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基金诊断
永赢基金 · 最新净值日期：2026-09-21
净值统计区间：2024-09-10 至 2026-09-22 · 466个真实观测点
以下净值诊断仅依据所取区间，最多600个观测点；区间高点不代表成立以来最高点。未计现金分红，不能视为含分红总回报。
融合同类业绩排名、风险调整后收益、抗风险控制、基金经理评分、第三方机构评级综合打分， 分数越高代表历史表现越突出，仅供参考，不构成投资建议。
67.2
满分 100
🟢 良好，具备一定配置价值
基于 4 项数据
本站"置信度"指这次评分实际用到了几项数据来源（共5项：同类业绩/风险调整后收益/抗风险控制/基金经理评分/第三方评级），不是统计学意义上的置信区间。本次用到4项，覆盖面较全。
同类业绩排名 权重 39%
81.7
按近1年同类净值排名加权（数据来源：第三方基金数据平台），长周期权重更高；样本量取参与计算周期里最大的一期
同类范围：同类2269只基金
风险调整后收益 权重 28%
63.0
夏普比率同类二级分类百分位（数据来源：第三方基金数据平台「风险收益比」）
同类范围：未披露
抗风险控制 权重 17%
43.0
年化波动率与最大回撤同类百分位均值（数据来源：第三方基金数据平台「抗风险波动」）
同类范围：未披露
基金经理评分 权重 17%
64.4
现任基金经理在管基金同类排名加权评分（详见本页「基金经理评分」板块）
同类范围：未披露
基于净值历史波动率、估值分位、历史回撤幅度等公开数据的综合判断，仅供投资知识科普参考，不构成投资建议。
定投适配度参考
该基金历史波动较低，定投分批摊薄成本的机制效果有限。注意：若为货币基金，波动接近零、接近本金稳定；若为短债/中短债等债券型基金，波动虽同样偏低，但仍有真实净值回撤可能，不是保本产品——两者风险并不相同，最终是否适合仍取决于具体产品类型、资金用途和期限。
年化波动率 2.8% · 估值处于中性区间，历史数据本身不构成加仓或减仓的理由
回撤位置参考（模型测算，不构成投资建议）
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.3%
网格适配度参考
带宽过窄/过宽或数据不足，不适合网格策略
综合结论：该品种历史波动率较低，定投摊薄成本的效果有限。注意：只有货币基金这类接近零波动、接近本金稳定的产品才适合当作现金管理工具直接买入；短债/中短债等债券型基金即使波动同样偏低，仍有真实净值回撤可能，不是保本产品。是否更适合直接买入还是继续定投，取决于具体产品类型、你的资金用途和期限，这里不替你下结论。
单位净值 / 日涨跌
1.1103
+0.07%
历史事实记录截至2026-09-21更新频率：日
估值温度（沪深300）
47.5
温度 54.5/100 · PE分位 67.4% · PB分位 41.6%
回撤位置分
1
— 距所取区间高点较近，回撤幅度较小
距所取区间高点回撤 1.3%
2024-09-10 至 2026-09-22
历史事实记录截至2026-09-22更新频率：日
单位净值·场外申赎口径单位净值：基金官方每日公布的申购/赎回定价依据，遇分红会真实下跌，不含分红再投资还原，不适合直接当作长期收益率的计算依据。
资产配置（2026-06-30）
持有人结构（2026-06-30）
基金规模（2026-06-30）
0.73亿元
环比 29.31%
⚠ 数据口径异常，暂不评价。同一报告期内不同行业的市值反推总规模相差超过10倍，判断为上游把两套不同的行业分类口径（如证监会行业分类与全球行业分类）混在同一份数据里返回，不是本站计算错误，也不是可以四舍五入解释的误差——已阻断展示，避免把数量级不一致的数字摆在同一张表里误导判断。
本期累计买入（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 伟测科技 | 380.74 | 0.88% |
| 宏桥控股 | 250.48 | 0.58% |
| 中国宏桥 | 234.18 | 0.54% |
| 江苏银行 | 227.46 | 0.53% |
| 香农芯创 | 216.53 | 0.50% |
| 科达利 | 216.34 | 0.50% |
| 工业富联 | 209.56 | 0.49% |
| 中信证券 | 206.91 | 0.48% |
| 中际旭创 | 206.87 | 0.48% |
| 瀚蓝环境 | 207.23 | 0.48% |
| 胜宏科技 | 203.86 | 0.47% |
| 思源电气 |
| 债券 | 代码 | 占净值比例 | 持仓市值（万元） |
|---|---|---|---|
| 25国开20 | 250220 | 6.91% | 5,111.09 |
| 26中行二级资本债01BC | 232680003 | 4.09% | 3,027.2 |
| 25国开08 | 250208 | 4.06% | 3,007.38 |
| 25国开15 | 250215 | 4.01% | 2,971.46 |
| 23国开05 | 230205 | 2.96% | 2,192.56 |
| 国投转债 | 110073 | 0.29% | 213.66 |
| 晶能转债 | 118034 | 0.15% | 114.53 |
| 奥飞转债 | 123131 | 0.07% | 52.74 |
| 和邦转债 | 113691 | 0.06% | 42.55 |
"较同类风险收益比"“较同类抗风险波动”是同类基金里的百分位排名； “年化夏普比率”“年化波动率”是该基金自身的数值，不是排名，数值可以为负、也可能大于100%。
| 周期 | 较同类风险收益比 | 较同类抗风险波动 | 年化波动率 | 年化夏普比率 | 最大回撤 |
|---|---|---|---|---|---|
| 近1年 | 63% | 43% | 3.4% | 0.75 | 1.9% |
历史任意时点买入并持有满对应时长，测算出的正收益概率与平均收益。
满6个月
100.0%
平均收益 2.86%
满1年
100.0%
平均收益 5.84%
满2年
--
平均收益 --
满3年
--
平均收益 --
这个概率是怎么算出来的
样本构成：以基金成立起的每一个交易日为起点（不是只取一个时间点），分别往后数够对应的自然日数， 找最近的交易日计算这段区间的收益率——这意味着相邻交易日的持有窗口大量重叠，不是互相独立的样本。
盈利概率算法：计算方法：以基金成立当天交易日及之后每一个交易日（简称“初始交易日”）为基准，向后推365个自然日（730个自然日、1095个自然日），找到最近的交易日（简称“标的交易日”），求初始交易日到标的交易日的周期收益情况。不足365个自然日（730个自然日、1095个自然日）的交易日不计算，超出当前时间时停止计算。 盈利概率=计算的正收益交易日数量/所有计算的交易日数量
平均收益算法：参照盈利概率计算方法。 平均收益=计算的所有交易日收益率的平均数
基金历史业绩不代表未来表现。
| 周期 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 近1月 | -0.05% | -1.72% | -- | 1822/2760 |
| 近3月 | -0.86% | -8.14% | 1.95% | 1940/2662 |
| 近6月 | 1.70% | -0.60% | 1.95% | 603/2519 |
| 近1年 | 4.03% | 0.84% | 1.95% | 417/2269 |
| 年度 | 本基金涨幅 | 基准涨幅 | 最大回撤 | 同类排名 |
|---|---|---|---|---|
| 成立以来 | 11.03% | 42.05% | 1.95% | 1498/2805 |
| 今年以来 | 3.05% | -1.95% | 1.95% | 371/2806 |
| 2025 | 4.89% | 17.66% | 1.16% | 645/2458 |
| 2024 | 2.72% | 14.69% | -- | 1703/2107 |
十大重仓股（2026-06-30 报告期，滞后披露）
股票 14.8% · 债券 83.7% · 现金 0.3%
| 股票 | 代码 | 行业 | 占净值比例 | 环比仓位 |
|---|---|---|---|---|
| 兆易创新 | 603986 | 电子 | 0.44% | 新增 |
| 中际旭创 |
| 183.95 |
| 0.43% |
| 水晶光电 | 187.35 | 0.43% |
| 电连技术 | 181.06 | 0.42% |
| 迈为股份 | 174.8 | 0.41% |
| 藏格矿业 | 161.85 | 0.38% |
| 宁德时代 | 163.47 | 0.38% |
| 中国船舶 | 158.5 | 0.37% |
| 长江电力 | 161.33 | 0.37% |
| 上峰材料 | 155.3 | 0.36% |
本期累计卖出（2026年2季度）
| 股票 | 金额（万元） | 占净值比例 |
|---|---|---|
| 中国宏桥 | 332.5 | 0.77% |
| 科达利 | 302.06 | 0.70% |
| 伟测科技 | 225.72 | 0.52% |
| 中钨高新 | 209.44 | 0.49% |
| 兴发集团 | 203.55 | 0.47% |
| 鼎龙股份 | 196.99 | 0.46% |
| 天孚通信 | 187.01 | 0.43% |
| 鹏鼎控股 | 181.96 | 0.42% |
| 上峰材料 | 167.13 | 0.39% |
| 胜宏科技 | 158.69 | 0.37% |
| 迪安诊断 | 161.39 | 0.37% |
| 宏桥控股 | 156.71 | 0.36% |
| 君正股份 | 151.22 | 0.35% |
| 中国巨石 | 147.13 | 0.34% |
| 思源电气 | 143.08 | 0.33% |
| 卫星化学 | 140.7 | 0.33% |
| 新宙邦 | 141.17 | 0.33% |
| 奥士康 | 139.04 | 0.32% |
| 海光信息 | 138.57 | 0.32% |
| 电连技术 | 135.18 | 0.31% |
| 盛虹转债 |
| 127030 |
| 0.05% |
| 34.64 |
| 大参转债 | 113605 | 0.05% | 33.68 |
| 华海转债 | 110076 | 0.05% | 34.1 |
| 南航转债 | 110075 | 0.04% | 32.91 |
| 花园转债 | 123178 | 0.04% | 33.15 |
| 齐翔转2 | 128128 | 0.04% | 33.02 |
| 300308 |
| 通信 |
| 0.36% |
| 新增 |
| 伟测科技 | 688372 | -- | 0.35% | 新增 |
| 新易盛 | 300502 | 通信 | 0.34% | 新增 |
| 美的集团 | 000333 | 家用电器 | 0.31% | 0.11% |
| 深南电路 | 002916 | 电子 | 0.31% | 新增 |
| 中信证券 | 600030 | 非银金融 | 0.31% | 新增 |
| 工业富联 | 601138 | 电子 | 0.29% | 新增 |
| 藏格矿业 | 000408 | 基础化工 | 0.28% | 0.02% |
| 香农芯创 | 300475 | 电子 | 0.28% | 新增 |