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基金诊断
农银汇理基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2025-02-26 至 2026-09-22 · 372个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
40.8
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
38.9
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类3586只基金
基金经理评分 权重 30%
45.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.3% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1691
+0.12%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度（上证180）
50.1
温度 51.9/100 · PE分位 63.8% · PB分位 40.0%
回撤位置分
6
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.3%
2025-02-26 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.05亿元
环比 -24.85%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 51.64% | 1,111.7 |
| 金融业 | 14.18% | 305.34 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 7.82% | 168.33 |
| 采矿业 | 6.58% | 141.68 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 4.40% | 94.75 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 3.45% | 74.25 |
| 科学研究和技术服务业 | 2.66% | 57.27 |
| 建筑业 | 2.48% | 53.34 |
| 房地产业 | 0.87% | 18.71 |
| 租赁和商务服务业 | 0.73% | 15.62 |
| 批发和零售业 | 0.05% | 1.08 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 寒武纪 | 100.83 | 3.28% |
| 佰维存储 | 43.8 | 1.42% |
| 中微公司 | 41.93 | 1.36% |
| 海光信息 | 41.43 | 1.35% |
| 贵州茅台 | 40.79 | 1.33% |
| 芯原股份 | 38.38 | 1.25% |
| 澜起科技 | 37.68 | 1.23% |
| 紫金矿业 | 28.78 | 0.94% |
| 中国平安 | 22.93 | 0.75% |
| 兆易创新 | 21.64 | 0.70% |
| 金山办公 | 21.07 | 0.69% |
| 中芯国际 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债19 | 019792 | 5.16% | 111.15 |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
70.0%
平均收益 7.24%
满1年
94.0%
平均收益 13.51%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.14% | -1.61% | -- | 1825/4386 |
| 近3月 | -5.21% | -10.18% | 7.65% | 1555/4208 |
| 近6月 | 0.42% | -0.49% | 8.75% | 1888/3970 |
| 近1年 | -0.26% | 0.49% | 9.33% | 2193/3586 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 16.91% | 14.76% | 9.33% | 2226/4479 |
| 今年以来 | -1.68% | -1.84% | 9.33% | 2579/4479 |
| 2025 | 18.91% | 17.66% | -- | 2126/3860 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.9% · 债券 5.2% · 现金 3.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 3.41% | 新增 |
| 贵州茅台 |
| 14.51 |
| 0.47% |
| 拓荆科技 | 14.56 | 0.47% |
| 张江高科 | 12.93 | 0.42% |
| 联影医疗 | 12.82 | 0.42% |
| 长江电力 | 12.59 | 0.41% |
| 环旭电子 | 12.13 | 0.39% |
| 药明康德 | 11.9 | 0.39% |
| 中国船舶 | 11.57 | 0.38% |
| 厦门钨业 | 9.95 | 0.32% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 寒武纪 | 139.63 | 4.54% |
| 贵州茅台 | 82.32 | 2.68% |
| 紫金矿业 | 68.92 | 2.24% |
| 海光信息 | 62.61 | 2.04% |
| 澜起科技 | 54.14 | 1.76% |
| 中微公司 | 52.28 | 1.70% |
| 中国平安 | 49.41 | 1.61% |
| 兆易创新 | 40.37 | 1.31% |
| 中芯国际 | 33.6 | 1.09% |
| 药明康德 | 32.76 | 1.07% |
| 工业富联 | 31.41 | 1.02% |
| 长江电力 | 30.24 | 0.98% |
| 恒瑞医药 | 29.28 | 0.95% |
| 芯原股份 | 28.46 | 0.93% |
| 招商银行 | 28.25 | 0.92% |
| 中国船舶 | 26.64 | 0.87% |
| 佰维存储 | 26.48 | 0.86% |
| 金山办公 | 26.04 | 0.85% |
| 保利发展 | 25.87 | 0.84% |
| 万华化学 | 18.73 | 0.61% |
| 600519 |
| 食品饮料 |
| 3.30% |
| 1.37% |
| 寒武纪 | 688256 | -- | 2.96% | 1.38% |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 2.66% | 0.45% |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 2.56% | 1.22% |
| 澜起科技 | 688008 | -- | 2.16% | 新增 |
| 海光信息 | 688041 | -- | 2.06% | 0.23% |
| 中微公司 | 688012 | -- | 2.05% | 新增 |
| 恒瑞医药 | 600276 | 医药生物 | 1.96% | 0.29% |
| 中芯国际 | 688981 | -- | 1.92% | 0.24% |