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基金诊断
农银汇理基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
51.2
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 47%
42.1
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 33%
46.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 20%
81.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.4% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0828
+0.12%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.8
温度 54.2/100 · PE分位 67.2% · PB分位 41.1%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.5%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.24亿元
环比 -12.72%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 8.18% | 373.19 |
| 金融业 | 0.99% | 45.08 |
| 采矿业 | 0.32% | 14.71 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.28% | 12.75 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 0.25% | 11.2 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.24% | 11.05 |
| 建筑业 | 0.10% | 4.34 |
| 卫生和社会工作 | 0.07% | 3.05 |
| 教育 | 0.06% | 2.85 |
| 租赁和商务服务业 | 0.06% | 2.72 |
| 批发和零售业 | 0.01% | 0.57 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中信特钢 | 37.05 | 0.78% |
| 华勤技术 | 26.42 | 0.55% |
| 振华重工 | 25.52 | 0.53% |
| 神火股份 | 21 | 0.44% |
| 东睦股份 | 20.61 | 0.43% |
| 盐湖股份 | 19.33 | 0.40% |
| 紫光股份 | 18.56 | 0.39% |
| 百济神州 | 18.22 | 0.38% |
| 中国化学 | 17.78 | 0.37% |
| 云铝股份 | 17.19 | 0.36% |
| 荣昌生物 | 15.63 | 0.33% |
| 吉比特 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 19国开15 | 190215 | 11.94% | 544.67 |
| 25国开20 | 250220 | 8.97% | 408.89 |
| 24北京银行01 | 2420013 | 6.67% | 304.06 |
| 24海通03 | 240643 | 6.67% | 303.98 |
| 25国债11 | 019780 | 5.93% | 270.38 |
| 上银转债 | 113042 | 0.62% | 28.42 |
| 皖天转债 | 113631 | 0.52% | 23.65 |
| 兴业转债 | 113052 | 0.50% | 23.02 |
| 微导转债 | 118058 | 0.42% | 19.09 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 46% | 81% | 3.1% | 0.22 | 1.8% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
98.0%
平均收益 1.51%
满1年
100.0%
平均收益 3.32%
满2年
100.0%
平均收益 6.22%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.04% | -1.72% | -- | 673/1352 |
| 近3月 | 0.29% | -8.14% | 1.43% | 544/1315 |
| 近6月 | 1.60% | -0.60% | 1.68% | 521/1273 |
| 近1年 | 2.17% | 0.84% | 1.80% | 713/1230 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 8.28% | 38.52% | 1.80% | 929/1381 |
| 今年以来 | 1.96% | -1.95% | 1.80% | 607/1381 |
| 2025 | 2.69% | 17.66% | 1.52% | 1014/1313 |
| 2024 | 3.42% | 14.69% | -- | 973/1329 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 10.6% · 债券 96.1% · 现金 1.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 星宸科技 | 301536 | 电子 | 0.48% | 新增 |
| 九联科技 |
| 15.66 |
| 0.33% |
| 九联科技 | 15.13 | 0.32% |
| 中信银行 | 15.54 | 0.32% |
| 京东方A | 15.49 | 0.32% |
| 天能股份 | 15.27 | 0.32% |
| 一汽解放 | 15.36 | 0.32% |
| 泽璟制药 | 14.97 | 0.31% |
| 潍柴动力 | 14.99 | 0.31% |
| 精进电动 | 14.93 | 0.31% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中信特钢 | 38.2 | 0.80% |
| 宁德时代 | 28.52 | 0.60% |
| 宝钢股份 | 28.21 | 0.59% |
| 吉比特 | 25.13 | 0.53% |
| 完美世界 | 23.81 | 0.50% |
| 均胜电子 | 24.07 | 0.50% |
| 盐湖股份 | 22.05 | 0.46% |
| 中信银行 | 22.15 | 0.46% |
| 华勤技术 | 21.94 | 0.46% |
| 国机汽车 | 21.39 | 0.45% |
| 南钢股份 | 21.59 | 0.45% |
| 荣昌生物 | 21.61 | 0.45% |
| 三一重工 | 21.13 | 0.44% |
| 东睦股份 | 20.04 | 0.42% |
| 大恒科技 | 18.89 | 0.40% |
| 一汽解放 | 19.18 | 0.40% |
| 中国平安 | 17.29 | 0.36% |
| 聚胶股份 | 16.34 | 0.34% |
| 厦门象屿 | 16.26 | 0.34% |
| 浙能电力 | 15.52 | 0.32% |
| 鼎龙转债 |
| 123255 |
| 0.31% |
| 13.96 |
| 金田转债 | 113046 | 0.29% | 13.34 |
| 康泰转2 | 123119 | 0.27% | 12.16 |
| 皓元转债 | 118051 | 0.26% | 11.7 |
| 天润转债 | 110097 | 0.23% | 10.53 |
| 天23转债 | 118031 | 0.22% | 9.83 |
| 花园转债 | 123178 | 0.22% | 9.94 |
| 隆22转债 | 113053 | 0.21% | 9.53 |
| 南药转债 | 110098 | 0.20% | 9.25 |
| 万孚转债 | 123064 | 0.20% | 8.95 |
| 泰瑞转债 | 113686 | 0.19% | 8.84 |
| 科思转债 | 123192 | 0.19% | 8.58 |
| 禾丰转债 | 113647 | 0.17% | 7.98 |
| 三角转债 | 123114 | 0.17% | 7.75 |
| 科顺转债 | 123216 | 0.17% | 7.66 |
| 卫宁转债 | 123104 | 0.17% | 7.57 |
| 杭氧转债 | 127064 | 0.17% | 7.61 |
| 希望转2 | 127049 | 0.17% | 7.71 |
| 晶澳转债 | 127089 | 0.16% | 7.32 |
| 鹤21转债 | 113632 | 0.15% | 6.99 |
| 广泰转债 | 127095 | 0.15% | 7.04 |
| 立讯转债 | 128136 | 0.15% | 7.05 |
| 亚科转债 | 127082 | 0.14% | 6.47 |
| 国泰转债 | 127040 | 0.14% | 6.24 |
| 起帆转债 | 111000 | 0.13% | 5.91 |
| 国投转债 | 110073 | 0.12% | 5.45 |
| 华海转债 | 110076 | 0.12% | 5.68 |
| 银邦转债 | 123252 | 0.12% | 5.66 |
| 电化转债 | 127109 | 0.12% | 5.59 |
| 新乳转债 | 128142 | 0.12% | 5.66 |
| 伯25转债 | 113696 | 0.11% | 5.2 |
| 运机转债 | 127092 | 0.11% | 5.12 |
| 恒逸转2 | 127067 | 0.10% | 4.34 |
| 爱迪转债 | 110090 | 0.09% | 4.02 |
| 路维转债 | 118056 | 0.09% | 4 |
| 福22转债 | 113661 | 0.09% | 4.2 |
| 赫达转债 | 127088 | 0.09% | 4.04 |
| 广核转债 | 127110 | 0.09% | 3.95 |
| 东南转债 | 127103 | 0.06% | 2.88 |
| 柳工转2 | 127084 | 0.03% | 1.38 |
| 688609 |
| -- |
| 0.26% |
| 新增 |
| 时代新材 | 600458 | 综合 | 0.24% | 0.12% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 0.24% | 新增 |
| 桐昆股份 | 601233 | 石油石化 | 0.24% | 新增 |
| 睿创微纳 | 688002 | -- | 0.24% | 新增 |
| 百济神州 | 688235 | -- | 0.22% | 新增 |
| 振华重工 | 600320 | 机械设备 | 0.21% | 新增 |
| 华安证券 | 600909 | 非银金融 | 0.19% | 新增 |
| 艾森股份 | 688720 | -- | 0.19% | 新增 |