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基金诊断
汇添富基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-03-28 至 2026-09-21 · 586个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
65.9
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
77.8
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 28%
64.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
43.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
64.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.0% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0909
+0.22%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（中证红利）
37.9
温度 64.1/100 · PE分位 78.7% · PB分位 49.5%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.5%
2024-03-28 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.14亿元
环比 -5.62%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 6.23% | 100.65 |
| 金融业 | 4.30% | 69.46 |
| 采矿业 | 4.08% | 65.86 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 2.13% | 34.4 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.65% | 10.46 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.62% | 10.04 |
| 租赁和商务服务业 | 0.56% | 9.03 |
| 建筑业 | 0.24% | 3.87 |
| 批发和零售业 | 0.14% | 2.22 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.11% | 1.82 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 君正集团 | 10.21 | 0.53% |
| 藏格矿业 | 8.8 | 0.45% |
| 西部矿业 | 8.46 | 0.44% |
| 中信银行 | 8.24 | 0.43% |
| 中国神华 | 7.37 | 0.38% |
| 神火股份 | 6.88 | 0.36% |
| 云天化 | 6.86 | 0.35% |
| 华阳股份 | 6.66 | 0.34% |
| 中国平安 | 6.51 | 0.34% |
| 江苏银行 | 6.1 | 0.31% |
| 招商银行 | 5.67 | 0.29% |
| 山西焦煤 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24特国01 | 019742 | 14.55% | 235.04 |
| 26国债01 | 019827 | 9.34% | 150.97 |
| 23深铁12 | 148452 | 6.70% | 108.31 |
| 24重发01 | 148595 | 6.44% | 104.11 |
| 23广发Y4 | 148309 | 6.44% | 104.1 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 64% | 43% | 2.8% | 0.72 | 2.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
99.0%
平均收益 1.91%
满1年
100.0%
平均收益 3.67%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.14% | -1.72% | -- | 686/2760 |
| 近3月 | 2.08% | -8.14% | 1.19% | 61/2662 |
| 近6月 | 1.14% | -0.60% | 2.60% | 1351/2515 |
| 近1年 | 3.71% | 0.84% | 2.60% | 503/2257 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 9.09% | 28.93% | 2.60% | 1637/2803 |
| 今年以来 | 2.59% | -1.95% | 2.60% | 609/2804 |
| 2025 | 1.61% | 17.66% | 1.70% | 1676/2458 |
| 2024 | 4.65% | 14.69% | -- | 1023/2107 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 19.1% · 债券 89.9% · 现金 2.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 陕西煤业 | 601225 | 煤炭 | 0.49% | 0.07% |
| 中国神华 |
| 5.7 |
| 0.29% |
| 广汇能源 | 5.59 | 0.29% |
| 鄂尔多斯 | 5.18 | 0.27% |
| 嘉化能源 | 5.29 | 0.27% |
| 长江传媒 | 5.32 | 0.27% |
| 畅联股份 | 4.79 | 0.25% |
| 潞安环能 | 4.81 | 0.25% |
| 天地数码 | 4.74 | 0.24% |
| 千金药业 | 4.73 | 0.24% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 西部矿业 | 19.98 | 1.03% |
| 君正集团 | 11.34 | 0.59% |
| 云天化 | 8.66 | 0.45% |
| 嘉化能源 | 8.74 | 0.45% |
| 华夏银行 | 7.71 | 0.40% |
| 贵阳银行 | 7.34 | 0.38% |
| 鄂尔多斯 | 6.88 | 0.36% |
| 开滦股份 | 6.94 | 0.36% |
| 康力电梯 | 6.74 | 0.35% |
| 北京银行 | 6.85 | 0.35% |
| 神火股份 | 6.51 | 0.34% |
| 中联重科 | 6.04 | 0.31% |
| 兖矿能源 | 6.07 | 0.31% |
| 中远海控 | 5.77 | 0.30% |
| 周大生 | 5.16 | 0.27% |
| 广汇能源 | 5.32 | 0.27% |
| 藏格矿业 | 4.87 | 0.25% |
| 淮北矿业 | 4.88 | 0.25% |
| 中国电信 | 4.82 | 0.25% |
| 中煤能源 | 4.87 | 0.25% |
| 601088 |
| 煤炭 |
| 0.48% |
| 0.09% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 0.47% | 0.02% |
| 兴业银行 | 601166 | 银行 | 0.47% | 持平 |
| 双汇发展 | 000895 | 食品饮料 | 0.46% | 0.02% |
| 中远海控 | 601919 | 交通运输 | 0.46% | 0.04% |
| 中信银行 | 601998 | 银行 | 0.45% | 新增 |
| 君正集团 | 601216 | 基础化工 | 0.40% | 0.01% |
| 中国石油 | 601857 | 石油石化 | 0.38% | 0.10% |
| 光大银行 | 601818 | 银行 | 0.37% | 0.07% |