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基金诊断
中信保诚基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-03-22 至 2026-09-21 · 575个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
52.1
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
41.5
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类1022只基金
风险调整后收益 权重 28%
42.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
94.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
51.5
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 15.1% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.0969
+0.58%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（恒生指数）
40.0
温度 63.0/100 · PE分位 59.4% · PB分位 66.7%
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.4%
2024-03-22 至 2026-09-21
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.03亿元
环比 -29.45%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 金融业 | 26.89% | 611.31 |
| 制造业 | 20.02% | 455.11 |
| 采矿业 | 14.77% | 335.74 |
| 建筑业 | 5.96% | 135.55 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 5.54% | 126.07 |
| 租赁和商务服务业 | 5.32% | 121.01 |
| 批发和零售业 | 5.11% | 116.18 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 3.88% | 88.14 |
| 文化、体育和娱乐业 | 1.22% | 27.83 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.90% | 20.51 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 0.73% | 16.53 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 42% | 94% | 12.5% | 0.02 | 13.5% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
73.0%
平均收益 3.12%
满1年
85.0%
平均收益 6.75%
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.50% | -1.72% | -- | 603/1117 |
| 近3月 | 4.60% | -8.14% | 5.30% | 222/1095 |
| 近6月 | -3.46% | -0.60% | 11.75% | 744/1074 |
| 近1年 | 1.80% | 0.84% | 13.52% | 599/1022 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 10.90% | 28.06% | 13.52% | 741/1127 |
| 今年以来 | 0.61% | -1.95% | 13.52% | 641/1127 |
| 2025 | 1.78% | 17.66% | 6.52% | 991/1065 |
| 2024 | 8.30% | 14.69% | -- | 351/990 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 90.4% · 债券 --% · 现金 6.5%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 恒源煤电 | 600971 | 煤炭 | 3.57% | 0.01% |
| 厦门象屿 |
| 房地产业 |
| 0.08% |
| 1.78 |
| 600057 |
| 交通运输 |
| 2.84% |
| 0.19% |
| 昊华能源 | 601101 | 煤炭 | 2.69% | 新增 |
| 江苏国泰 | 002091 | 商贸零售 | 2.68% | 新增 |
| 兴业银行 | 601166 | 银行 | 2.46% | 0.10% |
| 工商银行 | 601398 | 银行 | 2.32% | 0.19% |
| 招商银行 | 600036 | 银行 | 2.30% | 0.05% |
| 南京银行 | 601009 | 银行 | 2.19% | 0.52% |
| 广日股份 | 600894 | 机械设备 | 2.08% | 0.70% |
| 新媒股份 | 300770 | 传媒 | 2.05% | 新增 |