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基金诊断
工银瑞信基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-09-06 至 2026-09-21 · 484个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
39.9
满分 100
🔴 靠后，建议谨慎
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 47%
36.3
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 33%
46.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 20%
38.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较高。是否适合定投，还需要结合资金期限、回撤承受能力、费用、资产质量和用户目标判断。
年化波动率 31.4% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.6%
网格适配度参考
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
当前偏离锚值 +19.4%
综合结论：波动幅度较大，理论上分批投入可以分散择时风险；但缺少可比较指数估值数据，也不清楚你的资金期限和风险承受能力，暂无法判断是否适合、以及现在是不是好时机。
单位净值 / 日涨跌
1.6598
+4.46%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 0.6%
网格适配度
25
🔴 历史区间偏窄或已明显偏离锚值
锚值 1.3904 · 低位区间 -1.3% · 高位区间 +22.3%
当前偏离锚值 +19.4%
2024-09-06 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.73亿元
环比 -6.59%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 康诺亚-B | 1,458.48 | 4.77% |
| 信立泰 | 1,344.13 | 4.39% |
| 石药创新 | 1,202.51 | 3.93% |
| 美迪西 | 989.06 | 3.23% |
| 康方生物 | 960.23 | 3.14% |
| 海思科 | 933.4 | 3.05% |
| 百奥赛图-B | 906.33 | 2.96% |
| 众生药业 | 873.3 | 2.85% |
| 君实生物 | 833.89 | 2.73% |
| 迈威生物 | 831.14 | 2.72% |
| 前沿生物 | 831.19 | 2.72% |
| 阳光诺和 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 46% | 38% | 33.5% | 0.09 | 28.1% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
72.0%
平均收益 16.52%
满1年
82.0%
平均收益 31.01%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 2.07% | -1.72% | -- | 2372/5565 |
| 近3月 | 36.98% | -8.14% | 10.19% | 18/5459 |
| 近6月 | 24.70% | -0.60% | 25.20% | 1073/5222 |
| 近1年 | 4.55% | 0.84% | 28.10% | 3073/4820 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 65.98% | 40.49% | 30.41% | 1522/5643 |
| 今年以来 | 20.73% | -1.95% | 26.30% | 1258/5644 |
| 2025 | 52.81% | 17.66% | 17.56% | 798/5118 |
| 2024 | -10.03% | 14.69% | -- | 4025/4533 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 84.2% · 债券 --% · 现金 15.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 海思科 | 002653 | 医药生物 | 6.85% | 1.78% |
| 石药创新 |
| 830.58 |
| 2.71% |
| 凯莱英 | 721.93 | 2.36% |
| 三生国健 | 679.88 | 2.22% |
| 益诺思 | 625.43 | 2.04% |
| 映恩生物-B | 544.42 | 1.78% |
| 微创机器人-B | 537.56 | 1.76% |
| 药康生物 | 532.21 | 1.74% |
| 迪哲医药 | 511.56 | 1.67% |
| 荣昌生物 | 449.69 | 1.47% |
| 荣昌生物 | 444.15 | 1.45% |
| 百奥赛图 | 161.48 | 0.53% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 普蕊斯 | 1,632.21 | 5.33% |
| 三生制药 | 1,516.76 | 4.96% |
| 康方生物 | 1,221.04 | 3.99% |
| 康诺亚-B | 1,118.92 | 3.66% |
| 益诺思 | 1,062.65 | 3.47% |
| 科伦博泰生物 | 1,030.71 | 3.37% |
| 荣昌生物 | 921.66 | 3.01% |
| 百济神州 | 892.05 | 2.92% |
| 京新药业 | 827.72 | 2.71% |
| 诺思格 | 803.6 | 2.63% |
| 映恩生物-B | 780.8 | 2.55% |
| 特宝生物 | 655.53 | 2.14% |
| 百奥赛图-B | 638.07 | 2.09% |
| 信立泰 | 623.82 | 2.04% |
| 先声药业 | 609.84 | 1.99% |
| 诺诚健华 | 608.36 | 1.99% |
| 热景生物 | 610.23 | 1.99% |
| 中国生物制药 | 604.05 | 1.97% |
| 和黄医药 | 593.09 | 1.94% |
| 阳光诺和 | 588.84 | 1.92% |
| 荣昌生物 | 224.81 | 0.73% |
| 百奥赛图 | 204.67 | 0.67% |
| 百济神州 | 144.19 | 0.47% |
| 300765 |
| 医药生物 |
| 5.46% |
| 0.23% |
| 药明康德 | 603259 | 医药生物 | 5.40% | 2.53% |
| 美迪西 | 688202 | -- | 3.96% | 0.79% |
| 荣昌生物 | 688331 | -- | 3.85% | 1.18% |
| 凯莱英 | 002821 | 医药生物 | 3.33% | 0.68% |
| 科伦博泰生物 | 06990 | -- | 3.32% | 1.41% |
| 众生药业 | 002317 | 医药生物 | 3.29% | 新增 |
| 艾力斯 | 688578 | -- | 3.29% | 1.47% |
| 康诺亚-B | 02162 | -- | 3.13% | 0.56% |