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基金诊断
民生加银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
73.0
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
84.4
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
81.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
44.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
57.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 24.1% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 17.2%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 +6.3%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
2.7312
-0.20%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
17
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 17.2%
网格适配度
54
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 2.5695 · 低位区间 -0.5% · 高位区间 +26.0%
当前偏离锚值 +6.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.09亿元
环比 90.06%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。披露的行业配置数据条目不足，无法核实口径一致性
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中际旭创 | 1,272.41 | 14.06% |
| 中材科技 | 1,107.72 | 12.24% |
| 中国巨石 | 922.56 | 10.19% |
| 东山精密 | 837.34 | 9.25% |
| 北方华创 | 836.81 | 9.24% |
| 四方股份 | 794.13 | 8.77% |
| 厦门钨业 | 752.01 | 8.31% |
| 永兴材料 | 750.9 | 8.30% |
| 中矿资源 | 744.6 | 8.23% |
| 博迁新材 | 745.26 | 8.23% |
| 鲁西化工 | 712.74 | 7.87% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 81% | 44% | 27.6% | 0.93 | 19.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
68.0%
平均收益 13.58%
满1年
87.0%
平均收益 31.43%
满2年
100.0%
平均收益 66.79%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -6.15% | -1.72% | -- | 1896/2114 |
| 近3月 | -13.64% | -8.14% | 19.37% | 1531/2099 |
| 近6月 | -1.05% | -0.60% | 19.37% | 1522/2098 |
| 近1年 | 27.09% | 0.84% | 19.37% | 326/2087 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 45.25% | 24.97% | 21.46% | 1343/2120 |
| 今年以来 | 6.32% | -1.95% | 19.37% | 744/2120 |
| 2025 | 44.06% | 17.66% | 13.54% | 414/2142 |
| 2024 | -0.01% | 14.69% | 17.26% | 1456/2138 |
| 2023 | -5.16% | -11.38% | -- | 896/2125 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 87.1% · 债券 --% · 现金 14.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 万华化学 | 600309 | 基础化工 | 4.94% |
| 桐昆股份 |
| 669.47 |
| 7.40% |
| 江山股份 | 650.79 | 7.19% |
| 国瓷材料 | 622.08 | 6.87% |
| 万华化学 | 576.16 | 6.36% |
| 新易盛 | 521.93 | 5.77% |
| 新和成 | 521.41 | 5.76% |
| 杰瑞股份 | 496.63 | 5.49% |
| 东方钽业 | 491.07 | 5.42% |
| 东材科技 | 478.18 | 5.28% |
| 皖维高新 | 450.91 | 4.98% |
| 芯原股份 | 448.78 | 4.96% |
| 兴发集团 | 441.72 | 4.88% |
| 拓荆科技 | 433.08 | 4.78% |
| 可立克 | 428.92 | 4.74% |
| 立讯精密 | 427.46 | 4.72% |
| 巨化股份 | 424.18 | 4.69% |
| 万泽股份 | 421.36 | 4.65% |
| 阳光电源 | 420.34 | 4.64% |
| 中芯国际 | 418.61 | 4.62% |
| 新乡化纤 | 413.55 | 4.57% |
| 天孚通信 | 412.25 | 4.55% |
| 亚钾国际 | 408 | 4.51% |
| 思源电气 | 384.59 | 4.25% |
| 云铝股份 | 364.87 | 4.03% |
| 湖北宜化 | 342.33 | 3.78% |
| 特变电工 | 335.35 | 3.70% |
| 山金国际 | 333.87 | 3.69% |
| 呈和科技 | 328.37 | 3.63% |
| 电投能源 | 327.71 | 3.62% |
| 良信股份 | 326.34 | 3.61% |
| 君正集团 | 325.2 | 3.59% |
| 金安国纪 | 323.46 | 3.57% |
| 君正股份 | 320 | 3.53% |
| 云天化 | 319.77 | 3.53% |
| 盐湖股份 | 317.46 | 3.51% |
| 三一重工 | 313.49 | 3.46% |
| 宝丰能源 | 312.52 | 3.45% |
| 常宝股份 | 311.6 | 3.44% |
| 江海股份 | 307.85 | 3.40% |
| 中国平安 | 307.34 | 3.40% |
| 中国船舶 | 306.49 | 3.39% |
| 信科移动 | 306.93 | 3.39% |
| 雅克科技 | 306.35 | 3.38% |
| 中一科技 | 306.38 | 3.38% |
| 嘉化能源 | 302.16 | 3.34% |
| 金能科技 | 293 | 3.24% |
| 天华新能 | 290.5 | 3.21% |
| 宏桥控股 | 284.11 | 3.14% |
| 锡业股份 | 281.38 | 3.11% |
| 东方电缆 | 265.58 | 2.93% |
| 川恒股份 | 230.81 | 2.55% |
| 梅花生物 | 224.05 | 2.48% |
| 比亚迪 | 223.89 | 2.47% |
| 江苏索普 | 223.74 | 2.47% |
| 兖矿能源 | 219.9 | 2.43% |
| 赤峰黄金 | 219.09 | 2.42% |
| 联瑞新材 | 217.99 | 2.41% |
| 中孚实业 | 217.51 | 2.40% |
| 北方稀土 | 216.1 | 2.39% |
| 天通股份 | 216.21 | 2.39% |
| 源杰科技 | 216.15 | 2.39% |
| 鼎通科技 | 216.53 | 2.39% |
| 长光华芯 | 215.75 | 2.38% |
| 中国铝业 | 214.41 | 2.37% |
| 中国太保 | 214.59 | 2.37% |
| 环旭电子 | 213.26 | 2.36% |
| 金盘科技 | 212.25 | 2.34% |
| 潍柴动力 | 210.84 | 2.33% |
| 包钢股份 | 210.59 | 2.33% |
| 生益科技 | 210.54 | 2.33% |
| 亨通光电 | 211.29 | 2.33% |
| 佛塑科技 | 208.45 | 2.30% |
| 新华保险 | 205.96 | 2.28% |
| 法拉电子 | 205.61 | 2.27% |
| 中科飞测 | 196.77 | 2.17% |
| 国城矿业 | 195.78 | 2.16% |
| 神火股份 | 191.93 | 2.12% |
| 坤恒顺维 | 187.99 | 2.08% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国巨石 | 1,172.38 | 12.95% |
| 中材科技 | 1,052.96 | 11.63% |
| 四方股份 | 993.34 | 10.97% |
| 中际旭创 | 911.43 | 10.07% |
| 北方华创 | 890.68 | 9.84% |
| 东山精密 | 708.45 | 7.83% |
| 新易盛 | 625.84 | 6.91% |
| 盐湖股份 | 583.34 | 6.44% |
| 华友钴业 | 577.87 | 6.38% |
| 阳光电源 | 565.33 | 6.25% |
| 芯原股份 | 566.06 | 6.25% |
| 永兴材料 | 534.04 | 5.90% |
| 新和成 | 530.7 | 5.86% |
| 云铝股份 | 530.26 | 5.86% |
| 紫金矿业 | 530.45 | 5.86% |
| 特变电工 | 526.39 | 5.82% |
| 中国平安 | 525.11 | 5.80% |
| 万泽股份 | 513.65 | 5.67% |
| 东方钽业 | 506.96 | 5.60% |
| 中国铝业 | 480.46 | 5.31% |
| 中国太保 | 459.59 | 5.08% |
| 厦门钨业 | 458.5 | 5.07% |
| 宏桥控股 | 457.98 | 5.06% |
| 兴发集团 | 440.78 | 4.87% |
| 新乡化纤 | 430.37 | 4.75% |
| 鲁西化工 | 424.72 | 4.69% |
| 神火股份 | 419.66 | 4.64% |
| 生益科技 | 417.43 | 4.61% |
| 博迁新材 | 403.25 | 4.45% |
| 天山铝业 | 401.85 | 4.44% |
| 宝丰能源 | 395.22 | 4.37% |
| 皖维高新 | 391.1 | 4.32% |
| 中国船舶 | 388.81 | 4.30% |
| 明阳电气 | 388.27 | 4.29% |
| 中矿资源 | 381.4 | 4.21% |
| 新华保险 | 381.12 | 4.21% |
| 拓荆科技 | 376.64 | 4.16% |
| 可立克 | 375.6 | 4.15% |
| 桐昆股份 | 374.54 | 4.14% |
| 铜陵有色 | 372.87 | 4.12% |
| 锡业股份 | 368.94 | 4.08% |
| 湖北宜化 | 368.61 | 4.07% |
| 中一科技 | 365.29 | 4.04% |
| 江海股份 | 363.04 | 4.01% |
| 雅克科技 | 349.56 | 3.86% |
| 中芯国际 | 347.97 | 3.84% |
| 金能科技 | 339.41 | 3.75% |
| 思源电气 | 338.44 | 3.74% |
| 中微公司 | 338.79 | 3.74% |
| 嘉化能源 | 335.39 | 3.71% |
| 国瓷材料 | 333.11 | 3.68% |
| 电投能源 | 330.62 | 3.65% |
| 呈和科技 | 322.24 | 3.56% |
| 君正集团 | 303.31 | 3.35% |
| 君正股份 | 297.85 | 3.29% |
| 三一重工 | 297.32 | 3.28% |
| 中孚实业 | 291.04 | 3.22% |
| 天华新能 | 286.91 | 3.17% |
| 亨通光电 | 285.26 | 3.15% |
| 山金国际 | 281.98 | 3.12% |
| 东方电缆 | 277.52 | 3.07% |
| 云天化 | 264.63 | 2.92% |
| 常宝股份 | 263.85 | 2.91% |
| 良信股份 | 260.16 | 2.87% |
| 信科移动 | 255.21 | 2.82% |
| 梅花生物 | 252.91 | 2.79% |
| 潍柴动力 | 242.3 | 2.68% |
| 长光华芯 | 240.29 | 2.65% |
| 联瑞新材 | 228.76 | 2.53% |
| 比亚迪 | 227.97 | 2.52% |
| 国城矿业 | 220.64 | 2.44% |
| 巨化股份 | 219.55 | 2.43% |
| 兖矿能源 | 215.05 | 2.38% |
| 天通股份 | 213.63 | 2.36% |
| 杰瑞股份 | 212.65 | 2.35% |
| 万华化学 | 213.02 | 2.35% |
| 佛塑科技 | 211.96 | 2.34% |
| 环旭电子 | 207.94 | 2.30% |
| 包钢股份 | 207.35 | 2.29% |
| 鼎通科技 | 203.12 | 2.24% |
| 江苏索普 | 202.1 | 2.23% |
| 水晶光电 | 199.73 | 2.21% |
| 坤恒顺维 | 198.6 | 2.19% |
| 北方稀土 | 189.95 | 2.10% |
| 川恒股份 | 189.32 | 2.09% |
| 法拉电子 | 189.23 | 2.09% |
| 0.30% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 4.57% | 0.01% |
| 江山股份 | 600389 | 基础化工 | 4.04% | 0.14% |
| 杰瑞股份 | 002353 | 机械设备 | 4.00% | 0.07% |
| 亚钾国际 | 000893 | 基础化工 | 3.92% | 0.23% |
| 鲁西化工 | 000830 | 基础化工 | 3.85% | 0.78% |
| 厦门钨业 | 600549 | 有色金属 | 3.74% | 新增 |
| 桐昆股份 | 601233 | 石油石化 | 3.66% | 新增 |
| 博迁新材 | 605376 | 有色金属 | 3.50% | 新增 |
| 巨化股份 | 600160 | 基础化工 | 3.25% | 新增 |