页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
国泰基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
49.0
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
55.5
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2257只基金
风险调整后收益 权重 25%
45.5
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
35.4
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
49.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
55.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 5.8% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.7181
+0.19%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（上证红利）
22.6
温度 79.4/100 · PE分位 96.1% · PB分位 62.6%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
3.89亿元
环比 -62.26%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 19.46% | 52,258.31 |
| 采矿业 | 0.56% | 1,503.97 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 五粮液 | 12,968.37 | 1.27% |
| 贵州茅台 | 10,757.28 | 1.05% |
| 迎驾贡酒 | 10,329.9 | 1.01% |
| 今世缘 | 9,961.99 | 0.97% |
| 古井贡酒 | 9,419.71 | 0.92% |
| 山金国际 | 8,434.06 | 0.82% |
| 赤峰黄金 | 8,046.91 | 0.79% |
| 口子窖 | 7,212.2 | 0.70% |
| 老凤祥 | 6,632.95 | 0.65% |
| 泸州老窖 | 6,523.69 | 0.64% |
| 山西汾酒 | 6,264.75 | 0.61% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 21% | 35% | 4.8% | -0.23 | 7.5% |
| 近3年 | 40% | 32% | 5.9% | 0.49 | 7.8% |
| 近5年 | 72% | 39% | 6.3% | 0.34 | 9.6% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
79.0%
平均收益 2.44%
满1年
89.0%
平均收益 5.04%
满2年
96.0%
平均收益 9.92%
满3年
100.0%
平均收益 15.36%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.09% | -1.72% | -- | 837/2760 |
| 近3月 | 6.00% | -8.14% | 1.51% | 2/2662 |
| 近6月 | 1.87% | -0.60% | 5.30% | 883/2515 |
| 近1年 | 0.41% | 0.84% | 7.54% | 1942/2257 |
| 近3年 | 13.71% | 23.61% | 7.76% | 511/1639 |
| 近5年 | 19.33% | -6.52% | 9.60% | 268/1202 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 136.99% | 105.84% | 10.53% | 116/2803 |
| 今年以来 | 0.37% | -1.95% | 7.54% | 2086/2804 |
| 2025 | 9.30% | 17.66% | 2.36% | 218/2458 |
| 2024 | 6.46% | 14.69% | 6.35% | 420/2107 |
| 2023 | 0.07% | -11.38% | 6.38% | 1395/1880 |
| 2022 | -1.34% | -21.63% | 5.81% | 1021/1647 |
| 2021 | 7.45% | -5.20% | 5.49% | 302/1367 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 20.0% · 债券 87.1% · 现金 0.7%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 古井贡酒 | 000596 | 食品饮料 |
| 金徽酒 |
| 4,472.94 |
| 0.44% |
| 水井坊 | 4,194.77 | 0.41% |
| 迈瑞医疗 | 3,724.09 | 0.36% |
| 山东黄金 | 3,203.66 | 0.31% |
| 中信证券 | 2,824.83 | 0.28% |
| 洋河股份 | 2,432.38 | 0.24% |
| 招商证券 | 2,228.03 | 0.22% |
| 联影医疗 | 2,214.7 | 0.22% |
| 鲁西化工 | 2,184.12 | 0.21% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 老凤祥 | 41,681.44 | 4.07% |
| 迎驾贡酒 | 18,725.04 | 1.83% |
| 五粮液 | 18,432.42 | 1.80% |
| 周大生 | 17,241.97 | 1.68% |
| 古井贡酒 | 15,727.81 | 1.54% |
| 贵州茅台 | 10,122.91 | 0.99% |
| 迈瑞医疗 | 9,818.83 | 0.96% |
| 口子窖 | 8,859.79 | 0.87% |
| 牧原股份 | 8,489.64 | 0.83% |
| 今世缘 | 8,388.89 | 0.82% |
| 赤峰黄金 | 8,257.08 | 0.81% |
| 山金国际 | 7,184.59 | 0.70% |
| 金徽酒 | 6,456.04 | 0.63% |
| 水井坊 | 6,218.98 | 0.61% |
| 九典制药 | 5,916.36 | 0.58% |
| 森麒麟 | 5,278.67 | 0.52% |
| 泸州老窖 | 5,221.22 | 0.51% |
| 温氏股份 | 4,997.64 | 0.49% |
| 滨江集团 | 4,924.39 | 0.48% |
| 伟星新材 | 4,400.74 | 0.43% |
| 5.35% |
| 27.21% |
| 1.37% |
| 409/1094 |
| 2019 | 6.20% | 36.06% | 2.48% | 408/943 |
| 2018 | 1.80% | -25.31% | 2.58% | 543/820 |
| 2017 | 2.94% | 21.77% | 1.63% | 213/712 |
| 2016 | 5.55% | -11.28% | 2.38% | 20/591 |
| 2015 | 11.06% | 5.58% | 0.85% | 222/424 |
| 2014 | 11.74% | 51.65% | 2.17% | 295/390 |
| 2013 | 2.61% | -7.64% | 3.56% | 62/354 |
| 2012 | 7.45% | 7.56% | 3.24% | 108/250 |
| 2011 | -5.18% | -25.02% | 10.53% | 154/188 |
| 2010 | 8.44% | -12.51% | 2.67% | 45/137 |
| 2009 | 9.87% | 96.71% | -- | 8/107 |
| 6.30% |
| 2.05% |
| 泸州老窖 | 000568 | 食品饮料 | 3.77% | 1.69% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 2.09% | 0.68% |
| 老凤祥 | 600612 | 纺织服饰 | 1.57% | 2.02% |
| 山西汾酒 | 600809 | 食品饮料 | 1.35% | 新增 |
| 今世缘 | 603369 | 食品饮料 | 1.19% | 0.65% |
| 口子窖 | 603589 | 食品饮料 | 1.03% | 0.15% |
| 鲁西化工 | 000830 | 基础化工 | 0.44% | 新增 |
| 迎驾贡酒 | 603198 | 食品饮料 | 0.44% | 1.88% |
| 山金国际 | 000975 | 有色金属 | 0.42% | 5.31% |