晶微 | 243.36 | 3.96% |
| 汇成股份 | 231.89 | 3.77% |
| 天岳先进 | 228.86 | 3.72% |
| 和林微纳 | 226.89 | 3.69% |
| 先锋精科 | 220.45 | 3.59% |
| 上峰材料 | 218.06 | 3.55% |
| 福光股份 | 210.95 | 3.43% |
| 禾盛新材 | 200.68 | 3.27% |
| 盛视科技 | 200.93 | 3.27% |
| 中国长城 | 200.28 | 3.26% |
| 深南电路 | 197.08 | 3.21% |
| 天承科技 | 195.82 | 3.19% |
| 概伦电子 | 190.21 | 3.10% |
| 南亚新材 | 178.08 | 2.90% |
| 伊戈尔 | 162.61 | 2.65% |
| 香农芯创 | 157.64 | 2.57% |
| 柏诚股份 | 143.27 | 2.33% |
| 江波龙 | 137.96 | 2.25% |
| 德明利 | 134.87 | 2.19% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 福晶科技 | 2,779.37 | 45.23% |
| 华峰测控 | 2,171.58 | 35.34% |
| 宏景科技 | 2,147.83 | 34.95% |
| 盛科通信 | 2,144.45 | 34.90% |
| 寒武纪 | 1,446.71 | 23.54% |
| 中科飞测 | 1,408.78 | 22.93% |
| 芯原股份 | 1,393.31 | 22.67% |
| 华虹宏力 | 1,383.66 | 22.52% |
| 燕东微 | 1,294.08 | 21.06% |
| 华丰科技 | 1,262.05 | 20.54% |
| 长川科技 | 1,185.82 | 19.30% |
| 润泽科技 | 1,091.24 | 17.76% |
| 芯源微 | 1,088.84 | 17.72% |
| 兴森科技 | 1,065.9 | 17.35% |
| 杰华特 | 1,016.26 | 16.54% |
| 火炬电子 | 1,010.69 | 16.45% |
| 海光信息 | 978.43 | 15.92% |
| 洁美科技 | 968.69 | 15.76% |
| 精测电子 | 961.38 | 15.65% |
| 协创数据 | 959.04 | 15.61% |
| 中芯国际 | 945.06 | 15.38% |
| 拓荆科技 | 932.22 | 15.17% |
| 裕太微 | 871.43 | 14.18% |
| 鼎龙股份 | 866.8 | 14.11% |
| 光力科技 | 851.11 | 13.85% |
| 华大九天 | 844.7 | 13.75% |
| 珂玛科技 | 842.77 | 13.72% |
| 芯朋微 | 772.48 | 12.57% |
| 润建股份 | 709.95 | 11.55% |
| 华海清科 | 703.48 | 11.45% |
| 联动科技 | 688.76 | 11.21% |
| 长电科技 | 682.84 | 11.11% |
| 盈峰环境 | 671 | 10.92% |
| 兴福电子 | 654.87 | 10.66% |
| 立昂微 | 649.02 | 10.56% |
| 通富微电 | 647.45 | 10.54% |
| 澜起科技 | 644.84 | 10.49% |
| 中船特气 | 629.68 | 10.25% |
| 富创精密 | 578.42 | 9.41% |
| 翱捷科技 | 567.8 | 9.24% |
| 唯特偶 | 565.87 | 9.21% |
| 帝奥微 | 562.43 | 9.15% |
| 国瓷材料 | 552.77 | 9.00% |
| 君正股份 | 544.4 | 8.86% |
| 华勤技术 | 528.96 | 8.61% |
| 精智达 | 523.6 | 8.52% |
| 江波龙 | 521.67 | 8.49% |
| 德明利 | 520.11 | 8.46% |
| 甬矽电子 | 508.5 | 8.28% |
| 福光股份 | 501.52 | 8.16% |
| 广钢气体 | 491.65 | 8.00% |
| 欧莱新材 | 463.63 | 7.55% |
| 有研粉材 | 460.98 | 7.50% |
| 强一股份 | 457.7 | 7.45% |
| 埃科光电 | 457.75 | 7.45% |
| 香农芯创 | 413.02 | 6.72% |
| 利和兴 | 410.7 | 6.68% |
| 万通发展 | 400.07 | 6.51% |
| 江丰电子 | 382.49 | 6.22% |
| 盛美上海 | 376.31 | 6.12% |
| 利扬芯片 | 355.36 | 5.78% |
| ASMPT | 353.7 | 5.76% |
| 金海通 | 349.36 | 5.69% |
| 凯盛科技 | 343.8 | 5.60% |
| 盛合晶微 | 338.7 | 5.51% |
| 阿石创 | 336.52 | 5.48% |
| 东威科技 | 328.4 | 5.34% |
| 耐科装备 | 320.54 | 5.22% |
| 华工科技 | 309.88 | 5.04% |
| 艾森股份 | 308.44 | 5.02% |
| 中巨芯 | 305.26 | 4.97% |
| 浪潮信息 | 300.12 | 4.88% |
| 聚辰股份 | 296.95 | 4.83% |
| 伟测科技 | 291.86 | 4.75% |
| 华正新材 | 291.23 | 4.74% |
| 华天科技 | 290.79 | 4.73% |
| 东阳光 | 285.66 | 4.65% |
| 盛视科技 | 268.53 | 4.37% |
| 灿芯股份 | 261.18 | 4.25% |
| 和林微纳 | 261.28 | 4.25% |
| 豫能控股 | 258.08 | 4.20% |
| 佰维存储 | 250.99 | 4.08% |
| 百傲化学 | 245.8 | 4.00% |
| 芯碁微装 | 245.98 | 4.00% |
| 锐捷网络 | 238.73 | 3.89% |
| 南芯科技 | 237.62 | 3.87% |
| 滨化股份 | 231.39 | 3.77% |
| 汇成股份 | 224.98 | 3.66% |
| 天岳先进 | 220.98 | 3.60% |
| 概伦电子 | 219.73 | 3.58% |
| 先锋精科 | 211.43 | 3.44% |
| 上峰材料 | 204.09 | 3.32% |
| 圣邦股份 | 203.53 | 3.31% |
| 波长光电 | 202.37 | 3.29% |
| 南亚新材 | 199.6 | 3.25% |
| 神工股份 | 195.22 | 3.18% |
| 天承科技 | 194.28 | 3.16% |
| 深南电路 | 191.2 | 3.11% |
| 禾盛新材 | 188.52 | 3.07% |
| 中国长城 | 166.69 | 2.71% |
| 柏诚股份 | 154.14 | 2.51% |
| 伊戈尔 | 143.98 | 2.34% |
| 茂莱光学 | 136.96 | 2.23% |
| 688200 |
| -- |
| 6.65% |
| 1.79% |
| 金海通 | 603061 | 电子 | 6.01% | 2.21% |
| 中科飞测 | 688361 | -- | 5.14% | 0.43% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 5.04% | 0.41% |
| 华虹宏力 | 01347 | -- | 4.60% | 0.61% |
| 盛科通信 | 688702 | -- | 4.56% | 0.46% |
| 长川科技 | 300604 | 电子 | 4.55% | 新增 |
| 杰华特 | 688141 | -- | 4.53% | 新增 |
| 中微公司 | 688012 | -- | 4.24% | 1.28% |