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基金诊断
国投瑞银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
34.7
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
23.7
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 28%
23.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
65.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
49.3
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 1.5% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0684
+0.06%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
0
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.4%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
2.04亿元
环比 -28.26%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 徐工机械 | 354.78 | 0.34% |
| 联德股份 | 323.72 | 0.31% |
| 美的集团 | 279.38 | 0.27% |
| 华能蒙电 | 207.46 | 0.20% |
| 中国海洋石油 | 190.18 | 0.18% |
| 长江电力 | 175 | 0.17% |
| 海大集团 | 172.06 | 0.16% |
| 腾讯控股 | 154.02 | 0.15% |
| 工业富联 | 144.78 | 0.14% |
| 新和成 | 140.01 | 0.13% |
| 巨人网络 | 127.72 | 0.12% |
| 隆鑫通用 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 23% | 65% | 1.7% | -0.12 | 0.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
99.0%
平均收益 1.38%
满1年
100.0%
平均收益 2.91%
满2年
100.0%
平均收益 5.76%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.12% | -1.72% | -- | 1986/2760 |
| 近3月 | 0.20% | -8.14% | 0.56% | 1205/2662 |
| 近6月 | 0.39% | -0.60% | 0.88% | 1787/2519 |
| 近1年 | 1.30% | 0.84% | 0.88% | 1732/2269 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 6.84% | 36.17% | 0.88% | 1774/2805 |
| 今年以来 | 0.72% | -1.95% | 0.88% | 1858/2806 |
| 2025 | 2.30% | 17.66% | 0.65% | 1362/2458 |
| 2024 | 3.69% | 14.69% | -- | 1398/2107 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 5.1% · 债券 100.2% · 现金 2.0%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 0.39% | 0.04% |
| 宁德时代 |
| 126.64 |
| 0.12% |
| 药明康德 | 118.05 | 0.11% |
| 牧原股份 | 120.18 | 0.11% |
| 洛阳钼业 | 120.06 | 0.11% |
| 中国动力 | 117.38 | 0.11% |
| 紫金矿业 | 116.15 | 0.11% |
| 永兴材料 | 118.34 | 0.11% |
| 赛轮轮胎 | 113.87 | 0.11% |
| 中国中车 | 95.53 | 0.09% |
| 中国中车 | 86.93 | 0.08% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 美的集团 | 413.32 | 0.39% |
| 紫金矿业 | 410.35 | 0.39% |
| 华能蒙电 | 353.45 | 0.34% |
| 徐工机械 | 337.98 | 0.32% |
| 太阳纸业 | 338.78 | 0.32% |
| 立讯精密 | 307.34 | 0.29% |
| 联德股份 | 290.11 | 0.28% |
| 吉利汽车 | 270.61 | 0.26% |
| 云铝股份 | 259.63 | 0.25% |
| 京东方A | 247.63 | 0.24% |
| 宁德时代 | 256.13 | 0.24% |
| 腾讯控股 | 249.49 | 0.24% |
| 中集车辆 | 242.09 | 0.23% |
| 海尔智家 | 240.36 | 0.23% |
| 潍柴动力 | 219.29 | 0.21% |
| 中国海洋石油 | 205.47 | 0.20% |
| 阿里巴巴-W | 192.8 | 0.18% |
| 工业富联 | 194.34 | 0.18% |
| 长江电力 | 182.48 | 0.17% |
| 燕京啤酒 | 164.34 | 0.16% |
| 300750 |
| 电力设备 |
| 0.32% |
| 0.15% |
| 电投能源 | 002128 | 煤炭 | 0.28% | 0.03% |
| 工业富联 | 601138 | 电子 | 0.27% | 0.05% |
| 中国动力 | 600482 | 电力设备 | 0.26% | 新增 |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 0.23% | 0.15% |
| 中际旭创 | 300308 | 通信 | 0.23% | 新增 |
| 立讯精密 | 002475 | 电子 | 0.22% | 0.14% |
| 隆鑫通用 | 603766 | 汽车 | 0.22% | 新增 |
| 中芯国际 | 00981 | -- | 0.11% | 新增 |