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基金诊断
华宝基金 · 最新净值日期:2026-09-22
净值统计区间:2025-01-09 至 2026-09-22 · 407个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间,最多600个观测点;区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红,不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分, 分数越高代表历史表现越突出,仅供参考,不构成投资建议。
59.0
满分 100
⚪ 中等,建议结合自身需求判断
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源(共5项:同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级),不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项,覆盖了一部分,其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
68.5
按近1年同类净值排名加权(数据来源:第三方基金数据平台),长周期权重更高;样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围:同类3586只基金
基金经理评分 权重 30%
36.7
现任基金经理在管基金同类排名加权评分(详见本页「基金经理评分」板块)
同类范围:未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断,仅供投资知识科普参考,不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等,定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异,不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 17.8% · 暂无可比较指数估值数据,无法判断当前定投时机
回撤位置参考(模型测算,不构成投资建议)
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足,不适合网格策略
综合结论:波动幅度中等,定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异,这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.2668
+0.09%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率:日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数,暂不提供估值温度
回撤位置分
12
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.8%
2025-01-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率:日
单位净值·场外申赎口径单位净值:基金官方每日公布的申购/赎回定价依据,遇分红会真实下跌,不含分红再投资还原,不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置(2026-06-30)
持有人结构(2026-06-30)
基金规模(2026-06-30)
1.38亿元
环比 3.12%
本期累计卖出(2026年2季度)
| 股票 | 金额(万元) | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 贵州茅台 | 14.66 | 0.05% |
| 中国平安 | 7.45 | 0.03% |
| 芯原股份 | 4.67 | 0.02% |
| 紫金矿业 | 6.85 | 0.02% |
| 长江电力 | 4.25 | 0.02% |
| 招商银行 | 6.32 | 0.02% |
| 中信证券 | 3.11 | 0.01% |
| 中芯国际 | 2.76 | 0.01% |
| 澜起科技 | 2.59 | 0.01% |
| 洛阳钼业 | 1.92 | 0.01% |
| 兆易创新 | 2.54 | 0.01% |
| 农业银行 |
历史任意时点买入并持有满对应时长,测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
91.0%
平均收益 12.92%
满1年
100.0%
平均收益 26.93%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成:以基金成立起的每一个交易日为起点(不是只取一个时间点),分别往后数够对应的自然日数, 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠,不是互相独立的样本。
盈利概率算法:计算方法:以基金成立当天交易日及之后每一个交易日(简称“初始交易日”)为基准,向后推365个自然日(730个自然日、1095个自然日),找到最近的交易日(简称“标的交易日”),求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日(730个自然日、1095个自然日)的交易日不计算,超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法:参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.33% | -1.61% | -- | 2525/4386 |
| 近3月 | -9.72% | -10.18% | 11.96% | 2372/4208 |
| 近6月 | 2.40% | -0.49% | 11.96% | 1216/3970 |
| 近1年 | 7.14% | 0.49% | 11.96% | 1129/3586 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 30.82% | 20.23% | 11.96% | 1542/4479 |
| 今年以来 | 2.86% | -1.84% | 11.96% | 1518/4479 |
| 2025 | 27.19% | 17.66% | -- | 1446/3860 |
十大持仓
| 2.5 |
| 0.01% |
| 药明康德 | 2.96 | 0.01% |
| 交通银行 | 2.44 | 0.01% |
| 工商银行 | 3.13 | 0.01% |
| 兴业银行 | 4.11 | 0.01% |
| 中国神华 | 2.37 | 0.01% |
| 国泰海通 | 2.47 | 0.01% |
| 伊利股份 | 2.11 | 0.01% |
| 恒瑞医药 | 3.32 | 0.01% |