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基金诊断
中银基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-04-08 至 2026-09-21 · 600个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
12.8
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
2.4
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 28%
14.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
16.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
32.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 38.1% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 26.3%
网格适配度参考
🟢 历史区间宽度较大（带宽/锚值偏离度指标较高）
当前偏离锚值 +2.2%
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
1.5022
+7.02%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
26
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 26.3%
网格适配度
74
🟢 历史区间宽度较大（带宽/锚值偏离度指标较高）
锚值 1.4693 · 低位区间 -1.7% · 高位区间 +31.3%
当前偏离锚值 +2.2%
2024-04-08 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
9.70亿元
环比 -21.26%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 三生制药 | 16,624.62 | 7.57% |
| 荣昌生物 | 15,509.1 | 7.06% |
| 君实生物 | 15,265.72 | 6.95% |
| 康方生物 | 14,344.83 | 6.53% |
| 映恩生物-B | 12,504.56 | 5.69% |
| 恒瑞医药 | 9,508.9 | 4.33% |
| 劲方医药-B | 8,455.05 | 3.85% |
| 信达生物 | 8,208.21 | 3.74% |
| 维立志博-B | 6,973.83 | 3.18% |
| 科伦博泰生物 | 6,983.1 | 3.18% |
| 康诺亚-B | 6,947.85 | 3.16% |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 14% | 16% | 38.6% | -0.63 | 39.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
64.0%
平均收益 16.57%
满1年
78.0%
平均收益 47.90%
满2年
100.0%
平均收益 76.95%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.81% | -1.72% | -- | 2147/5565 |
| 近3月 | 19.98% | -8.14% | 12.85% | 218/5459 |
| 近6月 | -2.56% | -0.60% | 34.13% | 4346/5222 |
| 近1年 | -22.89% | 0.84% | 39.23% | 4707/4820 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 50.22% | 32.31% | 40.29% | 1983/5643 |
| 今年以来 | -5.65% | -1.95% | 34.13% | 4791/5644 |
| 2025 | 81.63% | 17.66% | 21.86% | 203/5118 |
| 2024 | -12.33% | 14.69% | 24.77% | 4148/4533 |
| 2023 | -0.01% | -11.38% | -- | 384/4165 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 92.1% · 债券 5.5% · 现金 4.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 康方生物 | 09926 | -- | 9.77% | 0.40% |
| 科伦博泰生物 |
| 恒瑞医药 |
| 6,835.43 |
| 3.11% |
| 和黄医药 | 5,202.32 | 2.37% |
| 石药集团 | 5,032.47 | 2.29% |
| 百济神州 | 3,789.79 | 1.73% |
| 翰森制药 | 3,553.55 | 1.62% |
| 海西新药 | 3,144.37 | 1.43% |
| 三生国健 | 2,822.21 | 1.29% |
| 科济药业-B | 2,344.14 | 1.07% |
| 英矽智能 | 1,490.02 | 0.68% |
| 海吉亚医疗 | 1,373.27 | 0.63% |
| 荣昌生物 | 966.8 | 0.44% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 石药集团 | 18,580.43 | 8.46% |
| 信达生物 | 16,689.4 | 7.60% |
| 百济神州 | 15,477.94 | 7.05% |
| 三生制药 | 13,996.57 | 6.37% |
| 康方生物 | 13,929.52 | 6.34% |
| 恒瑞医药 | 11,803.06 | 5.37% |
| 科伦博泰生物 | 11,512.59 | 5.24% |
| 翰森制药 | 11,246.37 | 5.12% |
| 恒瑞医药 | 9,417.13 | 4.29% |
| 荣昌生物 | 9,310.12 | 4.24% |
| 映恩生物-B | 9,121.41 | 4.15% |
| 诺诚健华 | 7,274.32 | 3.31% |
| 中国生物制药 | 4,473.67 | 2.04% |
| 金斯瑞生物科技 | 4,468.23 | 2.03% |
| 和黄医药 | 4,337.22 | 1.98% |
| 海吉亚医疗 | 4,258.45 | 1.94% |
| 三生国健 | 3,088.59 | 1.41% |
| 康诺亚-B | 3,012.85 | 1.37% |
| 联邦制药 | 2,117.69 | 0.96% |
| 先声药业 | 1,911.21 | 0.87% |
| 时代天使 | 1,582.79 | 0.72% |
| 荣昌生物 | 946.47 | 0.43% |
| 06990 |
| -- |
| 9.53% |
| 0.44% |
| 荣昌生物 | 09995 | -- | 9.27% | 0.47% |
| 三生制药 | 01530 | -- | 8.96% | 0.78% |
| 康诺亚-B | 02162 | -- | 8.17% | 4.07% |
| 映恩生物-B | 09606 | -- | 8.01% | 2.14% |
| 君实生物 | 01877 | -- | 7.20% | 1.75% |
| 信达生物 | 01801 | -- | 6.91% | 1.66% |
| 劲方医药-B | 02595 | -- | 5.10% | 新增 |
| 恒瑞医药 | 01276 | -- | 4.85% | 1.10% |