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基金诊断
银华基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-08-07 至 2026-09-22 · 490个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
84.5
满分 100
🏆 优秀，同类中排名靠前
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
90.3
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类4814只基金
风险调整后收益 权重 28%
97.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
70.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
64.8
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动中等，定投摊薄成本的效果因具体资金期限和目标而异，不能仅凭波动率判断是否适合定投。
年化波动率 24.9% · 暂无可比较指数估值数据，无法判断当前定投时机
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.8%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：波动幅度中等，定投效果因资金期限和个人风险承受能力而异，这里不做统一判断。
单位净值 / 日涨跌
1.8568
+0.42%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度
该基金非纯指数基金或未匹配到可比较指数，暂不提供估值温度
回撤位置分
7
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 6.8%
2024-08-07 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.60亿元
环比 -2.55%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 宏桥控股 | 1,052.17 | 22.77% |
| 洛阳钼业 | 892.29 | 19.31% |
| 中国海油 | 789.02 | 17.08% |
| 宝丰能源 | 651.4 | 14.10% |
| 华鲁恒升 | 622.94 | 13.48% |
| 云图控股 | 617.07 | 13.36% |
| 厦门钨业 | 610.34 | 13.21% |
| 中钨高新 | 589.41 | 12.76% |
| 章源钨业 | 585.45 | 12.67% |
| 中国稀土 | 567.98 | 12.29% |
| 广汇能源 | 553.63 | 11.98% |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国债13 | 019785 | 0.10% | 10.13 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 97% | 70% | 27.3% | 1.51 | 14.2% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
89.0%
平均收益 22.15%
满1年
100.0%
平均收益 58.15%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -1.95% | -1.72% | -- | 3745/5562 |
| 近3月 | 5.90% | -8.14% | 9.84% | 624/5453 |
| 近6月 | 5.89% | -0.60% | 12.99% | 2126/5220 |
| 近1年 | 42.63% | 0.84% | 14.20% | 470/4814 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 85.68% | 35.85% | 14.48% | 1127/5637 |
| 今年以来 | 28.25% | -1.95% | 14.20% | 732/5638 |
| 2025 | 47.69% | 17.66% | 13.10% | 1010/5118 |
| 2024 | -1.97% | 14.69% | -- | 3261/4533 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 91.0% · 债券 0.1% · 现金 12.2%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 中国海油 | 600938 | 石油石化 | 8.01% | 2.77% |
| 桐昆股份 |
| 万盛股份 |
| 553.71 |
| 11.98% |
| 金山云 | 551.59 | 11.94% |
| 山金国际 | 545.71 | 11.81% |
| 五矿资源 | 541.8 | 11.73% |
| 万华化学 | 505.32 | 10.94% |
| 兖煤澳大利亚 | 504.4 | 10.92% |
| 中稀有色 | 487.14 | 10.54% |
| 桐昆股份 | 408.7 | 8.85% |
| 博汇纸业 | 381.92 | 8.27% |
| 晋控煤业 | 357.72 | 7.74% |
| 中煤能源 | 342.31 | 7.41% |
| 中国有色矿业 | 335.86 | 7.27% |
| 福耀玻璃 | 335.15 | 7.25% |
| 兖矿能源 | 319.49 | 6.91% |
| MONGOL MINING | 317.41 | 6.87% |
| 华锦股份 | 292.36 | 6.33% |
| 新凤鸣 | 273.39 | 5.92% |
| 太阳纸业 | 231.51 | 5.01% |
| 北方稀土 | 220 | 4.76% |
| 赤峰黄金 | 218.35 | 4.73% |
| 德业股份 | 208.4 | 4.51% |
| 兖矿能源 | 180.93 | 3.92% |
| 恒立液压 | 161.88 | 3.50% |
| 浙江荣泰 | 161.74 | 3.50% |
| 斯菱智驱 | 115.61 | 2.50% |
| 金诚信 | 105.67 | 2.29% |
| 东方铁塔 | 94.75 | 2.05% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中钨高新 | 1,007.73 | 21.81% |
| 厦门钨业 | 803.7 | 17.40% |
| 中稀有色 | 700.9 | 15.17% |
| 章源钨业 | 692.11 | 14.98% |
| 金山云 | 679.8 | 14.71% |
| 中国稀土 | 615.59 | 13.32% |
| 万盛股份 | 484.22 | 10.48% |
| 宏桥控股 | 472.03 | 10.22% |
| 新凤鸣 | 423.39 | 9.16% |
| 华锦股份 | 401.41 | 8.69% |
| 博汇纸业 | 357.66 | 7.74% |
| 洛阳钼业 | 347.15 | 7.51% |
| 华阳股份 | 305.75 | 6.62% |
| 德业股份 | 305.48 | 6.61% |
| 中国神华 | 257.87 | 5.58% |
| 潞安环能 | 257.33 | 5.57% |
| 平煤股份 | 247.1 | 5.35% |
| MONGOL MINING | 246.59 | 5.34% |
| 山煤国际 | 241.65 | 5.23% |
| 陕西煤业 | 241.28 | 5.22% |
| 北方稀土 | 229.45 | 4.97% |
| 太阳纸业 | 219.97 | 4.76% |
| 万华化学 | 210.59 | 4.56% |
| 恒力石化 | 209.15 | 4.53% |
| 浙江荣泰 | 191.74 | 4.15% |
| 成都银行 | 177 | 3.83% |
| 恒逸石化 | 172.11 | 3.73% |
| 中国海油 | 161.47 | 3.49% |
| 晋控煤业 | 158.75 | 3.44% |
| 中国石化 | 149.57 | 3.24% |
| 斯菱智驱 | 134.5 | 2.91% |
| 招商银行 | 99.17 | 2.15% |
| 601233 |
| 石油石化 |
| 6.58% |
| 新增 |
| 云图控股 | 002539 | 基础化工 | 5.25% | 新增 |
| 晋控煤业 | 601001 | 煤炭 | 5.22% | 0.99% |
| 宝丰能源 | 600989 | 基础化工 | 5.08% | 新增 |
| 广汇能源 | 600256 | 石油石化 | 5.06% | 新增 |
| 华鲁恒升 | 600426 | 基础化工 | 4.98% | 新增 |
| 兖矿能源 | 600188 | 煤炭 | 4.93% | 0.73% |
| 中煤能源 | 601898 | 煤炭 | 4.86% | 0.45% |
| 洛阳钼业 | 603993 | 有色金属 | 4.77% | 1.70% |