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基金诊断
宝盈基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
60.6
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
68.3
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3583只基金
基金经理评分 权重 30%
42.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1980
-0.01%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
11
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 11.3%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.54亿元
环比 4.21%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 46.87% | 5,253.96 |
| 金融业 | 18.05% | 2,023.75 |
| 采矿业 | 10.31% | 1,155.51 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 7.15% | 801.54 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 5.36% | 600.4 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 4.20% | 470.97 |
| 农、林、牧、渔业 | 1.23% | 138.21 |
| 建筑业 | 1.18% | 132.15 |
| 批发和零售业 | 0.71% | 79.36 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 德业股份 | 479.37 | 4.61% |
| 宇通客车 | 396.73 | 3.82% |
| 新奥股份 | 358.6 | 3.45% |
| 兴业银行 | 354.2 | 3.41% |
| 格力电器 | 349.14 | 3.36% |
| 农业银行 | 345.86 | 3.33% |
| 首创环保 | 344.39 | 3.31% |
| 招商银行 | 332.32 | 3.20% |
| 中国神华 | 327.5 | 3.15% |
| 宝丰能源 | 281.33 | 2.71% |
| 横店东磁 | 246.69 | 2.37% |
| 长虹华意 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
75.0%
平均收益 4.36%
满1年
100.0%
平均收益 10.07%
满2年
100.0%
平均收益 21.37%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.70% | -1.72% | -- | 886/4367 |
| 近3月 | 2.66% | -8.14% | 4.10% | 880/4208 |
| 近6月 | -6.68% | -0.60% | 12.33% | 2601/3965 |
| 近1年 | 5.52% | 0.84% | 13.79% | 1136/3583 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 27.72% | 36.06% | 13.79% | 1606/4468 |
| 今年以来 | 1.54% | -1.95% | 13.79% | 1573/4468 |
| 2025 | 6.60% | 17.66% | 7.20% | 2971/3860 |
| 2024 | 17.78% | 14.69% | 13.75% | 774/2661 |
| 2023 | 0.18% | -11.38% | -- | 452/2118 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 95.1% · 债券 1.7% · 现金 4.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 格力电器 | 000651 | 家用电器 | 4.78% | 0.64% |
| 兴业银行 |
| 221.5 |
| 2.13% |
| 中国平安 | 221.51 | 2.13% |
| 久立特材 | 214.9 | 2.07% |
| 中国化学 | 192.47 | 1.85% |
| 北大荒 | 184.5 | 1.77% |
| 工商银行 | 174.79 | 1.68% |
| 建设银行 | 170.2 | 1.64% |
| 京沪高铁 | 168.4 | 1.62% |
| 美的集团 | 158.31 | 1.52% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 四方股份 | 589.57 | 5.67% |
| 中国神华 | 296.98 | 2.86% |
| 三七互娱 | 283.05 | 2.72% |
| 中国铝业 | 281.82 | 2.71% |
| 金钼股份 | 264.73 | 2.55% |
| 中创智领 | 240.73 | 2.32% |
| 潍柴动力 | 236.92 | 2.28% |
| 金杯电工 | 236.38 | 2.27% |
| 海尔智家 | 230.47 | 2.22% |
| 洪城环境 | 209.9 | 2.02% |
| 苏泊尔 | 208.88 | 2.01% |
| 分众传媒 | 209.38 | 2.01% |
| 瀚蓝环境 | 174.32 | 1.68% |
| 中材国际 | 169.05 | 1.63% |
| 中国海油 | 163.62 | 1.57% |
| 华利集团 | 162.13 | 1.56% |
| 陕西煤业 | 161.65 | 1.55% |
| 云天化 | 155.81 | 1.50% |
| 双汇发展 | 154.36 | 1.48% |
| 德业股份 | 153.79 | 1.48% |
| 601166 |
| 银行 |
| 4.36% |
| 0.23% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 3.94% | 0.03% |
| 德业股份 | 605117 | 电力设备 | 3.59% | 0.89% |
| 中国神华 | 601088 | 煤炭 | 3.28% | 1.57% |
| 工商银行 | 601398 | 银行 | 2.93% | 0.13% |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 2.88% | 0.03% |
| 横店东磁 | 002056 | 电力设备 | 2.87% | 新增 |
| 建设银行 | 601939 | 银行 | 2.79% | 0.29% |
| 裕同科技 | 002831 | 轻工制造 | 2.76% | 新增 |