页面加载中…
页面加载中…
基金诊断
天弘基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-06-20 至 2026-09-22 · 524个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
62.8
满分 100
⚪ 中等，建议结合自身需求判断
基于 3 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到3项，覆盖了一部分，其余分量因该基金无对应数据而未参与计算。
同类业绩排名 权重 47%
52.8
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4820只基金
风险调整后收益 权重 33%
60.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 20%
91.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 14.1% · 当前估值分位偏高（历史数据，不代表未来一定下跌），加大投入前建议先确认自己能承受的回撤幅度
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.1%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1546
+1.12%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（中证红利）
37.9
温度 64.1/100 · PE分位 78.7% · PB分位 49.5%
回撤位置分
5
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 5.1%
2024-06-20 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.53亿元
环比 -17.07%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 采矿业 | 23.82% | 2,656.5 |
| 金融业 | 23.45% | 2,614.58 |
| 制造业 | 22.72% | 2,533.02 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 10.89% | 1,214.24 |
| 建筑业 | 3.14% | 349.98 |
| 租赁和商务服务业 | 3.06% | 340.75 |
| 批发和零售业 | 1.69% | 188.34 |
| 文化、体育和娱乐业 | 1.65% | 184.41 |
| 房地产业 | 1.17% | 130.07 |
| 电力、热力、燃气及水生产和供应业 | 1.05% | 117.37 |
| 农、林、牧、渔业 | 0.75% | 83.64 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 云天化 | 612.36 | 3.79% |
| 嘉化能源 | 365.78 | 2.26% |
| 爱施德 | 357.45 | 2.21% |
| 昊华能源 | 261.39 | 1.62% |
| 龙佰集团 | 258.52 | 1.60% |
| 中金岭南 | 247.49 | 1.53% |
| 人民网 | 239.96 | 1.48% |
| 西部矿业 | 237.45 | 1.47% |
| 山西焦煤 | 236.41 | 1.46% |
| 中国海油 | 220.89 | 1.37% |
| 潞安环能 | 207.03 | 1.28% |
| 上海银行 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 60% | 91% | 13.8% | 0.35 | 13.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
79.0%
平均收益 3.70%
满1年
96.0%
平均收益 9.18%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.75% | -1.72% | -- | 916/5565 |
| 近3月 | 4.75% | -8.14% | 6.33% | 865/5459 |
| 近6月 | -1.74% | -0.60% | 12.68% | 2982/5222 |
| 近1年 | 6.29% | 0.84% | 13.88% | 2275/4820 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 15.46% | 29.58% | 13.88% | 2901/5643 |
| 今年以来 | 4.22% | -1.95% | 13.88% | 2573/5644 |
| 2025 | 4.03% | 17.66% | 7.94% | 4548/5118 |
| 2024 | 6.49% | 14.69% | -- | 1694/4533 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 94.7% · 债券 0.5% · 现金 5.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 潞安环能 | 601699 | 煤炭 | 2.50% | 新增 |
| 中谷物流 | 603565 | 交通运输 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 |
| 0.69% |
| 76.76 |
| 水利、环境和公共设施管理业 | 0.65% | 72.73 |
| 197.97 |
| 1.22% |
| 广汇能源 | 195.44 | 1.21% |
| 越秀资本 | 187.16 | 1.16% |
| 平煤股份 | 187.79 | 1.16% |
| 晋控煤业 | 174.17 | 1.08% |
| 报喜鸟 | 167.84 | 1.04% |
| 安徽建工 | 168.69 | 1.04% |
| 北大荒 | 162.88 | 1.01% |
| 海澜之家 | 159.37 | 0.99% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 云天化 | 623.65 | 3.86% |
| 昊华能源 | 459.96 | 2.84% |
| 嘉化能源 | 358.53 | 2.22% |
| 永兴材料 | 350.47 | 2.17% |
| 上峰材料 | 346.91 | 2.14% |
| 兖矿能源 | 320.8 | 1.98% |
| 中国石油 | 312.78 | 1.93% |
| 中创物流 | 299.78 | 1.85% |
| 开滦股份 | 280.2 | 1.73% |
| 天赐材料 | 245.32 | 1.52% |
| 中国海油 | 240 | 1.48% |
| 爱施德 | 221.04 | 1.37% |
| 山煤国际 | 220.21 | 1.36% |
| 皖通高速 | 216.65 | 1.34% |
| 中金岭南 | 213.09 | 1.32% |
| 军信股份 | 204.45 | 1.26% |
| 卫星化学 | 201.98 | 1.25% |
| 中文传媒 | 198.22 | 1.23% |
| 山东出版 | 199.28 | 1.23% |
| 陕西煤业 | 196.99 | 1.22% |
| 2.42% |
| 0.14% |
| 广汇能源 | 600256 | 石油石化 | 2.29% | 0.28% |
| 中远海控 | 601919 | 交通运输 | 1.95% | 0.76% |
| 江苏银行 | 600919 | 银行 | 1.92% | 0.16% |
| 平煤股份 | 601666 | 煤炭 | 1.83% | 0.05% |
| 山西焦煤 | 000983 | 煤炭 | 1.80% | 新增 |
| 渝农商行 | 601077 | 银行 | 1.79% | 0.04% |
| 粤高速A | 000429 | 交通运输 | 1.78% | 0.17% |
| 山煤国际 | 600546 | 煤炭 | 1.77% | 0.35% |