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基金诊断
博时基金 · 最新净值日期：2026-09-18
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
17.8
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 47%
12.8
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类78只基金
风险调整后收益 权重 33%
21.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 20%
24.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.4377
-0.11%
历史事实记录截至2026-09-18更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
6
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
32.38亿元
环比 -18.11%
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| T 4 5/8 02/15/55 | US912810UG12 | 2.64% | 13,139.09 |
| T 4 3/4 02/15/56 | US912810UR76 | 2.43% | 12,088.58 |
| MTRC 5 5/8 PERP | XS3094282343 | 2.12% | 10,548.52 |
| PINGIN 5 10/08/35 | XS3181872741 | 2.05% | 10,196.41 |
| NIPLIF 6 1/2 04/30/55 | USJ54675BE26 | 1.74% | 8,668.16 |
| CHMOLY 0 01/24/27 | XS3280521728 | 1.60% | 7,982.97 |
| ZJMGCL 0 02/05/31 | XS3257747207 | 1.48% | 7,369.67 |
| ZJMGCL 1 06/25/29 | XS2849520650 | 1.44% | 7,179.99 |
| JD 0 1/4 06/01/29 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 21% | 24% | 2.5% | -2.78 | 6.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
79.0%
平均收益 1.30%
满1年
86.0%
平均收益 3.35%
满2年
96.0%
平均收益 6.82%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.70% | -4.62% | -- | 77/78 |
| 近3月 | -2.54% | -8.79% | 2.74% | 71/78 |
| 近6月 | -3.74% | -3.24% | 3.89% | 73/78 |
| 近1年 | -5.53% | 0.21% | 6.44% | 69/78 |
| 近3年 | -- | 21.15% | -- | -- |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 4.95% | 21.15% | 6.44% | 41/78 |
| 今年以来 | -5.18% | -2.65% | 5.95% | 70/78 |
| 2025 | 4.62% | 17.66% | 2.19% | 39/78 |
| 2024 | 3.17% | 14.69% | 1.90% | 27/80 |
| 2023 | 2.44% | -11.38% | -- | 37/78 |
十大持仓
| US47215PAJ57 |
| 1.08% |
| 5,361.37 |
| ZTECOR 0 08/05/30 | XS3140158430 | 0.94% | 4,704.51 |
| HONGQI0 05/03/27 | XS3359531186 | 0.78% | 3,874.2 |
| BIDU 0 03/12/32 | XS3015248209 | 0.73% | 3,636.2 |
| CNPCFN 0 09/18/30 | XS3165356158 | 0.59% | 2,921.4 |
| BABA 0 09/15/32 | USG01719AP11 | 0.49% | 2,437.35 |
| MIDEAZ 0 05/13/33 | XS3297180260 | 0.40% | 2,001.7 |
| ZOOMLI0.7 02/05/31 | XS3279617560 | 0.32% | 1,584.93 |
| BABA 0 07/09/32 | XS3086574004 | 0.31% | 1,550.9 |
| ANTASP 0 12/05/29 | XS2944027726 | 0.30% | 1,503.73 |
| PINGRP0 06/11/30 | XS2924174381 | 0.28% | 1,413.02 |
| MIDEAZ 0 05/11/27 | XS3297177555 | 0.18% | 874.3 |
| HTSC0 02/08/27 | XS3290457731 | 0.09% | 429.91 |