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基金诊断
中信保诚基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
62.8
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 47%
64.0
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 33%
67.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 20%
53.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 24.0% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：综合波动率与估值水平看，这是一个中性状态的历史快照，不构成任何仓位调整的理由或建议。
单位净值 / 日涨跌
2.0242
+2.52%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（恒生指数）
40.0
温度 63.0/100 · PE分位 59.4% · PB分位 66.7%
回撤位置分
9
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 9.1%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.68亿元
环比 -30.94%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 63.44% | 55,095.24 |
| 批发和零售业 | 5.10% | 4,432.88 |
| 科学研究和技术服务业 | 4.93% | 4,279.09 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 4.54% | 3,938.76 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 4.07% | 3,536.5 |
| 建筑业 | 2.28% | 1,982.48 |
| 房地产业 | 1.77% | 1,533.06 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 1.08% | 936.96 |
| 农、林、牧、渔业 | 1.07% | 930.3 |
| 租赁和商务服务业 | 0.71% | 619.76 |
| 采矿业 | 0.48% | 419.12 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中农联合 | 1,514.19 | 1.51% |
| 英可瑞 | 1,338.7 | 1.34% |
| 联测科技 | 1,276.88 | 1.28% |
| 优宁维 | 1,248.45 | 1.25% |
| 大洋生物 | 1,197.33 | 1.20% |
| 益盛药业 | 1,180.16 | 1.18% |
| 万向德农 | 1,176 | 1.18% |
| 恒锋信息 | 1,170.12 | 1.17% |
| 富邦科技 | 1,166.27 | 1.17% |
| 天元股份 | 1,165.76 | 1.17% |
| 海螺新材 | 1,161.69 | 1.16% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 爱科转债 | 118069 | 0.05% | 47.4 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 67% | 53% | 24.0% | 0.43 | 27.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
87.0%
平均收益 19.01%
满1年
98.0%
平均收益 45.28%
满2年
100.0%
平均收益 95.87%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 2.87% | -1.72% | -- | 528/5565 |
| 近3月 | 10.55% | -8.14% | 13.39% | 362/5459 |
| 近6月 | 0.61% | -0.60% | 27.01% | 3645/5222 |
| 近1年 | 15.26% | 0.84% | 27.01% | 1735/4820 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 102.42% | 31.45% | 27.01% | 982/5643 |
| 今年以来 | 7.37% | -1.95% | 27.01% | 2318/5644 |
| 2025 | 49.30% | 17.66% | 7.97% | 940/5118 |
| 2024 | 26.27% | 14.69% | -- | 130/4533 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 90.6% · 债券 0.1% · 现金 10.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 碧兴物联 | 688671 | -- | 0.57% | 新增 |
| 万邦医药 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 |
| 0.42% |
| 365.91 |
| 教育 | 0.36% | 315.35 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.36% | 313.34 |
| 宁水集团 |
| 1,126.1 |
| 1.13% |
| 中源家居 | 1,116.02 | 1.12% |
| 浪莎股份 | 1,106.87 | 1.11% |
| 祖名股份 | 1,096.67 | 1.10% |
| 苏州规划 | 1,102.03 | 1.10% |
| 中达安 | 1,089.19 | 1.09% |
| 健麾信息 | 1,085.71 | 1.09% |
| 庄园牧场 | 1,077.19 | 1.08% |
| 欣天科技 | 1,066.66 | 1.07% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 联测科技 | 1,438.04 | 1.44% |
| 杭州园林 | 1,322.41 | 1.32% |
| 瑞晨环保 | 1,309.73 | 1.31% |
| 华阳智能 | 1,262.53 | 1.26% |
| 大洋生物 | 1,238.66 | 1.24% |
| 浙江力诺 | 1,212.43 | 1.21% |
| 西上海 | 1,210.81 | 1.21% |
| 京源环保 | 1,209.21 | 1.21% |
| 翔腾新材 | 1,203.25 | 1.20% |
| 东亚药业 | 1,191.16 | 1.19% |
| 普莱得 | 1,188.99 | 1.19% |
| 光格科技 | 1,182.29 | 1.18% |
| ST瀚川 | 1,164.34 | 1.16% |
| 富邦科技 | 1,159.62 | 1.16% |
| 中农联合 | 1,146.95 | 1.15% |
| 唯赛勃 | 1,147.83 | 1.15% |
| 美农生物 | 1,136.39 | 1.14% |
| 华菱精工 | 1,136.61 | 1.14% |
| 万德斯 | 1,144.04 | 1.14% |
| 中科通达 | 1,135.88 | 1.14% |
| 301520 |
| 医药生物 |
| 0.53% |
| 新增 |
| 乔治白 | 002687 | 纺织服饰 | 0.51% | 新增 |
| 路德科技 | 688156 | -- | 0.51% | 0.12% |
| 庄园牧场 | 002910 | 食品饮料 | 0.49% | 0.07% |
| 华信新材 | 300717 | 基础化工 | 0.49% | 新增 |
| 洁特生物 | 688026 | -- | 0.49% | 新增 |
| 贝肯能源 | 002828 | 石油石化 | 0.48% | 新增 |
| 恒尚节能 | 603137 | 建筑装饰 | 0.46% | 0.53% |
| 海鸥住工 | 002084 | 轻工制造 | 0.45% | 新增 |