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基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
28.9
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
20.5
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2087只基金
风险调整后收益 权重 25%
16.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
68.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
37.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
20.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.2% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 15.1%
网格适配度参考
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
当前偏离锚值 -2.7%
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0904
+0.02%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
15
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 15.1%
网格适配度
52
⚪ 一般（历史区间宽度中等）
锚值 1.1209 · 低位区间 -7.5% · 高位区间 +1.2%
当前偏离锚值 -2.7%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.00亿元
环比 -4.02%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 34.98% | 688.83 |
| 制造业 | 29.55% | 581.97 |
| 采矿业 | 13.60% | 267.77 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 3.50% | 69 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 2.55% | 50.22 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.97% | 19.14 |
| 批发和零售业 | 0.01% | 0.18 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.01% | 0.16 |
| 建筑业 | 0.01% | 0.16 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国移动 | 141.72 | 4.81% |
| 丽珠集团 | 137.5 | 4.66% |
| 美的集团 | 137.38 | 4.66% |
| 南山铝业 | 131.73 | 4.47% |
| 宁波银行 | 108.79 | 3.69% |
| 兖矿能源 | 104.53 | 3.55% |
| 常熟银行 | 102.02 | 3.46% |
| 苏州银行 | 93.37 | 3.17% |
| 赛轮轮胎 | 82.52 | 2.80% |
| 工商银行 | 78.87 | 2.68% |
| 天山铝业 | 69.92 | 2.37% |
| 新和成 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债19 | 019792 | 5.13% | 101.05 |
| 国债2519 | 102317 | 1.03% | 20.21 |
| 25国债13 | 019785 | 0.51% | 10.13 |
| 26国债01 | 019827 | 0.51% | 10.06 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 16% | 68% | 12.6% | -0.45 | 18.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
43.0%
平均收益 -1.59%
满1年
51.0%
平均收益 -0.25%
满2年
36.0%
平均收益 -2.83%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.22% | -1.72% | -- | 1139/2116 |
| 近3月 | 7.62% | -8.14% | 4.89% | 140/2099 |
| 近6月 | -5.39% | -0.60% | 15.58% | 1692/2098 |
| 近1年 | -4.20% | 0.84% | 18.07% | 1660/2087 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | -14.14% | 35.43% | 23.79% | 1970/2120 |
| 今年以来 | -5.72% | -1.95% | 18.07% | 1714/2120 |
| 2025 | 3.16% | 17.66% | 6.01% | 1915/2142 |
| 2024 | -9.02% | 14.69% | 21.15% | 1921/2138 |
| 2023 | -2.97% | -11.38% | -- | 707/2125 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 85.2% · 债券 7.2% · 现金 8.4%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 6.79% |
| 69.85 |
| 2.37% |
| 顾家家居 | 67.38 | 2.29% |
| 国投电力 | 66.01 | 2.24% |
| 深圳燃气 | 65.59 | 2.22% |
| 南京银行 | 62.02 | 2.10% |
| 广汇能源 | 59.37 | 2.01% |
| 中国人寿 | 58.28 | 1.98% |
| 五矿资本 | 57.49 | 1.95% |
| 中国太保 | 54.29 | 1.84% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国移动 | 136.92 | 4.64% |
| 工商银行 | 134.54 | 4.56% |
| 南京银行 | 131.35 | 4.46% |
| 北京银行 | 117.59 | 3.99% |
| 招商银行 | 98.3 | 3.33% |
| 交通银行 | 97.97 | 3.32% |
| 上海银行 | 97.28 | 3.30% |
| 伊利股份 | 85.32 | 2.89% |
| 长江电力 | 83.86 | 2.84% |
| 常熟银行 | 82.34 | 2.79% |
| 南山铝业 | 80.02 | 2.71% |
| 中国太保 | 79.46 | 2.70% |
| 东方证券 | 79.22 | 2.69% |
| 申能股份 | 72.33 | 2.45% |
| 青岛港 | 68 | 2.31% |
| 中国中铁 | 67.74 | 2.30% |
| 梅花生物 | 61.84 | 2.10% |
| 皖通高速 | 61.67 | 2.09% |
| 中国人寿 | 57.61 | 1.95% |
| 益丰药房 | 56.18 | 1.91% |
| 1.68% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 6.59% | 1.62% |
| 渝农商行 | 601077 | 银行 | 5.09% | 0.72% |
| 丽珠集团 | 000513 | 医药生物 | 4.83% | 0.26% |
| 中国平安 | 601318 | 非银金融 | 4.61% | 0.35% |
| 兖矿能源 | 600188 | 煤炭 | 4.50% | 新增 |
| 苏州银行 | 002966 | 银行 | 4.32% | 0.97% |
| 贵州茅台 | 600519 | 食品饮料 | 4.21% | 0.37% |
| 杭州银行 | 600926 | 银行 | 3.46% | 0.32% |
| 国投电力 | 600886 | 公用事业 | 3.21% | 0.80% |