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基金诊断
中银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
17.2
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
5.3
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 25%
3.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
65.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
18.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
20.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 20.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 31.6%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.3689
+0.34%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
32
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 31.6%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.01亿元
环比 19.72%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 46.33% | 1,087.21 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 17.80% | 417.65 |
| 住宿和餐饮业 | 12.96% | 304.15 |
| 农、林、牧、渔业 | 1.07% | 25.19 |
| 科学研究和技术服务业 | 1.06% | 24.9 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 1.03% | 24.25 |
| 租赁和商务服务业 | 0.80% | 18.69 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 3% | 65% | 18.4% | -1.35 | 25.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
31.0%
平均收益 -4.32%
满1年
25.0%
平均收益 -6.33%
满2年
3.0%
平均收益 -12.91%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.89% | -1.72% | -- | 1661/5562 |
| 近3月 | -8.40% | -8.14% | 11.37% | 2816/5453 |
| 近6月 | -12.02% | -0.60% | 14.85% | 4679/5220 |
| 近1年 | -23.31% | 0.84% | 25.41% | 4562/4814 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -29.58% | 25.73% | 33.31% | 5254/5637 |
| 今年以来 | -15.71% | -1.95% | 23.04% | 5134/5638 |
| 2025 | 1.56% | 17.66% | 12.66% | 4705/5118 |
| 2024 | -14.17% | 14.69% | 25.17% | 4245/4533 |
| 2023 | -4.17% | -11.38% | -- | 771/4165 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 81.0% · 债券 6.1% · 现金 6.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 锦江酒店 | 600754 | 社会服务 | 5.47% |
| 0.82% |
| 首旅酒店 | 600258 | 社会服务 | 5.44% | 0.01% |
| 三峡旅游 | 002627 | 社会服务 | 4.29% | 1.87% |
| 百龙创园 | 605016 | 基础化工 | 4.29% | 2.06% |
| 黄山旅游 | 600054 | 社会服务 | 4.22% | 0.29% |
| 燕京啤酒 | 000729 | 食品饮料 | 4.15% | 0.99% |
| 九华旅游 | 603199 | 社会服务 | 3.85% | 2.31% |
| 三特索道 | 002159 | 社会服务 | 3.73% | 0.67% |
| 新乳业 | 002946 | 食品饮料 | 3.72% | 1.36% |
| 安井食品 | 603345 | 食品饮料 | 3.52% | 1.77% |