页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
国泰基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
14.9
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
3.7
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 28%
2.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
52.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
25.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.9% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0774
+0.45%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
4
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 3.8%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
3.64亿元
环比 -30.43%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国移动 | 687.77 | 0.40% |
| 中国电信 | 688.07 | 0.40% |
| 中国海洋石油 | 562.74 | 0.33% |
| 银河娱乐 | 485.16 | 0.28% |
| 中顺洁柔 | 465.81 | 0.27% |
| 博汇纸业 | 358.48 | 0.21% |
| 三生制药 | 328 | 0.19% |
| 歌尔股份 | 275.17 | 0.16% |
| 晶泰控股 | 277.21 | 0.16% |
| 分众传媒 | 222.12 | 0.13% |
| 恺英网络 | 222.12 | 0.13% |
| 康弘药业 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26超长特别国债01 | 2600001 | 10.31% | 7,016.99 |
| 21国开20 | 210220 | 8.91% | 6,068.85 |
| 26国债01 | 019827 | 6.21% | 4,227.22 |
| 24中原银行二级资本债01 | 232400029 | 6.10% | 4,149.33 |
| 23中行二级资本债02B | 232380058 | 4.92% | 3,350.41 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 2% | 52% | 3.6% | -1.16 | 5.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
55.0%
平均收益 1.50%
满1年
62.0%
平均收益 2.62%
满2年
100.0%
平均收益 6.06%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.45% | -1.72% | -- | 542/1352 |
| 近3月 | 1.61% | -8.14% | 1.44% | 247/1315 |
| 近6月 | -0.53% | -0.60% | 2.96% | 1052/1273 |
| 近1年 | -2.68% | 0.84% | 5.07% | 1185/1230 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 7.74% | 37.88% | 5.58% | 966/1381 |
| 今年以来 | -2.11% | -1.95% | 4.80% | 1316/1381 |
| 2025 | 0.97% | 17.66% | 2.11% | 1193/1313 |
| 2024 | 9.00% | 14.69% | -- | 153/1329 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 20.4% · 债券 71.3% · 现金 8.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 1.43% | 0.55% |
| 贵州茅台 |
| 222.14 |
| 0.13% |
| 石药集团 | 214.68 | 0.13% |
| 中国平安 | 216.73 | 0.13% |
| 信达生物 | 224.85 | 0.13% |
| 贝壳-W | 223.89 | 0.13% |
| 吉比特 | 221.09 | 0.13% |
| 星湖科技 | 197.42 | 0.12% |
| 安井食品 | 210.3 | 0.12% |
| 梅花生物 | 197.32 | 0.12% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 京东方A | 1,093.92 | 0.64% |
| 太阳纸业 | 685.29 | 0.40% |
| 中国移动 | 682.96 | 0.40% |
| 中国电信 | 691.23 | 0.40% |
| 石英股份 | 677.09 | 0.40% |
| 温氏股份 | 651.47 | 0.38% |
| 银轮股份 | 541.07 | 0.32% |
| 牧原股份 | 537.59 | 0.31% |
| 中航机载 | 520.62 | 0.30% |
| 甘李药业 | 517.39 | 0.30% |
| 申万宏源 | 500.33 | 0.29% |
| 比亚迪 | 494.16 | 0.29% |
| 姚记科技 | 457.76 | 0.27% |
| 视觉中国 | 411.47 | 0.24% |
| 银河娱乐 | 412.04 | 0.24% |
| 中国软件 | 411.5 | 0.24% |
| TCL科技 | 399.93 | 0.23% |
| 京沪高铁 | 393.6 | 0.23% |
| 中直股份 | 374.01 | 0.22% |
| 长安汽车 | 364.32 | 0.21% |
| 600519 |
| 食品饮料 |
| 0.87% |
| 0.09% |
| 东方财富 | 300059 | 非银金融 | 0.67% | 0.38% |
| 国泰海通 | 601211 | 非银金融 | 0.67% | 新增 |
| 中国中免 | 601888 | 商贸零售 | 0.63% | 0.02% |
| 中国海洋石油 | 00883 | -- | 0.58% | 0.01% |
| 中国银河 | 601881 | 非银金融 | 0.57% | 0.08% |
| 财富趋势 | 688318 | -- | 0.56% | 新增 |
| 中顺洁柔 | 002511 | 美容护理 | 0.54% | 0.04% |
| 洽洽食品 | 002557 | 食品饮料 | 0.51% | 新增 |