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基金诊断
平安基金 · 最新净值日期:2026-09-21
净值统计区间:2024-04-23 至 2026-09-21 · 576个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间,最多600个观测点;区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红,不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分, 分数越高代表历史表现越突出,仅供参考,不构成投资建议。
56.9
满分 100
⚪ 中等,建议结合自身需求判断
基于 2 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源(共5项:同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级),不是统计学意义上的置信区间。本次用到2项,覆盖了一部分,其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 70%
59.0
按近1年同类净值排名加权(数据来源:第三方基金数据平台),长周期权重更高;样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围:同类3583只基金
基金经理评分 权重 30%
52.0
现任基金经理在管基金同类排名加权评分(详见本页「基金经理评分」板块)
同类范围:未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断,仅供投资知识科普参考,不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低,定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意:若为货币基金,波动接近零、接近本金稳定;若为短债/中短债等债券型基金,波动虽同样偏低,但仍有真实净值回撤可能,不是保本产品——两者风险并不相同,最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.5% · 当前估值分位偏高(历史数据,不代表未来一定下跌),加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考(模型测算,不构成投资建议)
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.5%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足,不适合网格策略
综合结论:该品种历史波动率较低,定投摊薄成本的效果有限。注意:只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入;短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低,仍有真实净值回撤可能,不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投,取决于具体产品类型、你的资金用途和期限,这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0870
+0.30%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
估值温度(红利低波)
33.6
温度 69.4/100 · PE分位 77.4% · PB分位 61.4%
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近,回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.5%
2024-04-23 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率:日
单位净值·场外申赎口径单位净值:基金官方每日公布的申购/赎回定价依据,遇分红会真实下跌,不含分红再投资还原,不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置(2026-06-30)
持有人结构(2026-06-30)
基金规模(2026-06-30)
0.46亿元
环比 7.33%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值(万元) |
|---|---|---|
| 金融业 | 46.26% | 3,900.37 |
| 制造业 | 17.49% | 1,475.05 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 8.33% | 702.7 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 7.27% | 613.36 |
| 建筑业 | 5.43% | 457.77 |
| 采矿业 | 3.92% | 330.66 |
| 房地产业 | 2.08% | 175.38 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.44% | 121.44 |
| 批发和零售业 | 1.39% | 117.4 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值(万元) |
|---|---|---|---|
| 25国债13 | 019785 | 0.72% | 60.76 |
| 26国债09 | 019835 | 0.24% | 20.03 |
历史任意时点买入并持有满对应时长,测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
73.0%
平均收益 3.34%
满1年
86.0%
平均收益 7.94%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成:以基金成立起的每一个交易日为起点(不是只取一个时间点),分别往后数够对应的自然日数, 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠,不是互相独立的样本。
盈利概率算法:计算方法:以基金成立当天交易日及之后每一个交易日(简称“初始交易日”)为基准,向后推365个自然日(730个自然日、1095个自然日),找到最近的交易日(简称“标的交易日”),求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日(730个自然日、1095个自然日)的交易日不计算,超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法:参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 1.12% | -1.72% | -- | 151/4367 |
| 近3月 | 6.04% | -8.14% | 4.60% | 501/4208 |
| 近6月 | -1.60% | -0.60% | 11.28% | 1880/3965 |
| 近1年 | 3.97% | 0.84% | 11.71% | 1470/3583 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 13.31% | 29.47% | 11.71% | 2373/4468 |
| 今年以来 | 1.20% | -1.95% | 11.58% | 1750/4468 |
| 2025 | 5.38% | 17.66% | 6.79% | 3050/3860 |
| 2024 | 6.25% | 14.69% | -- | 1766/2661 |
十大重仓股(2026-06-30 报告期,滞后披露)
股票 93.6% · 债券 1.0% · 现金 6.9%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 华旺科技 | 605377 | 轻工制造 | 3.15% | 0.22% |
| 上海银行 |
| 601229 |
| 银行 |
| 2.63% |
| 0.05% |
| 南京银行 | 601009 | 银行 | 2.51% | 0.07% |
| 华润江中 | 600750 | 医药生物 | 2.50% | 0.20% |
| 成都银行 | 601838 | 银行 | 2.42% | 0.07% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 2.28% | 0.85% |
| 山东高速 | 600350 | 交通运输 | 2.24% | 0.29% |
| 沪农商行 | 601825 | 银行 | 2.20% | 0.20% |
| 申能股份 | 600642 | 公用事业 | 2.19% | 新增 |
| 浙江龙盛 | 600352 | 基础化工 | 2.17% | 新增 |