页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
天弘基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-07-09 至 2026-09-22 · 516个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
50.9
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
44.7
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 28%
44.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
77.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
50.6
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 18.4% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.2%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.4235
+0.69%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
10
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 10.2%
2024-07-09 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
1.19亿元
环比 -25.32%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国太平 | 2,104.02 | 18.98% |
| 中国人保 | 1,789.92 | 16.14% |
| 阳光保险 | 1,764.67 | 15.91% |
| 新华保险 | 1,686.52 | 15.21% |
| 中国人寿 | 1,652.53 | 14.90% |
| 中国财险 | 1,439.28 | 12.98% |
| 中国太保 | 1,376.67 | 12.42% |
| 中国平安 | 982.07 | 8.86% |
| 保诚 | 732.24 | 6.60% |
| 友邦保险 | 698.86 | 6.30% |
| 同花顺 | 682.44 | 6.15% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 44% | 77% | 17.8% | 0.06 | 19.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
73.0%
平均收益 6.80%
满1年
77.0%
平均收益 15.46%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 2.46% | -1.72% | -- | 55/5565 |
| 近3月 | 8.80% | -8.14% | 5.34% | 353/5459 |
| 近6月 | 1.11% | -0.60% | 11.16% | 2608/5222 |
| 近1年 | 2.51% | 0.84% | 18.98% | 2668/4820 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 42.35% | 31.97% | 18.98% | 1950/5643 |
| 今年以来 | -3.28% | -1.95% | 18.98% | 3794/5644 |
| 2025 | 19.64% | 17.66% | 8.49% | 3356/5118 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 91.6% · 债券 6.3% · 现金 1.8%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国人寿 | 02628 | -- | 8.03% | 2.87% |
| 新华保险 | 601336 | 非银金融 | 7.15% | 2.16% |
| 中国财险 | 02328 |
| 宁波银行 |
| 627.39 |
| 5.66% |
| 渣打集团 | 570.61 | 5.15% |
| 渝农商行 | 522.64 | 4.71% |
| 招商证券 | 337.94 | 3.05% |
| 兴业证券 | 328.84 | 2.97% |
| 汇丰控股 | 307.89 | 2.78% |
| 国泰海通 | 278.42 | 2.51% |
| 徽商银行 | 268.91 | 2.43% |
| 南京银行 | 262.76 | 2.37% |
| 齐鲁银行 | 246.15 | 2.22% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国太平 | 2,020.31 | 18.22% |
| 阳光保险 | 1,611.72 | 14.54% |
| 中国人保 | 1,307.53 | 11.79% |
| 中国人寿 | 1,197.17 | 10.80% |
| 中国太保 | 1,071.56 | 9.66% |
| 新华保险 | 936.25 | 8.44% |
| 中国财险 | 806.24 | 7.27% |
| 中国人民保险集团 | 605.19 | 5.46% |
| 同花顺 | 566.85 | 5.11% |
| 保诚 | 459.57 | 4.14% |
| 友邦保险 | 443 | 4.00% |
| 渝农商行 | 411.75 | 3.71% |
| 兴业证券 | 391.54 | 3.53% |
| 宁波银行 | 325.38 | 2.93% |
| 众安在线 | 178.48 | 1.61% |
| 渤海租赁 | 162.12 | 1.46% |
| 青岛银行 | 157.39 | 1.42% |
| 华泰证券 | 155.92 | 1.41% |
| 三美股份 | 144.26 | 1.30% |
| 徽商银行 | 124.82 | 1.13% |
| -- |
| 6.56% |
| 0.57% |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 5.93% | 新增 |
| 宁波银行 | 002142 | 银行 | 5.75% | 0.82% |
| 中国太保 | 601601 | 非银金融 | 5.32% | 3.58% |
| 中国太平 | 00966 | -- | 5.17% | 0.72% |
| 保诚 | 02378 | -- | 5.00% | 0.16% |
| 渣打集团 | 02888 | -- | 3.94% | 新增 |
| 中国人保 | 601319 | 非银金融 | 3.48% | 3.37% |