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基金诊断
万家基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-03-18 至 2026-09-22 · 569个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
25.4
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
35.4
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类206只基金
风险调整后收益 权重 28%
1.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
55.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
13.2
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 3.1% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.0%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0352
+0.07%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.5
温度 54.5/100 · PE分位 67.4% · PB分位 41.6%
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.0%
2024-03-18 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.20亿元
环比 -49.31%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国南方航空股份 | 287.73 | 2.88% |
| 中国国航 | 279.92 | 2.80% |
| 中国东方航空股份 | 205.14 | 2.05% |
| 中国东航 | 199.57 | 2.00% |
| 春秋航空 | 145.93 | 1.46% |
| 吉祥航空 | 141.46 | 1.42% |
| 中芯国际 | 139.2 | 1.39% |
| 中国国航 | 135.19 | 1.35% |
| 阿里巴巴-W | 125.86 | 1.26% |
| 中国平安 | 108.03 | 1.08% |
| 腾讯控股 | 104.4 | 1.04% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25农发31 | 250431 | 63.63% | 2,025.38 |
| 南航转债 | 110075 | 6.37% | 202.92 |
| 韦尔转债 | 113616 | 3.77% | 120.15 |
| 长汽转债 | 113049 | 3.60% | 114.62 |
| 上银转债 | 113042 | 1.63% | 51.99 |
| 绿动转债 | 113054 | 0.56% | 17.79 |
| 温氏转债 | 123107 | 0.35% | 11.1 |
| 牧原转债 | 127045 | 0.33% | 10.56 |
| 渝水转债 | 113070 | 0.27% | 8.67 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 1% | 55% | 3.1% | -1.24 | 5.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
73.0%
平均收益 1.44%
满1年
89.0%
平均收益 4.10%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.55% | -1.72% | -- | 110/231 |
| 近3月 | -0.60% | -8.14% | 1.53% | 82/231 |
| 近6月 | -2.37% | -0.60% | 3.29% | 139/228 |
| 近1年 | -2.37% | 0.84% | 5.13% | 134/206 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 4.36% | 25.98% | 5.13% | 154/235 |
| 今年以来 | -3.66% | -1.95% | 5.13% | 159/235 |
| 2025 | 6.17% | 17.66% | 2.06% | 197/248 |
| 2024 | 2.02% | 14.69% | -- | 140/217 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 7.1% · 债券 81.7% · 现金 4.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国南方航空股份 | 01055 | -- | 1.57% | 1.02% |
| 春秋航空 |
| 爱柯迪 |
| 86.99 |
| 0.87% |
| 豪威集团 | 84.86 | 0.85% |
| 中国中免 | 81.23 | 0.81% |
| 立讯精密 | 78.7 | 0.79% |
| 南方航空 | 77.16 | 0.77% |
| 中信证券 | 76.4 | 0.76% |
| 顺丰控股 | 71.7 | 0.72% |
| 小鹏集团-W | 69.8 | 0.70% |
| 中国民航信息网络 | 61.43 | 0.61% |
| 耐世特 | 59.14 | 0.59% |
| 均胜电子 | 58.3 | 0.58% |
| 中国太保 | 55.56 | 0.56% |
| 中国太保 | 16.33 | 0.16% |
| 顺丰控股 | 5.44 | 0.05% |
| 中国中免 | 4.72 | 0.05% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国国航 | 253.31 | 2.53% |
| 阿里巴巴-W | 222.76 | 2.23% |
| 中国南方航空股份 | 216.1 | 2.16% |
| 中芯国际 | 205.27 | 2.05% |
| 中国东航 | 193.55 | 1.94% |
| 中国东方航空股份 | 185.67 | 1.86% |
| 豪威集团 | 174.82 | 1.75% |
| 立讯精密 | 135.9 | 1.36% |
| 吉祥航空 | 134.56 | 1.35% |
| 中国国航 | 130.92 | 1.31% |
| 歌尔股份 | 121.64 | 1.22% |
| 腾讯控股 | 119.66 | 1.20% |
| 爱柯迪 | 114.13 | 1.14% |
| 春秋航空 | 110.68 | 1.11% |
| 瑞声科技 | 101.85 | 1.02% |
| 华阳集团 | 96.11 | 0.96% |
| 中国平安 | 95.51 | 0.96% |
| 中国民航信息网络 | 90.84 | 0.91% |
| 中信证券 | 81.55 | 0.82% |
| 小鹏集团-W | 78.99 | 0.79% |
| 顺丰控股 | 76.18 | 0.76% |
| 南方航空 | 75.38 | 0.75% |
| 中国中免 | 71.92 | 0.72% |
| 顺丰控股 | 5.32 | 0.05% |
| 中国中免 | 4.33 | 0.04% |
| 国泰转债 |
| 127040 |
| 0.19% |
| 6.11 |
| 燃23转债 | 113067 | 0.19% | 6.13 |
| 欧22转债 | 113655 | 0.18% | 5.84 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.18% | 5.75 |
| 新乳转债 | 128142 | 0.18% | 5.66 |
| 志邦转债 | 113693 | 0.11% | 3.48 |
| 太能转债 | 127108 | 0.08% | 2.49 |
| 台21转债 | 113638 | 0.08% | 2.39 |
| 601021 |
| 交通运输 |
| 1.00% |
| 新增 |
| 三全食品 | 002216 | 食品饮料 | 0.54% | 新增 |
| 国电南瑞 | 600406 | 电力设备 | 0.36% | 新增 |
| 海天味业 | 603288 | 食品饮料 | 0.36% | 新增 |
| 中国国航 | 00753 | -- | 0.35% | 0.10% |
| 中国东方航空股份 | 00670 | -- | 0.34% | 0.38% |
| 罗莱生活 | 002293 | 纺织服饰 | 0.31% | 新增 |
| 中国东航 | 600115 | 交通运输 | 0.24% | 0.14% |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 0.22% | 0.57% |