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基金诊断
华安基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-08-02 至 2026-09-21 · 512个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
47.4
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
45.2
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
风险调整后收益 权重 28%
34.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
86.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
36.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.6% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1252
+0.20%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（红利低波）
33.6
温度 69.4/100 · PE分位 77.4% · PB分位 61.4%
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.2%
2024-08-02 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.27亿元
环比 -9.47%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 50.72% | 2,167.02 |
| 制造业 | 18.60% | 794.72 |
| 建筑业 | 5.39% | 230.5 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 5.11% | 218.22 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 4.25% | 181.73 |
| 采矿业 | 3.89% | 166.39 |
| 文化、体育和娱乐业 | 3.18% | 135.92 |
| 房地产业 | 2.07% | 88.26 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.43% | 61.15 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 重庆银行 | 47.68 | 1.09% |
| 中国石油 | 38.13 | 0.87% |
| 华能蒙电 | 30.02 | 0.69% |
| 华润江中 | 28.69 | 0.66% |
| 上海银行 | 28.97 | 0.66% |
| 南京银行 | 28.45 | 0.65% |
| 平安银行 | 27.96 | 0.64% |
| 沪农商行 | 26.02 | 0.59% |
| 中国海油 | 25.42 | 0.58% |
| 民生银行 | 24.79 | 0.57% |
| 陕鼓动力 | 24.86 | 0.57% |
| 格力电器 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 34% | 86% | 11.7% | -0.04 | 14.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
60.0%
平均收益 2.30%
满1年
73.0%
平均收益 4.78%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.60% | -1.72% | -- | 155/4367 |
| 近3月 | 5.97% | -8.14% | 4.56% | 493/4208 |
| 近6月 | -1.67% | -0.60% | 11.44% | 1807/3965 |
| 近1年 | 0.98% | 0.84% | 14.00% | 1964/3583 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 12.52% | 34.13% | 14.00% | 2397/4468 |
| 今年以来 | 0.29% | -1.95% | 11.74% | 1965/4468 |
| 2025 | 3.75% | 17.66% | 6.72% | 3182/3860 |
| 2024 | 8.14% | 14.69% | -- | 1597/2661 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.7% · 债券 --% · 现金 7.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 上海银行 | 601229 | 银行 | 2.62% | 0.03% |
| 南京银行 |
| 24.37 |
| 0.56% |
| 成都银行 | 24.29 | 0.56% |
| 安徽建工 | 23.53 | 0.54% |
| 长沙银行 | 23.49 | 0.54% |
| 塔牌集团 | 23.07 | 0.53% |
| 中国国贸 | 23.36 | 0.53% |
| 江苏银行 | 23.2 | 0.53% |
| 三维化学 | 22.91 | 0.52% |
| 厦门银行 | 22.84 | 0.52% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 重庆银行 | 35.7 | 0.82% |
| 华能蒙电 | 24.75 | 0.57% |
| 南京银行 | 17.76 | 0.41% |
| 上海银行 | 17.73 | 0.41% |
| 华润江中 | 17.42 | 0.40% |
| 平安银行 | 17.41 | 0.40% |
| 中国海油 | 16.47 | 0.38% |
| 沪农商行 | 16.02 | 0.37% |
| 陕鼓动力 | 15.94 | 0.36% |
| 中国石油 | 15.72 | 0.36% |
| 格力电器 | 15.2 | 0.35% |
| 民生银行 | 15.42 | 0.35% |
| 中粮糖业 | 14.72 | 0.34% |
| 中国国贸 | 14.91 | 0.34% |
| 塔牌集团 | 15.05 | 0.34% |
| 成都银行 | 15.09 | 0.34% |
| 安徽建工 | 14.48 | 0.33% |
| 江苏银行 | 14.46 | 0.33% |
| 厦门银行 | 14.54 | 0.33% |
| 长沙银行 | 14.61 | 0.33% |
| 601009 |
| 银行 |
| 2.50% |
| 0.01% |
| 华润江中 | 600750 | 医药生物 | 2.48% | 0.13% |
| 平安银行 | 000001 | 银行 | 2.47% | 0.11% |
| 成都银行 | 601838 | 银行 | 2.40% | 0.19% |
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 2.30% | 0.11% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 2.26% | 0.21% |
| 陕鼓动力 | 601369 | 机械设备 | 2.25% | 0.06% |
| 山东高速 | 600350 | 交通运输 | 2.22% | 新增 |
| 沪农商行 | 601825 | 银行 | 2.19% | 0.12% |