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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
65.9
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
63.9
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 28%
67.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
73.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
61.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 19.7% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.4679
+0.75%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（恒生指数）
41.7
温度 61.3/100 · PE分位 58.3% · PB分位 64.2%
回撤位置分
10
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.49亿元
环比 20.15%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 世纪华通 | 135.94 | 2.56% |
| 京仪装备 | 134.53 | 2.53% |
| 厦门钨业 | 118.68 | 2.24% |
| 东威科技 | 114.05 | 2.15% |
| 中芯国际 | 103.93 | 1.96% |
| 百奥赛图-B | 94.38 | 1.78% |
| 万华化学 | 94.71 | 1.78% |
| 新乳业 | 90.9 | 1.71% |
| 康方生物 | 82.04 | 1.55% |
| 中国海洋石油 | 81.83 | 1.54% |
| 东方钽业 | 80.35 | 1.51% |
| 芯朋微 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 67% | 73% | 22.7% | 0.46 | 16.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
73.0%
平均收益 9.72%
满1年
88.0%
平均收益 24.36%
满2年
100.0%
平均收益 47.72%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.95% | -1.72% | -- | 1498/5565 |
| 近3月 | -7.15% | -8.14% | 16.79% | 2633/5459 |
| 近6月 | 6.15% | -0.60% | 16.79% | 1967/5222 |
| 近1年 | 11.97% | 0.84% | 16.79% | 1741/4820 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 46.79% | 31.20% | 16.79% | 1840/5643 |
| 今年以来 | 10.45% | -1.95% | 16.79% | 1741/5644 |
| 2025 | 31.64% | 17.66% | 13.55% | 2185/5118 |
| 2024 | 0.94% | 14.69% | 11.04% | 2742/4533 |
| 2023 | 0.02% | -11.38% | -- | 372/4165 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 81.6% · 债券 --% · 现金 7.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 8.37% | 1.40% |
| 三环集团 |
| 76.35 |
| 1.44% |
| 东山精密 | 76.19 | 1.43% |
| 海泰新光 | 73.65 | 1.39% |
| 浪潮信息 | 71.82 | 1.35% |
| 纳芯微 | 66.9 | 1.26% |
| 立讯精密 | 66.18 | 1.25% |
| 海油工程 | 64.04 | 1.21% |
| FORTIOR | 63.27 | 1.19% |
| 中国巨石 | 62.89 | 1.18% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 三环集团 | 182.09 | 3.43% |
| 亚钾国际 | 171.9 | 3.24% |
| 源杰科技 | 152.22 | 2.87% |
| 腾讯控股 | 137.12 | 2.58% |
| 康方生物 | 113.6 | 2.14% |
| 蓝特光学 | 110.89 | 2.09% |
| 中熔电气 | 107.02 | 2.02% |
| 东方钽业 | 99.06 | 1.87% |
| 中金公司 | 97.11 | 1.83% |
| 奕瑞科技 | 94.88 | 1.79% |
| 新乳业 | 92.32 | 1.74% |
| 海泰新光 | 87.37 | 1.65% |
| 雅克科技 | 72.07 | 1.36% |
| 春立医疗 | 71.6 | 1.35% |
| 映恩生物-B | 70.87 | 1.33% |
| 帝尔激光 | 70.46 | 1.33% |
| 微创机器人-B | 68.9 | 1.30% |
| 三生制药 | 65.22 | 1.23% |
| 百奥赛图-B | 64.29 | 1.21% |
| 快手-W | 63.69 | 1.20% |
| 300408 |
| 电子 |
| 8.18% |
| 3.78% |
| 中国巨石 | 600176 | 建筑材料 | 4.55% | 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 3.21% | 1.55% |
| 思源电气 | 002028 | 电力设备 | 2.83% | 0.74% |
| 京仪装备 | 688652 | -- | 2.82% | 新增 |
| 海泰新光 | 688677 | -- | 2.70% | 0.47% |
| 骄成超声 | 688392 | -- | 2.02% | 0.07% |
| 厦门钨业 | 600549 | 有色金属 | 1.90% | 新增 |
| 世纪华通 | 002602 | 传媒 | 1.89% | 新增 |