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基金诊断
永赢基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-29 至 2026-09-22 · 551个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
37.6
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
28.8
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 28%
29.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
51.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
58.9
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.0% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.7%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0595
+0.05%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.7%
2024-04-29 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.24亿元
环比 103.64%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 美的集团 | 1,185.73 | 6.59% |
| 格力电器 | 1,042.39 | 5.79% |
| 兴业银行 | 1,015.6 | 5.64% |
| 陕西煤业 | 826.25 | 4.59% |
| 中国铝业 | 499.36 | 2.77% |
| 云天化 | 465.89 | 2.59% |
| 中国海油 | 451.76 | 2.51% |
| 海尔智家 | 444.9 | 2.47% |
| 中国化学 | 439.13 | 2.44% |
| 中国电信 | 424.16 | 2.36% |
| 华域汽车 | 392.9 | 2.18% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 29% | 51% | 2.4% | 0.02 | 1.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
99.0%
平均收益 1.31%
满1年
100.0%
平均收益 2.74%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.22% | -1.72% | -- | 2152/2760 |
| 近3月 | 1.45% | -8.14% | 0.86% | 117/2662 |
| 近6月 | 0.66% | -0.60% | 1.94% | 1617/2519 |
| 近1年 | 1.55% | 0.84% | 1.94% | 1617/2269 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 5.95% | 25.27% | 1.94% | 1837/2805 |
| 今年以来 | 1.84% | -1.95% | 1.94% | 1133/2806 |
| 2025 | 1.43% | 17.66% | 1.09% | 1775/2458 |
| 2024 | 2.57% | 14.69% | -- | 1751/2107 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 15.0% · 债券 87.2% · 现金 1.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 1.32% | 0.09% |
| 兴业银行 | 601166 | 银行 |
| 潍柴动力 |
| 357.62 |
| 1.99% |
| 晋控煤业 | 345.05 | 1.92% |
| 平安银行 | 327.99 | 1.82% |
| 中国联通 | 312.73 | 1.74% |
| 光大银行 | 287.48 | 1.60% |
| 中国石油 | 282.03 | 1.57% |
| 上海银行 | 271.66 | 1.51% |
| 中国移动 | 246.46 | 1.37% |
| 中国中车 | 247.23 | 1.37% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 潍柴动力 | 362.02 | 2.01% |
| 格力电器 | 324.48 | 1.80% |
| 中国石油 | 257.01 | 1.43% |
| 江苏银行 | 233.52 | 1.30% |
| 陕西煤业 | 211.62 | 1.18% |
| 美的集团 | 191.44 | 1.06% |
| 泸州老窖 | 153.75 | 0.85% |
| 中国海油 | 150.77 | 0.84% |
| 中远海控 | 113.29 | 0.63% |
| 华域汽车 | 106.33 | 0.59% |
| 中国铝业 | 100.46 | 0.56% |
| 腾讯控股 | 94.54 | 0.53% |
| 首华燃气 | 93.62 | 0.52% |
| 海康威视 | 91.05 | 0.51% |
| 巨星科技 | 86.66 | 0.48% |
| 云天化 | 80.35 | 0.45% |
| 中国宏桥 | 81.02 | 0.45% |
| 浙江龙盛 | 70.33 | 0.39% |
| 天地科技 | 69.45 | 0.39% |
| 梅花生物 | 69.12 | 0.38% |
| 1.22% |
| 0.28% |
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 0.90% | 0.30% |
| 陕西煤业 | 601225 | 煤炭 | 0.72% | 0.16% |
| 海尔智家 | 600690 | 家用电器 | 0.53% | 0.14% |
| 中国化学 | 601117 | 建筑装饰 | 0.51% | 新增 |
| 中国电信 | 601728 | 通信 | 0.49% | 0.38% |
| 中国铝业 | 601600 | 有色金属 | 0.46% | 新增 |
| 云天化 | 600096 | 基础化工 | 0.45% | 新增 |
| 晋控煤业 | 601001 | 煤炭 | 0.42% | 新增 |