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基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-22
净值统计区间：2024-06-19 至 2026-09-22 · 537个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
71.9
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
61.7
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类206只基金
风险调整后收益 权重 28%
81.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
95.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
57.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 7.3% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.4%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1917
+0.09%
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
2
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 2.4%
2024-06-19 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.00亿元
环比 -20.09%
| 行业类别 | 占净值比例 | 市值（万元） |
|---|---|---|
| 制造业 | 28.58% | 387.33 |
| 金融业 | 11.28% | 152.82 |
| 采矿业 | 1.79% | 24.26 |
| 信息传输、软件和信息技术服务业 | 1.51% | 20.52 |
| 交通运输、仓储和邮政业 | 1.27% | 17.15 |
| 批发和零售业 | 0.77% | 10.41 |
| 科学研究和技术服务业 | 0.64% | 8.72 |
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宁德时代 | 40.24 | 3.13% |
| 中国银行 | 34.44 | 2.68% |
| 宝兰德 | 30.42 | 2.37% |
| 春雪食品 | 29.67 | 2.31% |
| 中国平安 | 28.63 | 2.23% |
| 宝丰能源 | 28.52 | 2.22% |
| 大中矿业 | 26.03 | 2.02% |
| 山煤国际 | 25.52 | 1.98% |
| 曲美家居 | 24.59 | 1.91% |
| 山东出版 | 23.65 | 1.84% |
| 云天化 | 22.46 | 1.75% |
| 招商银行 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 24特国03 | 019746 | 8.59% | 116.45 |
| 25国债19 | 019792 | 8.20% | 111.15 |
| 26国债10 | 019839 | 5.91% | 80.14 |
| 24国债03 | 019734 | 4.49% | 60.81 |
| 26国债05 | 019831 | 3.72% | 50.4 |
| 爱玛转债 | 113666 | 0.47% | 6.4 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 81% | 95% | 8.8% | 0.71 | 5.0% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
92.0%
平均收益 4.69%
满1年
100.0%
平均收益 10.91%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | 0.43% | -1.61% | -- | 71/231 |
| 近3月 | -0.29% | -10.18% | 3.26% | 51/231 |
| 近6月 | 4.90% | -0.49% | 4.72% | 76/228 |
| 近1年 | 7.38% | 0.49% | 4.99% | 80/206 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 19.17% | 28.79% | 4.99% | 117/235 |
| 今年以来 | 6.94% | -1.84% | 4.99% | 71/235 |
| 2025 | 9.03% | 17.66% | 3.59% | 178/248 |
| 2024 | 2.21% | 14.69% | -- | 135/217 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 45.8% · 债券 31.4% · 现金 23.1%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国银行 | 601988 | 银行 | 2.38% | 0.14% |
| 芯源微 |
| 22.4 |
| 1.74% |
| 华生科技 | 22.21 | 1.73% |
| 建科院 | 21.44 | 1.67% |
| 芯源微 | 21.52 | 1.67% |
| 拓荆科技 | 21.48 | 1.67% |
| 乔治白 | 21.32 | 1.66% |
| 爱婴室 | 21.17 | 1.65% |
| 中微公司 | 21.23 | 1.65% |
| 晶雪节能 | 21.19 | 1.65% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 兴业银锡 | 43 | 3.34% |
| 中微公司 | 40.67 | 3.16% |
| 春雪食品 | 31.29 | 2.43% |
| 欧科亿 | 30.38 | 2.36% |
| 山东出版 | 30.19 | 2.35% |
| 宝兰德 | 28.83 | 2.24% |
| 美的集团 | 28.68 | 2.23% |
| 四川路桥 | 28.61 | 2.22% |
| 云天化 | 26.14 | 2.03% |
| 拓荆科技 | 25.91 | 2.01% |
| 山煤国际 | 25.24 | 1.96% |
| 精测电子 | 24.93 | 1.94% |
| 曲美家居 | 24.1 | 1.87% |
| 思瑞浦 | 24.11 | 1.87% |
| 山高环能 | 22.77 | 1.77% |
| 永兴材料 | 22.63 | 1.76% |
| 华生科技 | 22.4 | 1.74% |
| 醋化股份 | 21.85 | 1.70% |
| 皖能电力 | 21.79 | 1.69% |
| 伊利股份 | 21.73 | 1.69% |
| 688037 |
| -- |
| 2.33% |
| 新增 |
| 宁德时代 | 300750 | 电力设备 | 2.32% | 新增 |
| 中信建投 | 601066 | 非银金融 | 1.50% | 0.50% |
| 奔图科技 | 002180 | 计算机 | 1.44% | 0.04% |
| 北方华创 | 002371 | 电子 | 1.31% | 0.64% |
| 海光信息 | 688041 | -- | 1.11% | 新增 |
| 广发证券 | 000776 | 非银金融 | 1.09% | 0.08% |
| 京仪装备 | 688652 | -- | 1.03% | 新增 |
| 中国巨石 | 600176 | 建筑材料 | 1.02% | 新增 |