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基金诊断
汇丰晋信基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-04-16 至 2026-09-22 · 595个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
17.5
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
6.6
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 28%
1.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
56.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
32.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 1.8% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0702
+0.01%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.6%
2024-04-16 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.59亿元
环比 -41.65%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 药明康德 | 398.04 | 1.27% |
| 华泰证券 | 392.79 | 1.25% |
| 阿里巴巴-W | 328.34 | 1.05% |
| 云南铜业 | 321.97 | 1.03% |
| 中国太保 | 322.78 | 1.03% |
| 瑞芯微 | 314.24 | 1.00% |
| 国泰海通 | 252.03 | 0.80% |
| 牧原股份 | 243.95 | 0.78% |
| 中微公司 | 189.93 | 0.61% |
| 腾讯控股 | 186.32 | 0.59% |
| 徐工机械 | 173.25 | 0.55% |
| 东方铁塔 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债13 | 019785 | 30.76% | 3,341.66 |
| 25国债12 | 019782 | 14.77% | 1,604.49 |
| 25国债09 | 019778 | 8.66% | 940.4 |
| 24国债24 | 019761 | 8.33% | 905 |
| 25国债19 | 019792 | 6.51% | 707.34 |
| 国投转债 | 110073 | 5.55% | 603.16 |
| 青农转债 | 128129 | 2.88% | 312.38 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 1% | 56% | 1.6% | -1.41 | 2.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
72.0%
平均收益 1.68%
满1年
88.0%
平均收益 4.04%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.00% | -1.61% | -- | 1712/2760 |
| 近3月 | 0.30% | -10.18% | 0.22% | 988/2662 |
| 近6月 | 0.17% | -0.49% | 0.22% | 1924/2519 |
| 近1年 | -0.86% | 0.49% | 1.97% | 2120/2269 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 7.02% | 29.43% | 1.97% | 1766/2805 |
| 今年以来 | -0.67% | -1.84% | 1.97% | 2478/2806 |
| 2025 | 4.33% | 17.66% | 1.02% | 751/2458 |
| 2024 | 3.27% | 14.69% | -- | 1535/2107 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 1.4% · 债券 92.8% · 现金 1.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 国泰海通 | 601211 | 非银金融 | 0.31% | 0.21% |
| 兴业证券 | 601377 | 非银金融 | 0.26% | 新增 |
| 卫星化学 |
| 161.78 |
| 0.52% |
| 香港交易所 | 157.07 | 0.50% |
| 恒瑞医药 | 156.03 | 0.50% |
| 澜起科技 | 156.19 | 0.50% |
| 美图公司 | 154.42 | 0.49% |
| 信达生物 | 148.61 | 0.47% |
| 华鲁恒升 | 147.19 | 0.47% |
| 中信证券 | 143.44 | 0.46% |
| 太阳纸业 | 129.94 | 0.41% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 国泰海通 | 481.66 | 1.54% |
| 牧原股份 | 466.08 | 1.49% |
| 美的集团 | 459.81 | 1.47% |
| 中信证券 | 424.01 | 1.35% |
| 药明康德 | 377.64 | 1.20% |
| 永兴材料 | 365.24 | 1.16% |
| 海光信息 | 335.91 | 1.07% |
| 云南铜业 | 332.06 | 1.06% |
| 滨江集团 | 311.18 | 0.99% |
| 华泰证券 | 310.29 | 0.99% |
| 瑞芯微 | 311.75 | 0.99% |
| 中芯国际 | 283.52 | 0.90% |
| 中国太保 | 280.43 | 0.89% |
| 阿里巴巴-W | 269.85 | 0.86% |
| 迈瑞医疗 | 238.36 | 0.76% |
| 东方铁塔 | 224.62 | 0.72% |
| 北方华创 | 213.28 | 0.68% |
| 兖矿能源 | 190.02 | 0.61% |
| 山东黄金 | 190 | 0.61% |
| 中微公司 | 184.72 | 0.59% |
| 002648 |
| 基础化工 |
| 0.22% |
| 新增 |
| 华泰证券 | 601688 | 非银金融 | 0.15% | 0.06% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 0.11% | 新增 |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 0.08% | 0.22% |
| 太阳纸业 | 002078 | 轻工制造 | 0.07% | 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 0.06% | 新增 |
| 中国海洋石油 | 00883 | -- | 0.05% | 0.26% |
| 海螺水泥 | 600585 | 建筑材料 | 0.05% | 0.35% |