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基金诊断
光大保德信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
59.8
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 5 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到5项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 35%
79.8
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1230只基金
风险调整后收益 权重 25%
56.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 15%
11.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 15%
55.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
第三方机构评级 权重 10%
80.0
晨星/上海证券/招商证券/济安金信星级均值换算（数据来源：天天基金评级总汇）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 10.8% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.9%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.2680
+0.32%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
3
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.9%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.03亿元
环比 5.08%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 15.63% | 738.77 |
| 采矿业 | 10.90% | 515.2 |
| 金融业 | 1.36% | 64.27 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.14% | 53.75 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.26% | 12.39 |
| 建筑业 | 0.26% | 12.34 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.12% | 5.58 |
| 批发和零售业 | 0.11% | 5.08 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.05% | 2.34 |
| 文化、体育和娱乐业 | 0.03% | 1.5 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 0.01% | 0.47 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 东方钽业 | 144 | 2.56% |
| 中国石油 | 101.9 | 1.81% |
| 赤峰黄金 | 92.8 | 1.65% |
| 兖矿能源 | 86.26 | 1.53% |
| 山金国际 | 74.59 | 1.33% |
| 燕东微 | 72.56 | 1.29% |
| 农业银行 | 70.17 | 1.25% |
| 利柏特 | 63.31 | 1.13% |
| 宏桥控股 | 62.78 | 1.12% |
| 昊华能源 | 51.79 | 0.92% |
| 应流股份 | 45.12 | 0.80% |
| 工商银行 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 56% | 11% | 12.9% | 0.35 | 7.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
83.0%
平均收益 4.78%
满1年
100.0%
平均收益 11.60%
满2年
100.0%
平均收益 23.72%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.22% | -1.72% | -- | 1278/1352 |
| 近3月 | -1.95% | -8.14% | 7.11% | 1077/1315 |
| 近6月 | 3.28% | -0.60% | 7.37% | 475/1273 |
| 近1年 | 6.00% | 0.84% | 7.50% | 250/1230 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 20.46% | 36.03% | 10.25% | 458/1381 |
| 今年以来 | 2.04% | -1.95% | 7.50% | 640/1381 |
| 2025 | 11.30% | 17.66% | 3.20% | 152/1313 |
| 2024 | 6.23% | 14.69% | 10.25% | 491/1329 |
| 2023 | -0.15% | -11.38% | -- | 595/1321 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 29.9% · 债券 68.9% · 现金 0.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 赤峰黄金 | 600988 | 有色金属 | 1.95% | 0.23% |
| 东方钽业 | 000962 | 有色金属 | 1.78% |
| 房地产业 |
| 0.01% |
| 0.4 |
| 教育 | 0.01% | 0.29 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.00% | 0.21 |
| 租赁和商务服务业 | 0.00% | 0.11 |
| 住宿和餐饮业 | 0.00% | 0.06 |
| 36.57 |
| 0.65% |
| 宝丰能源 | 36.27 | 0.65% |
| 佛塑科技 | 35.14 | 0.63% |
| 四川黄金 | 33.96 | 0.60% |
| 巨人网络 | 33.54 | 0.60% |
| 思源电气 | 31.95 | 0.57% |
| 南京银行 | 31.42 | 0.56% |
| 世纪华通 | 30.81 | 0.55% |
| 春风动力 | 30.52 | 0.54% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 长江电力 | 210 | 3.74% |
| 农业银行 | 198.05 | 3.52% |
| 东方钽业 | 152.9 | 2.72% |
| 赤峰黄金 | 143.44 | 2.55% |
| 洛阳钼业 | 102.12 | 1.82% |
| 中国石油 | 100.53 | 1.79% |
| 宁德时代 | 72.58 | 1.29% |
| 利柏特 | 62.78 | 1.12% |
| 云铝股份 | 54.11 | 0.96% |
| 佛塑科技 | 51.84 | 0.92% |
| 宝丰能源 | 44.28 | 0.79% |
| 紫金矿业 | 43.6 | 0.78% |
| 工商银行 | 41.21 | 0.73% |
| 应流股份 | 40.07 | 0.71% |
| 安培龙 | 38.79 | 0.69% |
| 南京银行 | 38.21 | 0.68% |
| 华峰铝业 | 35.72 | 0.64% |
| 亚翔集成 | 36.21 | 0.64% |
| 春风动力 | 32.34 | 0.58% |
| 陕西煤业 | 32.16 | 0.57% |
| 新增 |
| 燕东微 | 688172 | -- | 1.70% | 新增 |
| 紫金矿业 | 601899 | 有色金属 | 1.38% | 0.48% |
| 洛阳钼业 | 603993 | 有色金属 | 1.34% | 0.16% |
| 兖矿能源 | 600188 | 煤炭 | 1.21% | 新增 |
| 山金国际 | 000975 | 有色金属 | 0.94% | 0.15% |
| 昊华能源 | 601101 | 煤炭 | 0.84% | 新增 |
| 新锐股份 | 688257 | -- | 0.70% | 新增 |
| 罗博特科 | 300757 | 机械设备 | 0.65% | 新增 |