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基金诊断
中欧基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
15.5
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
8.5
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 28%
7.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
36.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
25.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.8% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0863
+0.16%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.7%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.01亿元
环比 -99.70%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 3.70% | 7,387.64 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.76% | 1,527.78 |
| 采矿业 | 0.14% | 286.34 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.04% | 86.66 |
| 批发和零售业 | 0.03% | 68.07 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.03% | 54.76 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.02% | 47.23 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.02% | 30.56 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.01% | 21.95 |
| 租赁和商务服务业 | 0.01% | 21.16 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中际旭创 | 4,060.05 | 1.08% |
| 工业富联 | 2,859.07 | 0.76% |
| 新易盛 | 2,773.04 | 0.73% |
| 中控技术 | 2,211.09 | 0.59% |
| 紫金矿业 | 2,128.73 | 0.56% |
| 中国海外发展 | 2,081.27 | 0.55% |
| 中芯国际 | 1,984.1 | 0.53% |
| 寒武纪 | 2,012.8 | 0.53% |
| 宁德时代 | 1,879.09 | 0.50% |
| 中国海洋石油 | 1,636.93 | 0.43% |
| 中远海能 | 1,622.88 | 0.43% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25农行永续债01BC | 242580017 | 4.04% | 8,081.97 |
| 25中行二级资本债02BC | 232580050 | 3.60% | 7,186.01 |
| 24国开清发02 | 09240202 | 3.54% | 7,067.78 |
| 25中电投MTN019(能源保供特别债) | 102583103 | 2.57% | 5,138.05 |
| 24内蒙古债31 | 2471282 | 2.57% | 5,132.64 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 7% | 36% | 2.9% | -0.69 | 3.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
89.0%
平均收益 1.71%
满1年
91.0%
平均收益 3.77%
满2年
100.0%
平均收益 7.53%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.13% | -1.72% | -- | 2021/2760 |
| 近3月 | -1.33% | -8.14% | 2.41% | 2116/2662 |
| 近6月 | -1.51% | -0.60% | 3.16% | 2295/2515 |
| 近1年 | -0.50% | 0.84% | 3.62% | 2067/2257 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 8.70% | 23.04% | 3.62% | 1666/2803 |
| 今年以来 | -0.98% | -1.95% | 3.62% | 2530/2804 |
| 2025 | 3.24% | 17.66% | 1.06% | 1052/2458 |
| 2024 | 5.48% | 14.69% | 1.67% | 669/2107 |
| 2023 | 0.81% | -11.38% | -- | 1207/1880 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 4.8% · 债券 99.5% · 现金 4.6%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中控技术 | 688777 | -- | 0.55% | 新增 |
| 中际旭创 |
| 华友钴业 |
| 1,549.59 |
| 0.41% |
| 中国黄金国际 | 1,480.37 | 0.39% |
| 中国平安 | 1,487.37 | 0.39% |
| 赤峰黄金 | 1,413.04 | 0.37% |
| 深南电路 | 1,331.04 | 0.35% |
| 长江电力 | 1,272.61 | 0.34% |
| 泸州老窖 | 1,173.19 | 0.31% |
| 洛阳钼业 | 1,159.33 | 0.31% |
| 中国人寿 | 1,179.38 | 0.31% |
| 中芯国际 | 581.06 | 0.15% |
| 中国海油 | 289.77 | 0.08% |
| 中远海能 | 36.06 | 0.01% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 腾讯控股 | 3,485.4 | 0.92% |
| 中际旭创 | 3,089.18 | 0.82% |
| 中国海洋石油 | 2,885.19 | 0.76% |
| 新易盛 | 2,798.84 | 0.74% |
| 招金矿业 | 2,458.21 | 0.65% |
| 洛阳钼业 | 2,397.73 | 0.64% |
| 阿里巴巴-W | 2,280.13 | 0.60% |
| 宁德时代 | 2,026.18 | 0.54% |
| 紫金矿业 | 1,950.04 | 0.52% |
| 工业富联 | 1,888.83 | 0.50% |
| 中芯国际 | 1,872.89 | 0.50% |
| 寒武纪 | 1,767.48 | 0.47% |
| 中远海能 | 1,745.95 | 0.46% |
| 赤峰黄金 | 1,657.14 | 0.44% |
| 中国海外发展 | 1,573.9 | 0.42% |
| 中国平安 | 1,549.66 | 0.41% |
| 江苏银行 | 1,459.19 | 0.39% |
| 华新建材 | 1,472.49 | 0.39% |
| 中控技术 | 1,475.96 | 0.39% |
| 中国人寿 | 1,152.33 | 0.31% |
| 洛阳钼业 | 1,149.42 | 0.30% |
| 中国人寿 | 1,034.49 | 0.27% |
| 中国平安 | 874.61 | 0.23% |
| 中芯国际 | 561.01 | 0.15% |
| 中国海油 | 348.84 | 0.09% |
| 中远海能 | 36.88 | 0.01% |
| 华新建材 | 24.54 | 0.01% |
| 300308 |
| 通信 |
| 0.54% |
| 新增 |
| 工业富联 | 601138 | 电子 | 0.45% | 新增 |
| 卫星化学 | 002648 | 基础化工 | 0.07% | 新增 |
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 0.06% | 新增 |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 0.06% | 新增 |
| 恒逸石化 | 000703 | 石油石化 | 0.05% | 新增 |
| 荣盛石化 | 002493 | 石油石化 | 0.05% | 新增 |
| 湖南裕能 | 301358 | 电力设备 | 0.05% | 新增 |
| 振华重工 | 600320 | 机械设备 | 0.05% | 新增 |