页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
中银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-08-20 至 2026-09-21 · 487个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
34.1
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
24.8
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 28%
15.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
85.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
36.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 13.9% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 14.7%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -3.1%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1343
+1.11%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
15
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 14.7%
网格适配度
56
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.1708 · 低位区间 -0.6% · 高位区间 +11.9%
当前偏离锚值 -3.1%
2024-08-20 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.00亿元
环比 -28.03%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 招商银行 | 54.04 | 4.03% |
| 立讯精密 | 51.46 | 3.84% |
| 新城发展 | 48.3 | 3.60% |
| 卫星化学 | 40.26 | 3.00% |
| 鲁西化工 | 39.54 | 2.95% |
| 新集能源 | 38.7 | 2.89% |
| 中国财险 | 36.4 | 2.72% |
| 阳光电源 | 35.96 | 2.68% |
| 恒瑞医药 | 33.99 | 2.54% |
| 三生国健 | 32.59 | 2.43% |
| 华润置地 | 31.08 | 2.32% |
| 国泰海通 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 26国债01 | 019827 | 6.59% | 80.52 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 15% | 85% | 13.8% | -0.60 | 17.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
75.0%
平均收益 5.85%
满1年
75.0%
平均收益 14.17%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.05% | -1.72% | -- | 1726/5565 |
| 近3月 | -1.19% | -8.14% | 6.07% | 1708/5459 |
| 近6月 | -9.29% | -0.60% | 14.74% | 4278/5222 |
| 近1年 | -6.84% | 0.84% | 17.78% | 3628/4820 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 13.43% | 36.21% | 17.78% | 3012/5643 |
| 今年以来 | -8.05% | -1.95% | 17.78% | 4473/5644 |
| 2025 | 22.92% | 17.66% | 9.41% | 2995/5118 |
| 2024 | 0.36% | 14.69% | -- | 2858/4533 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 84.7% · 债券 6.6% · 现金 8.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国海洋石油 | 00883 | -- | 3.46% | 1.09% |
| 国泰海通 |
| 30.87 |
| 2.30% |
| 中芯国际 | 29.79 | 2.22% |
| 大悦城 | 27.83 | 2.08% |
| 中国有色矿业 | 27.89 | 2.08% |
| 新华保险 | 27.67 | 2.07% |
| 南京银行 | 27.68 | 2.07% |
| 驰宏锌锗 | 27.57 | 2.06% |
| 兴业证券 | 27.6 | 2.06% |
| TCL科技 | 27.4 | 2.05% |
| 福光股份 | 27.01 | 2.02% |
| 中国海洋石油 | 26.89 | 2.01% |
| 华能国际电力股份 | 19.27 | 1.44% |
| 华能国际 | 13.6 | 1.01% |
| 新华保险 | 13.38 | 1.00% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 工商银行 | 80.4 | 6.00% |
| 建设银行 | 52.39 | 3.91% |
| 神火股份 | 44.11 | 3.29% |
| 中金黄金 | 41.84 | 3.12% |
| 三生国健 | 40.78 | 3.04% |
| 渝农商行 | 37.87 | 2.83% |
| 新城发展 | 35.07 | 2.62% |
| 宝信软件 | 33.2 | 2.48% |
| 中国石油股份 | 32.62 | 2.43% |
| 晋控煤业 | 32.59 | 2.43% |
| 驰宏锌锗 | 29.34 | 2.19% |
| 华鲁恒升 | 28.64 | 2.14% |
| 福光股份 | 28.61 | 2.14% |
| 唐山港 | 28.48 | 2.13% |
| 贵州茅台 | 28.02 | 2.09% |
| 中国海洋石油 | 27.12 | 2.02% |
| 立讯精密 | 26.14 | 1.95% |
| 华润置地 | 26.04 | 1.94% |
| 中信银行 | 24.84 | 1.85% |
| 中国平安 | 24.83 | 1.85% |
| 02611 |
| -- |
| 3.19% |
| 1.22% |
| 新集能源 | 601918 | 煤炭 | 3.14% | 1.12% |
| 中芯国际 | 00981 | -- | 2.86% | 新增 |
| TCL科技 | 000100 | 电子 | 2.78% | 新增 |
| 中国财险 | 02328 | -- | 2.65% | 新增 |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 2.50% | 0.54% |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 2.42% | 新增 |
| 兴业证券 | 601377 | 非银金融 | 2.28% | 新增 |
| 卫星化学 | 002648 | 基础化工 | 2.15% | 0.06% |