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基金诊断
国泰基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
24.8
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
12.3
按近1年/近3年/近5年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
12.6
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
47.9
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
41.1
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
40.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 21.3% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 13.6%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -1.3%
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
1.9200
+1.80%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
14
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 13.6%
网格适配度
55
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.9455 · 低位区间 -6.7% · 高位区间 +4.7%
当前偏离锚值 -1.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.46亿元
环比 -5.84%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 44.11% | 2,019.6 |
| 金融业 | 12.35% | 565.59 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 8.40% | 384.41 |
| 科学研究和技术服务业 | 2.94% | 134.79 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.95% | 43.72 |
| 采矿业 | 0.63% | 29.04 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.41% | 18.99 |
| 批发和零售业 | 0.23% | 10.44 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 百济神州 | 286.67 | 4.85% |
| 艾力斯 | 270.72 | 4.58% |
| 科大讯飞 | 246.88 | 4.17% |
| 寒武纪 | 241.13 | 4.08% |
| 中微公司 | 237.39 | 4.01% |
| 宁德时代 | 232.33 | 3.93% |
| 百利天恒 | 228.49 | 3.86% |
| 同花顺 | 214.66 | 3.63% |
| 东方财富 | 212.3 | 3.59% |
| 荣昌生物 | 207.25 | 3.50% |
| 海光信息 | 204.18 | 3.45% |
| 神火股份 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 14% | 51% | 20.2% | -0.56 | 22.2% |
| 近3年 | 8% | 56% | 20.7% | -0.25 | 23.7% |
| 近5年 | 16% | 37% | 22.6% | -0.37 | 47.4% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
66.0%
平均收益 3.21%
满1年
74.0%
平均收益 7.04%
满2年
75.0%
平均收益 15.33%
满3年
74.0%
平均收益 25.54%
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -2.38% | -4.62% | -- | 912/2114 |
| 近3月 | 2.17% | -8.79% | 11.22% | 354/2099 |
| 近6月 | -4.75% | -3.24% | 15.85% | 1464/2098 |
| 近1年 | -9.72% | 0.21% | 22.19% | 1772/2087 |
| 近3年 | -10.53% | 20.92% | 23.73% | 1790/1948 |
| 近5年 | -29.73% | -7.18% | 47.39% | 1477/1719 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 118.44% | 36.59% | 47.39% | 617/2120 |
| 今年以来 | -9.41% | -2.65% | 22.19% | 1808/2120 |
| 2025 | 4.62% | 17.66% | 16.82% | 1804/2142 |
| 2024 | -0.35% | 14.69% | 15.91% | 1476/2138 |
| 2023 | -7.93% | -11.38% | 17.60% | 1092/2125 |
| 2022 | -30.23% | -21.63% | 40.91% | 1814/2021 |
| 2021 | 44.07% | -5.20% | 15.14% | 73/1909 |
| 2020 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 70.0% · 债券 5.7% · 现金 25.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 艾力斯 | 688578 | -- | 2.45% |
| 202.79 |
| 3.43% |
| 中国铝业 | 200.94 | 3.40% |
| 天山铝业 | 200.1 | 3.38% |
| 云铝股份 | 199.66 | 3.37% |
| 汇川技术 | 196.45 | 3.32% |
| 君实生物 | 194.22 | 3.28% |
| 三七互娱 | 193.09 | 3.26% |
| 中际旭创 | 192.45 | 3.25% |
| 华工科技 | 185.8 | 3.14% |
| 中国人寿 | 182.01 | 3.08% |
| 新华保险 | 181.57 | 3.07% |
| 中国人保 | 180.68 | 3.05% |
| 中信证券 | 178.45 | 3.02% |
| 泽璟制药 | 177.05 | 2.99% |
| 三花智控 | 176.12 | 2.98% |
| 澜起科技 | 176.11 | 2.98% |
| 巨人网络 | 175.84 | 2.97% |
| 中芯国际 | 175.43 | 2.97% |
| 指南针 | 171.08 | 2.89% |
| 赣锋锂业 | 165.96 | 2.81% |
| 国泰海通 | 166.53 | 2.81% |
| 博瑞医药 | 156.59 | 2.65% |
| 阳光电源 | 151.1 | 2.55% |
| 天齐锂业 | 148.74 | 2.51% |
| 新易盛 | 146.99 | 2.48% |
| 中国平安 | 144.56 | 2.44% |
| 中国太保 | 141.03 | 2.38% |
| 藏格矿业 | 140.07 | 2.37% |
| 金山办公 | 132.91 | 2.25% |
| 创世纪 | 131.12 | 2.22% |
| 雅化集团 | 129.47 | 2.19% |
| 盛新锂能 | 128.8 | 2.18% |
| 华中数控 | 122.27 | 2.07% |
| 药明康德 | 121.76 | 2.06% |
| 润和软件 | 119.59 | 2.02% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 海光信息 | 237.06 | 4.01% |
| 科大讯飞 | 233.1 | 3.94% |
| 汇川技术 | 228.69 | 3.87% |
| 巨人网络 | 223.66 | 3.78% |
| 宁德时代 | 221.88 | 3.75% |
| 新华保险 | 219.95 | 3.72% |
| 中微公司 | 219.57 | 3.71% |
| 东方财富 | 216.1 | 3.65% |
| 澜起科技 | 215.17 | 3.64% |
| 三七互娱 | 211.8 | 3.58% |
| 中国人寿 | 211.81 | 3.58% |
| 中国人保 | 211.4 | 3.57% |
| 同花顺 | 205.88 | 3.48% |
| 三花智控 | 202.92 | 3.43% |
| 云铝股份 | 200.85 | 3.40% |
| 华工科技 | 200.23 | 3.38% |
| 天山铝业 | 199.58 | 3.37% |
| 中芯国际 | 197.74 | 3.34% |
| 赣锋锂业 | 195.35 | 3.30% |
| 中国铝业 | 195.24 | 3.30% |
| 神火股份 | 193.98 | 3.28% |
| 天齐锂业 | 192.98 | 3.26% |
| 百济神州 | 183.86 | 3.11% |
| 中信证券 | 183.39 | 3.10% |
| 中国太保 | 174.88 | 2.96% |
| 中国平安 | 170.59 | 2.88% |
| 艾力斯 | 169.65 | 2.87% |
| 国泰海通 | 168.01 | 2.84% |
| 寒武纪 | 166.15 | 2.81% |
| 盛新锂能 | 156 | 2.64% |
| 指南针 | 154.71 | 2.62% |
| 比亚迪 | 147.83 | 2.50% |
| 雅化集团 | 145.15 | 2.45% |
| 中国中免 | 144.07 | 2.44% |
| 博瑞医药 | 143.27 | 2.42% |
| 百利天恒 | 143.07 | 2.42% |
| 藏格矿业 | 132.98 | 2.25% |
| 荣昌生物 | 132.09 | 2.23% |
| 创世纪 | 131.12 | 2.22% |
| 君实生物 | 125.16 | 2.12% |
| 恺英网络 | 123.13 | 2.08% |
| 拓维信息 | 120.46 | 2.04% |
| 永兴材料 | 120.67 | 2.04% |
| 天赐材料 | 119.83 | 2.03% |
| 25.39% |
| 27.21% |
| 13.87% |
| 1103/1778 |
| 2019 | 47.35% | 36.06% | 11.15% | 358/1679 |
| 2018 | -18.78% | -25.31% | 24.20% | 995/1566 |
| 2017 | 9.02% | 21.77% | 6.03% | 514/1316 |
| 2016 | 3.64% | -11.28% | 7.49% | 11/182 |
| 2015 | 18.39% | 5.58% | 3.70% | 24/85 |
| 2014 | 15.72% | 51.65% | 4.66% | 32/58 |
| 2013 | 4.26% | -7.64% | 1.65% | 10/58 |
| 2012 | 5.95% | 7.56% | 1.75% | 6/39 |
| 2011 | -2.60% | -25.02% | -- | 17/25 |
| 新增 |
| 百济神州 | 688235 | -- | 2.27% | 新增 |
| 百利天恒 | 688506 | -- | 2.01% | 新增 |
| 荣昌生物 | 688331 | -- | 1.88% | 新增 |
| 泽璟制药 | 688266 | -- | 1.80% | 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 1.75% | 新增 |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 1.66% | 新增 |
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 1.62% | 0.65% |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 1.54% | 0.28% |
| 东方财富 | 300059 | 非银金融 | 1.48% | 0.82% |